Пока я писал статью про то, что такое KYC (ссылка на неё ниже), параллельно у меня возникла идея написать про другую сторону медали. Как говорится: предупреждён, значит вооружён.
Напомню, чтобы купить биткоины на централизованной бирже (CEX'е), следующей политике KYC, вы должны предоставить персональную информацию о себе: ФИО, номер телефона, почту, паспорт и водительские права. Дальше верифицировать эти данные с помощью селфи с документами. Таким образом, один раз предоставив данные для верифа, они связываются со всей будущей цепочкой транзакций в блокчейнах.
Чем это грозит если вы добропорядочный гражданин?
Все организации, требующие KYC, сотрудничают с фондами, занимающимися анализом и наблюдением в собственных юрисдикциях. В случае Приказа в стиле №6102, ваши активы могут быть конфискованы или заморожены. Подробнее:
Исполнительный приказ 6102 - указ президента США Франклина Рузвельта от 5 апреля 1933 года. О запрещении накопления золотых монет, золотых слитков и золотых сертификатов на территории континентальной Америки.
Весной 2022 года мы наблюдали демонстрацию подобного приказа в отношении отдельных граждан РФ. Ряд счетов на криптобиржах, напрямую отожествляемых с выбранными лицами, был закрыт.
Существует также риск отложенного налогооблажения в разных юрисдикциях. Пока налогообложение криптоактивов находится в зачаточном состоянии можно не думать об этом, скажете вы. Но блокчейн ничего не забывает: информация обо всех транзакциях совершенно прозрачно хранится в нём вечно. И для аналитиков не составит труда восстановить цепочку с помощью блокчейн эксплореров и паре запросов в CEX'ы.
Если вы все же пользуетесь услугами организаций с KYC, решением может быть разделение криптоактивов: на персонифицированные и нет. Т.е. каждая новая покупка будет проводиться без привязки к вашим данным. При этом не должно быть пересечений между этими частями вашего капитала.
В рамках тех средств, которые связаны с вашими данными, все траты можно проводить после миксования. Пользуясь, например, сервисом Coinjoin. Но это не отменяет того факта, что интересующиеся лица знают сколько и когда вы купили биткоинов.
Какие варианты?
P2P (peer 2 peer) биржи
Вы торгуете напрямую с другими лицами, а не с централизованными биржами. Например:
HODL HODL (надежная некастодиальная p2p платформа)
Этот сервис позволяет совершать покупку/продажу криптовалюты напрямую со второй стороной. При этом используя автоматический гарант-сервис с мультисиг кошельком (я обязательно напишу статью про мультисиг для разъяснения и вставлю сюда ссылку позже). Схема с мультисиг - проверенный и надежный вариант прямых сделок. При этом не требует от сторон верификации.
Вы можете выбрать продавца/покупателя актива по его расположению (страна, город), рейтингу: количеству и сумме успешных сделок, наличие жалоб, способах оплаты и криптовалютах с которым он работает.
У сервиса есть тестовая сеть (testnet) для того, чтобы вы могли потренироваться в процессе обмена.
Биткоин банкоматы
Это терминалы, принимающие наличные (наподобие Qiwi-терминалов), взамен автоматически отправляющие выбранную криптовалюту на указанный адрес.
На удивление их достаточно много, в том числе и в России. Найти ближайший биткоин-банкомат на карте можно в сервисе:
Банкоматы берут небольшую комиссию за ввод: от 1% до 6%. В остальном без экзотики.
Другие варианты
Это майнинг, донаты, прямая покупка из окружения, получение оплаты за ваши услуги в криптовалюте, покупка за наличные в башне Федерация. Если что-то забыл, пишите в комментариях.
Берегите свои персональные и не светите лишний раз свою активность. Этой статьей я хотел показать, что у KYC есть обратная сторона. Бонусом получилось дать еще несколько практических инструментов, с помощью которых можно завести биткоины, не светя при этом своих данных! Гораздо больше информации о технологиях блокчейна и как использовать их себе во благо, я даю на своем курсе. Подписывайтесь и приходите на курс. Увидимся!
#покупка криптовалюты #p2p #арбитраж