В то время, пока бизнесмены заняты поиском новых грузоперевозчиков и поставщиков, чтобы хоть как-то противостоять всё более сгущающимся тучам (санкциям), Центробанк во всю тестирует новую технологию для ликвидации организаций и предпринимателей.
Службы финмониторинга коммерческих банков периодически получают звонки и сообщения регулятора с целью проверки легальности деятельности своих клиентов. Таким образом ЦБ собирает досье на каждого клиента.
Многие банки уже тестируют спускаемые сверху материалы и списки клиентов, размеченные тремя цветами.
Движение началось, приближается 1 июля. Банки будут вынуждены блокировать счета юрлицам и ИП с красным уровнем риска. Потому что ЦБ сам определил их операции, как недобросовестные, направленные на легализацию доходов или ещё на что по хуже.
Банки, конечно, могут за вас заступиться, но вряд ли это кому-то захочется делать.
Клиенты из “зеленой” зоны смогут беспрепятственно проводить любые платежи. Так как в их истории банковской деятельности отсутствуют сомнительные операции, а поведение доказывает реальность хозяйственной жизни.
“Желтым” окрасят клиентов, которые время от времени выводят деньги для обналичивания или ведут деятельность в отраслях с повышенными рисками.
А в сложившихся тяжелых кризисных временах под критерии среднего уровня риска подходят почти все.
Высоким риском и “красным” цветом обладают “однодневки”, “технички” и транзитные фирмы. А также те, кто зарегистрировал фирму на подставное физлицо, действия контролируется третьими лицами, сведения о реальных бенефициарах скрываются, осуществляются расчеты с теневым сектором экономики. Получили “красную карточку” от ЦБ?
Готовьтесь к принудительной ликвидации.
Таким образом, мы кратко описали принцип работы информационной платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).
Узнать, в какой цвет окрашена ваша фирма или контрагенты, сейчас невозможно. Но если к вам поступил запрос из банка, то вы уже на среднем уровне.