С ростом объёмов телефонного мошенничества всё чаще стала применяться функциональность оформления кредитов. По данным из открытых источников, в 2021 году из рук злоумышленников было спасено 24,2 млрд рублей кредитных средств клиентов. Расскажем, как применять антифрод для защиты от кредитного мошенничества, на примере разработки компании «Фаззи Лоджик Лабс».
- Введение
- Типы мошенничества в кредитной сфере
- Преимущества применения антифрод-систем для защиты от мошенничества с кредитами
- Современные антифрод-технологии для обнаружения мошенничества в кредитной сфере
- Антифрод в решении практических кейсов по кредитному мошенничеству
5.1. Кейс 1. Невозвратные кредиты, кредиты по подложным документам, кредиты по чужим документам
5.2. Кейс 2. Телефонное мошенничество (социальная инженерия)
5.3. Кейс 3. Фиктивные фирмы с кредитами на подставные лица
5.4. Кейс 4. Наличные вместо товара
6. Выводы
Введение
К рискам кредитного мошенничества можно отнести кредиты с просроченной задолженностью свыше 90 дней, по которым отсутствуют платежи и контакты с заёмщиком. При этом заёмщик предоставляет кредитору заведомо ложные сведения о своём имущественном положении (например, фальсифицированный баланс организации, фальшивую справку о доходах или заработной плате), которые служат основанием для выдачи кредита, либо недостоверную информацию.
Фальсификацией считается также сознательное предоставление сведений, которые соответствовали фактическим данным, но в силу определённых условий утратили достоверность (например, данные о доходах или заработной плате, месте работы за прошлый период). Предметом преступления могут быть деньги и иное имущество.
Рисунок 1. Данные по кредитному мошенничеству за период с октября 2020 г. по июль 2021 г.
Полная версия тут.
#Защита от мошенничества
#мошенничество в интернете
#интернет мошенничество
#информационная безопасность
#кредитная карта