Давно я не писал, именно, то, что у меня происходит в крипте. Потому, что было не до этого.
Но на самом деле в мире крипты всё очень интересно.
Как я раньше рассказывал, я занимаюсь DeFi и предоставлением ликвидности. Если кто, то думает, что это такой простой способ заработка то он очень сильно ошибается. Потому, что ну не просто заработать там, особенно сейчас.
Свой депозит я разбил на несколько кошельков, да это не совсем удобно, но по горькому опыту, лучше перебдеть чем не добдеть. Разбивка и даёт ощущение спокойствия и вообще, как то больше поле для эксперементов.
Кошельком я пользуюсь лисичкой. Нравится мне всё рыжее. Ну т.е. метамаск.
И так начнём.
Злосчастная Аврора и Гармония.
Гармония
Про первые потери я уже писал в январе, но как то очень скудно. Тогда я сумел вывести из лендингового протокола 1 эфир, ну т.е. как вывести, я нашёл баг и наарбитражил себе эфир (по тем временам около 300 т.р.) и нет, чтобы вывести потратить на баб (прадон девушек) например. Я решил эти деньги "выгодно вложить".
Первое моё вложение было в сети Harmony, там есть такой сервис, называется Defi Kingdom, такое типа сказочное королевство, где можно играть, в нфт, выполнять квесты, ну и предоставлять ликвидность, меня интересовало только последнее. Туда я засунул 3000$ в пару ONE-JEWEL, собственно камушек это монетка этого сервиса, а единичка, это монета сети. На тот момента он жутко росла. Я осознанно шёл на эксперимент зная, что могу потерять, т.к. это были почти халявные деньги.
Вот такая вот "сказочная страна", которая отожрала у меня 2000$, ну как не сам сервис конечно же, а падение курсов этой самой One и Jewel, как оказалось я вошёл почти на пике, а потом начался жутки дамп, а т.к. средства были не кредитные (если кредитные, то проблем с дампом как бы и нет), то сумма моего депозита сократилась примерно в 3 раза, с 3000$ до 1000$, а заработанные камушки, которые давали почти под 500% годовых, как оказалось можно вывести только треть, 2/3 же блокируются в протоколе на 51 эпоху, я думал это быстро, а оказалось это год, год в крипте. это почти вечность. Т.е. 2/3 заработка который и так бы не покрыл убытки я даже не смог вывести. Вывел я от туда монеты когда началась война 24 февраля с утра, потому, что дальше могло быть только хуже.
Аврора
В сеть аврора я положил чуть меньше, она тоже жутко росла, и я решил предоставить ликвидность в токенах топ-1 биржи Trisolaris и токенах Aurora, самое смешное, что на тот момент в сети не было комиссий, т.е. за сделку вообще ничего не просили, и я спокойно туда вогнал 2К баксов. Естественно из тех, что почти халявно заработал.
Спустя какое то время оба токена начали падать и ладо бы это было пол беды, ещё оказалось, что в сети ввели комиссии, а у меня там просто не было их т.е. я не мог совершать сделки и вывести ликвидность назад.
На тот момент доходность была около 150-200% годовых, но она так же не спасла от падения цены этих токенов. Более того, я даже не мог вовремя выйти из-за отсутствия монет для комиссий(комиссии там ввели в токенах ETH).
Т.е. вот 24 февраля в 8 утра, когда всё посыпалось, я сидел как дурак и понимал, что я ничего не могу сделать, чтобы хоть как то сохранить остатки. А осталось на тот момент там около 900$, т.е. почти половина, позже эта сумма уменьшилась ещё в 2 раза и это с учётом дохода от предоставления ликвидности.
Я просто забил, т.к. это были халявные деньги, то решил не парится. и подождать пока отрастёт. В итоге с комиссиями я разобрался только неделю или полторы назад, оказывается через радужный мост (rainbow bridge) туда можно внести нативные ETH (через сеть эфира) и это не так уж дорого, как я думал. Но монеты так и не стал выводить, просто переложил их в другое место, сейчас там 666$ это всё, что осталось от 2000$.
Таким образом за явнварь-март, две сети у меня сожрало 1 ETH, который я выбил с помощью бага. Это как говорится, преступление и наказание, конечно старушек я не убивал, но явно заслужил возмездие "откуда не ждали". (кстати AURORA является l2 сетью сети NEAR и очень шустрая и удобная, если бы конечно с комиссиями они меня не подвели).
Могильные финансы, коты, свиньи и прочие прелести алгоритмических токенов сеньоража.
В конце прошлого года я нашёл один замечательный проект, называется он Tomb Finance, если перевести дословно "Могильные финансы", что уже как бы вселяет надежду (страх и ужас). Я долго наблюдал за этим проектом и потом пришёл к выводу, что это рабочая лошадка, потому, что доход тогда составлял около 300% годовых (прошлой осенью), а монета Tomb была привязана к цене монеты Fantom (если конечно для Вас это, что-нибудь говорит).
По началу я не стал разбираться в механике работы алгоритма, а точнее даже не то, что не стал, а не смог. Слишком оказалось сложно для моего среднего ума.
Мне было достаточно, что мне только от туда на тот момент капало около 100-150$ в день. И я был счастлив, что могилки приносят другие могилки, которые можно обменять на фантомы, фантомы загнать на бинанс, там их продать за баксы и вывести на карту, чтобы попить вкусный капучино в кафе с надписью "счастье есть".
Но мне этого оказалось мало, потому, что доходность начала падать и я случайно наткнулся на клоны этого сервиса. К слову на томб финанс в пике размещалось 1,5 миллиарда долларов, чтобы вы понимали, что я не лез во всякие авантюры, а засунул так сказать бабки туда, куда их засунули настоящие криптомиллионеры.
Но когда доходность упала, я стал искать искать и нашёл.
Piggy Finance, Kitty Finance, Hermes Finance, т.е. тоже самое только в сети Аваланч, с прявязкой к монете AVAX. Технически это немного сложно объяснять, суть в том, что монета свиней, котов или гермеса равняется цене авакса, если цена её становится выше, то её выпускается больше, таким образом увеличивая Supply, начинается давление на цену и она падает к уровню базовой монеты, если цена начинает падать, выпускаются бонды, который можно выкупить за могилы, свиней, котов или гермесов, при выкупе базовая монета сгорает и толкает цену вверх. Этот механизм называется сеньораж, т.е. заработок за счёт "чеканки" монет.
И всё бы ничего. но когда в могилах капитализация 1,5 миллиарда, обвалить такую монету достаточно сложно, это надо быть сверхжирным китом. Когда же капитализация 5-10 миллионов долларов, то любой китёнок размером с парася сможет обвалить если не на дно, то на 50% точно.
Эти сервисы кстати до сих пор работают, но ни какого интереса лично у меня они не вызывают, потому, что вначале я чуть не потерял 5000$ в Kitty Finance вложив туда 20000$, а монетка Kitty отвязалась от цены AVAX.
Помню, как я ночью в январе с температурой 38, в чате телеграмм уговаривал "буржуев" закупать Kitty, чтобы она вернулась к уровню привязки, т.е. к цене AVAX.
Доход кстати по всем этим парам был порядка 1000-3000% годовых и в день можно было делать до 500$, если привязка работает либо если у тебя железное терпение и такие же яйца.
Но сразу сдуру вбухнув 20К я понял, что погорячился и надо было потестить меньшей суммой, как это было с с могильными финансами.
В итоге просадку всё же выкупили, я выдохнул забрал депозит и НЕ потерял 5000$, понял, что нужна деверсификация. В большой табличке эксель я посчитал, сколько дней надо деражать депозит с текущей доходностью, чтобы компенсировать даже сильную просадку. В среднем у меня вышло 10 дней. Дальше было принято решение раздробить депозит по 5-6 таким сервисам, чтобы на случай если идёт просадка в одном месте, она компенсировалась доходностью в другом. Всё таки 400$ в день на дороге не валаются.
Но я не рассчитал только одного, что если падают все или большая часть сервисом разом, то в этот момент не спасает уже ничего, ни диверсификация не сверх доходность.
Более того под двумя сервисами я нашёл 2omb и 3omb, в которых лежало около 200 млн $, что как бы уже не мало и должно вселять надежду. Но как позже выяснилось они были взаимозависимыми, т.е. диверсификации не получилось.
В итоге опять же 24 февраля в 8 утра, я вывел остатки депо с потерей около 2500$, и это уже были потери не с халявных средств, а со своих личных. В этот момент оба эти сервиса пошли на дно (а вернее их монеты привязки).
Выше момент отвязки токена 2omb от курса ftm, кстати примерно тоже самое произошло и в Piggy, Kitty, Hermes и SnowTomb, т.е. других проектах, которые должны были помочь диверсифицировать всё, в случае убытка.
Чуть позже на 2omb я смог отбить около 1000$ , это был его последний вздох, после чего его окончательно обесценили. Итого общие потери составили около 4500$, это с учётом, что 3000$ из них мне достался практически на халяву.
Но так, как началась война для меня эти 1500$ если честно особо уже значения не имели, да не приятно, но та жесть, которую никто не ждал, была гораздо серьёзней, чем какие то там деньги в каком то там крипто мире.
После столь негативного опыта работы с монетами сеньоража я отказался от всех проектов с маленькой капитализацией, вообще от всех. Ещё были пару попыток заработать там ещё в двух других, но я во время от туда соскочил без потерь практически.
Таким образом заходя примерно 10 января с 6000$, вышел я побитый и покоцанный примерно 28 февраля с 1500$.А ведь сколько всего можно было бы сделать на эти 4500$. Но повторю, как пришло так и ушло, халявы в этом мире не бывает. Да и личные потери я смог отбить, т.е. нарастить сумму дохода опять почти до 3000$ и месяцем позже я отдал их в виде алиментов за год вперёд. Всё таки это лучше, чем набивать очередных шишек.
И кстати вспомнил, что ещё и те 3000$ тоже смог отбить, т.е. по сути вернул свои 6000$, которые у меня уже считай были в январе, только в конце марта.
Трава или как в лендинговом протоколе застрял почти биток.
Позже нашёл я "замечательный" протокол Trava.Finance, работал он в трёхсетях, с капитализацией в 15 млн $. Чем он мне понравился, так это низкими процентами по займам и хорошей наградой в токенах Trava.
Не спешно в течении 2х недель с 3х кошельков я туда завёл по пол депозита на каждом.
И в ус не дул, пока как то не попытался снять награду. Сайт вывел мне ошибку, что якобы мета маск не поддерживает какой-то там EIP, что я только не делал ничего не помогало, пришлось искать их телегу и стучаться админам, они тоже не смогли мне помочь.
Тут уже у меня начался нервяк, потому, что смарт-контракт оказался с закрытым кодом (а заранее я не проверил), т.е. вручную вывести ни как, сайт выдаёт ошибку, в протоколе в 3х кошельках почти 1 btc, там.
Т....ал мозг поддержке я наверное почти сутки без перерыва. Через какое то время они навели меня на мысль, что надо попробовать в другом браузере установить кошелёк и о чудо в одном из шести браузеров ошибка исчезла, в браузере EDGE, вывел первые 10000$ в виде BTC и только начал радоваться, как спустя пол часа появилась другая ошибка, что-то о том, что не достаточная сумма комиссий и что-то связанное c RPC, а там ещё на двух кошельках 10000$.
Бедная поддержка уже не знала куда от меня прятаться, в какой то момент они просто перестали отвечать.
Расстроившись я перестал бороться с ветряными мельницами и уснул. В 6 утра я проснулся без будильника и попробовал вывести награду, и о чудо всё заработало. Подумал, что они исправили ошибку, я уснул, в 10 утра так же всё работало, не спешно попив чаю и позавтракав я приступил к выводу средств и тут опять тоже самое. Ничего не пашет.
К вечеру после очередного раунда перепалок с тех поддержкой мне подсказали воспользоваться мобильным кошельком. И о чудо заработало. правда не долго. Потом опять ошибка. В итоге я решил попробовать не через лису, а через Trust Wallet и вот он как не странно через одно место, но заработал. Вывел предпоследние 10000$.
Т.е. если кто-то думает, что дефи это легко, то это не совсем так, а вернее совсем не так: свиньи с котами, токены которых отвязываются от цены, 2-3е могилы с той же проблемой только с гораздо худшим результатом, косячно работающие сервисы, зашифрованные смарт-контракты (которые не понятно как запускать если криво работает web протокол), но и это ещё не всё.
Луна фондашн и протокол на 18 миллиардов UST.
Есть такая монетка LUNA, ещё недавно она была в топ-5 криптовалют. И у этой самой луны, есть такая монетка UST (US Terra бакс, ну т.е. по сути бакс), это самый крупный проект в мире DeFi по алгоритмическим стэбл коинам.
Когда в проекте лежит 18 лярдов баксов, ну как бы совсем не страшно. Думаешь, что дураков нет, кто заводит такие деньги.
Но вчера вместе с обвалом битка обвалился и курс LUNA, которая была обеспечением по курсу UST.
Т.е. если кратко есть такой протокол Anhcor, где за депозит в стэбл коинах UST дают, а вернее давали 20% годовых, почти на протяжении года. И вот этот протокол скопил эти самые 18 лярдов UST.
Вчера когда начала падать фонда, а за фондой начал падать биток, токены LUNA вдруг стали ни кому не нужны и их начали массово распродавать
и всё бы ничего, только LUNA делает крутое пике и курс UST стал отвязываться от курса USD, т.е. доллар стал стоить дешевле доллара.
То есть, когда я благополучно спал, UST падал, и падал он вплоть до 0,6 USD, т.е. на 40%.
С утра я прочитал новость, что Luna Fonadation задействовала 13000BTC на 2 миллиарда долларов, для стабилизации куруса UST и сразу полез проверять, а у меня там порядка 8000$ в паре UST-FTM, с неплохой доходностью, в стабильной паре, как я думал. В итоге -10% от половины стоимости пары. Т.е. где то минус 400$, т.к. курс UST восстановился до 0,9 usd, после частичного использования резервного фонда в BTC (сам еле понял, что написал).
Итоги
И я вот сегодня сижу и немножко в а....уе.
То BTC упало, то "свиньи подвели", то трава монетки не отдаёт из за каких-то глюков, про гармонию и аврору я уже и так почти забыл, но вот с утра ещё и самый крупный стэблкоин в Defi отвязался от курса в 1$.
Единственное, что меня успокаивает, что старые 6000$ "потерь" я уже отбил. А по новым проблемам, тут пока всего минус 400$.
Т.е. всё рушится, всё падает, биток летит в тар тарары, луна сошла с арбиты и подянула за собой землю (US Terra), а у меня всего минус 400$(не считая потерь в BTC, но я их давно уже не считаю).
И вот я думаю, что наверное всё таки я немного научился, работать, спустя год, как я увлёкся DeFi, чтобы минимизировать убытки, в случае не предвиденных проблем. Правда методом огромного количества проб и ошибок.
Потому, что -$400$, ну на неделю дольше я буду копить на кухню, но фиг с ним, жил же как то до этого 3 года без неё и ещё проживу.
Но криптоприключенией мне уже хватило наверное на всю оставшуюся жизнь вперёд.
