Финансовый стоп-сигнал
Банки обязали делить клиентов по принципу светофора, в зависимости от степени риска. Попал в красную зону – будешь ограничен, в зеленую – ступай свободно.
Нужно это для того, чтобы соблюдать законы ЗСК – Знай Своего Клиента (с англ. KYC – Know Your Customer). Вот только, как бревно не назови, тонуть оно от этого не станет.
Мы очень хорошо помним, как 4-5 лет назад вовсю были в ходу так называемые "черные списки".
Попасть в эти списки было настолько просто, что дольше рассказывать, как туда попасть... Хорошо знаю ситуации, когда добропорядочные бизнесы оказывались в этих списках, причем достаточно было дать приказ банку на оплату зарплаты или налогов.
Почему?
Да потому, что правая рука или левая нога того или иного банковского служащего хотела их туда поместить.
Выход был проблематичен – неформально сотрудники банков говорили, что людям проще закрыть компанию, чем выйти оттуда. Потом эти черные списки все же отменили.
Возникает законный вопрос: теперь банки раскрасились? Вместо черных списков появились серо-буро-малиновые? Не будет это теми же яйцами, но в профиль?
#банки #Росия
_________________________________
Друзья! Алгоритмы Яндекса показывают многие острые материалы по текущей повестке только подписчикам канала.
Подписывайтесь на Bitkogan в Яндекс Дзене, если хотите своевременно получать самые важные новости и взвешенную экспертную оценку происходящего в сфере финансов и экономики!
Наши каналы:
Telegram bitkogan , Telegram bitkogan HOTLINE , Instagram , Youtube , FaceBook , Twitter , VK
Знакомьтесь с актуальной информацией и задавайте вопросы.