Банк России начнет оценивать риски работы кредитных организаций с предпринимателями по принципу светофора. Юридические лица и индивидуальные предприниматели будут поделены на три категории, а также получат цветовое обозначение в зависимости от уровня риска деятельности с точки зрения антиотмывочного законодательства: зеленый — низкий уровень, желтый — средний, красный — высокий. Для этого регулятор запускает сервис «Знай своего клиента» с 1 июля, сообщается на сайте Центробанка. Физических лиц нововведение не коснется.
По предварительной оценке Банка России, в «красной зоне» окажется лишь 1% клиентов банков. Это высоко рискованные или недобросовестные компании. Остальные 99% имеют низкий уровень риска.
Для организаций из «красной зоны» будут прекращены операции по счетам, а те компании, кому присвоят желтый цвет, не смогут открывать новые счета. Важно, что негативную оценку можно оспорить, а также доказать добросовестность компании.
В ЦБ РФ отметили, что сейчас банки обязаны сами проводить такую оценку клиентов на предмет подозрительных операций. При этом у регулятора намного больше информации, чем у каждой конкретной кредитной организации, соответственно и оценка регулятора точнее.
Пользуясь ей, банки смогут сосредоточить свое внимание на действительно рискованных клиентах. При этом для добросовестных клиентов, наоборот, взаимодействие с банками будет облегчено: им не смогут отказать в проведении операции, открытии счета, — отметили в Банке России.
При этом помощь Центробанка в соответствующем мониторинге не отменяет проверок клиентов самими банками.