10 июня появилась новость о возобновлении работы фондов: TGRN – зеленая экономика, TPAS – Пан-азия, TEUS – Европейские компании. Данные фонды уже начали торговаться.
Скоро могут запустить внебиржевые торги фондами: TBIO –биотех, TECH – Nasdaq, TIPO – IPO, TUSD – вечный портфель в долларах. Приобрести паи можно будет за полную стоимость, а продать с дисконтом 15 процентов. Почему с дисконтом? Видимо это связанно с тем, что часть акций в фондах заморожено - обособлено. Маркетмейкером выступает Тинькофф.
Так же вчера была информация о том, что скоро будет торговаться фонд TBEU – Еврооблигации.
Особенности данных фондов:
- Торгуются в долларах: TGRN, TPAS, TBIO, TECH, TIPO, TUSD. В Евро: TEUS, TBEU.
- Существуют меньше года: TBEU, TGRN , TPAS, TEUS. TBIO, TIPO – полтора – два года. Больше 2х лет – TUSD. Можно сказать, что молодые фонды.
- Клиенты Тинькофф могут купить и продать данные фонды без комиссии. Расходы фонда – 0,99 процента в год для TGRN, TIPO, TUSD. 0,69 процента – TEUS, TPAS, TBEU. 0,79 процента – TBIO, TECH.
- Падение – рост. Фонд TGRN за год упал почти на 25 процентов, TEUS с момента открытия на 19 процентов, TPAS – на 24 процента. Данные фонды торгуются, так что здесь картина понятная.
Фонды которые еще не начали торговаться: TBIO – минус 20 процентов за год, TECH – небольшой рост, TIPO – минус 57 процентов за год (IPO – это круто! Круто упал), TUSD – плюс 3 процента за год, TBEU – минус 19 процентов за полгода. Почти все в минусе, за редким исключением. По ряду фондов, которые еще не торгуются прогнозы делать рано – торги откроются тогда и увидим весь масштаб трагедии. Возможно TUSD покажет себя не так плохо, как остальные фонды, там ведь и облигации и золото.
Для сравнения индекс S&P500 за год упал на 10 процентов, Nasdaq на 20.
Про каждый фонд:
💡TGRN – зеленая экономика. Экологически чистые технологии (электрокары, зеленая энергетика). Половина фонда – это акции США. Китай – 13 процентов. Зеленая энергетика – 37 процентов.
Дорогой фонд в плане обслуживания, хорошее падение за год, даже больше чем Nasdaq. Видимо у Nasdaq диверсификация лучше. В составе фонда есть очень дорогие компании, от которых я не так давно начал избавляться. Например Тесла, SolarEdg. First Solar, Linde, WM, APD - держу, но в них и риска меньше. Даже Rivian тут есть, а у него постоянно какие-то проблемы, например у компании нет прибыли. Это растущая компания, скажете вы, но в текущей экономической ситуации она может просто не успеть вырасти.
Байден недавно принял решение, что зеленую энергетику нужно развивать ускоренно ( в частности, чтобы так сильно не страдать от дорогой нефти), поэтому было принято решение отменить пошлину на ввоз солнечных панелей. НО… Ужесточение денежной политики ФРС на компаниях из данного фонда может плохо отразиться. Деньги станут дороже, кредиты тоже, экономика будет замедляться. Инфляция высокая, безработица на уровне. Поэтому лучше данный фонд обойти стороной.
Держу 200 лотов на ИИС, 14 долларов. Можно продать, но желательно бы еще придумать куда деньги пристроить. А то ЦБ решил пожурить банки за введение процентной ставки на обслуживание долларовых счетов, но при этом ничего больше не сделал. Дедолларизация продолжается.
✅TPAS – Пан-Азия. Относительно недорогой фонд в плане обслуживания. Основные страны в фонде: Китай, Япония, Индия. Самые большие отрасли: Потреб товары и ИТ. Если хотите инвестировать во всю Азию целиком, то можно рассмотреть как вариант. Отдельные компании могут быть так же интересны, при условии что вы верите в восстановление Китая и прочих азиатских компаний.
Скоро будут доступны торги через Гонконг, можно будет покупать напрямую, но в гонконгских долларах. Идея интересная. Но есть риски ,как и всегда. Если запад решит максимально наложить санкции на СПБ биржу, то Гонконг так же может перестать сотрудничать с СПБ. Посмотрим, как это вообще выглядеть будет.
Держу 3700 шт TPAS (на 279 долларов). Пока продавать-покупать не буду.
✅TEUS – Европейские компании. 50 шт, 10 отраслей. Основные секторы: потребительские товары, финансы, здравоохранение. Страны: 41 пр – Франция, 26 – Германия, 14 – Нидерланды.
Почти все компании доступны для покупки только для квал. Инвесторов. Много интересных компаний. Но основной риск – это вероятность блокировки – заморозки – обособления, либо еще каких то подобных вещей, которые могут сделать «для удобства и безопасности инвестора». Риски такие есть. Держу 6300 шт (502 евро). Пока держу.
✅TBIO – биотех. Падение за год на 20 процентов, как и Насдак. Комиссия средняя.
96 процентов фонда – сектор здравоохранение. 83 процента – США.
Есть откровенно дорогие компании в составе данного фонда. Есть умеренно дешевые. Компании в составе данного фонда, которые держу: Gilead, Amgen.
Всего держу 700 шт (56 доллларов). Продавать с дисконтом не хочу. Покупать не планирую точно.
Из 4х рассмотренных фондов интересных для себя не вижу. Да и вообще инвестировать сейчас в фонды - такая себе затея. Лучше вообще наверное все продать, чтобы не рисковать, но продавать в минус не охота совсем. Продавать фонды с дисконтом в 15 процентов – это какой-то грабеж. Спасибо, Тинькофф, что дает нам такую возможность (сарказм). Инвестирование в фонды заканчивается, сейчас в это предприятие веры нет. Если покупать, то лучше тогда отдельные акции.
- Фонды в иностранные акции – это риск. Можно нарваться на заморозку, есть шанс повторить путь Финекс.
- Иностранные акции – риск. То же самое, только может быть не все заблокируют сразу, а например сколько то процентов. Плюс экономика запада сейчас не в лучшей форме, может еще падать и падать. Дивиденды не платят.
-Валюта ( доллар, евро) – риск. Машинка по уничтожению денег запустится 23 июня. Дедолларизация экономики набирает обороты. Сидеть в бумажной валюте – не самый плохой вариант сейчас. Уже даже чиновники стали говорить, что нужно курс 70-80 делать, иначе плохо всем будет. Сейчас нам мягко пытаются донести, что доллар плохая валюта. Почему тогда банки не выдают эту грязную зеленую бумажку? Почему вводятся комиссии? Риски не хотят на себя брать или западные партнеры не «надежные». Швейцарию еще вспомните… При этом намекают, что сильный рубль никому не нужен. Очень странная ситуация. Как будто хотят скупить доллары подешевле, чтобы потом продать по дороже, а потом сказать что мол сами вы виноваты.
- Рынок РФ – есть шанс дальнейшего падения, возможно откроют торги для нерезидентов, но дадут ли им выйти нормально - вопрос. Но здесь хотя бы акции не заморозят и то хорошо. Ну и какие то дивиденды-купоны платят.
Пока такие мысли. Фонды от Тинькофф для покупки не рассматриваю, как и любые другие.
Спасибо за внимание, успешных инвестиций.
#фонды #тинькофф