Добрый день, товарищи инвесторы.
Уже почти 3 недели не писал ничего про Пенсионный портфель. Покупок не делал, просто наблюдал за тем что происходит. Благодаря автопополнению на счете скопилось 3000 р. Не ахти какие огромные деньги, но что то с ними делать нужно.
Видно, что наблюдается диспропорция в портфеле. Очень большая доля компаний из РФ: 42 процента, а должно быть 32-33 процента. В остальных моментах наоборот – нужно докупать (акции США, Европы, Азии …).
США. Многие фонды сейчас не торгуются. Можно было бы купить отдельные акции США, но дивиденды сейчас не выплачиваются и есть шанс, что вообще не заплатят (такие слухи ходят).
Индексы так же продолжают свое падение, ждать роста от технологических компаний не стоит. Во всяком случае так пишут аналитики.
Азия. Фонды не купить. Акции Азии в основном недооценены, но есть определенные риски. Риски великого и могучего Китайского регулятора. В конце концов спец. операция на острове Тайвань так же может начаться.
Европа. Развитые рынки. Фонды – нет. Отдельные акции – возможно. Но… С дивидендами такая же беда (пока платить не будут). Плюс ЕС очень сильно зависит от энергоресурсов из РФ. Большая инфляция. Короче Европа не выглядит сейчас как идеальный вариант для инвестиций.
Золото. Не сказать, что данный актив мне сильно нравится. Но он ведет себя стабильнее некоторых. Можно купить фонд ВТБ на золото или фонд от Альфа.
Облигации. Спрятаться в облигациях? Почему бы и нет. Это хотя бы возможно. ОФЗ, корпоративные, да хоть облигации Ульяновской области… Доходность сейчас правда не такая интересная, как было на открытии торгов облигациями в марте.
РФ. Акции, фонды – можно покупать. Цены все еще интересные, правда все больше компаний отменяют или переносят дивиденды. Но все таки считаю, что акции РФ наиболее недооценены рынком. Правда и риски остаются высокими. Никто же не знает какие подарки нам сделают на 9 мая. СВО продолжается, а может даже усилиться… Зарубежные источники пишут об этом (массовая мобилизация и прочие радости жизни). Верить слухам и зарубежным друзьям – глупо. До 24 февраля я тоже так считал, а теперь даже не понятно чему верить. Надеюсь, что здравомыслие когда-нибудь восторжествует и это все закончится.
Были мысли купить акции США, например Bank of America.
Компания относительно дешевая ( p/e= 10). Высокая капитализация. Платят дивиденды около 2,4 процента, правда пока эти дивиденды мы не увидим. Ожидается рост прибыли, да и вообще в случае повышения ставки банки от этого не так сильно пострадают. Смущает только высокий долг у данного банка. И самое главное, цена в районе 37 долларов – достаточно низкая для нашего инвестирования.
Есть еще несколько относительно недорогих компаний из индекса S&P500, которые могут подойти для данного портфеля. Об этом позже напишу.
💡Решил пока все таки покупать отечественные компании. Например Новатэк, недавно была дивидендная отсечка, цена теперь на 4 процента ниже – по сути она упала на размер дивидендов. Компания одна из лучших в энергетическом секторе. Хорошая история повышения дивидендных выплат. Высокая капитализация, прибыль. Низкий долг. Влияние санкций низкое. Хорошая рентабельность. На основном счету и ИИС держу 40 акций. В лучшие годы цена акций была в районе 1990 рублей, сейчас же 1025 р.
Покупать акции из банковского сектора пока не рискую. Обещают применить санкции к Сбербанку. На этом фоне идет снижение. Тинькофф банк тоже чувствует себя не очень (хотя к данному банку можно присмотреться).
Доллар продолжает свое снижение, уже 68,7 р… Доколе это будет продолжаться? Видимо пока не отменят валютные ограничения.
💡Так же решил докупить еще одну акцию Татнефть прив. по 347 р. Среди дивидендных аристократов РФ компаний занимает одно из самых высоких мест. Хорошая история повышения дивидендов, относительно низкое влияния санкций, высокая рентабельность, хороший рост выручки и прибыли за последние 5 лет.
💡Докупил еще одну облигацию от АФК системы (выпуск 17). 6 июня будет выплата купона, целых 33,66 рубля на одну облигацию.
Еще осталось 760 рублей. Пусть пока лежат).
Состав портфеля.
TMOS (РФ)– 1180 шт.
Акции РФ:
Полиметалл – 1 шт, Газпром – 10 шт. Детский мир – 10 шт. ММК – 20 шт. Татнефть прив. – 4 шт. Алроса – 10 шт. Новатэк – 1 шт.
FXUS (США) – 105 шт.
FXDM (Развитые рынки) – 28 шт.
FXDE (Германия) – 27 шт.
VTBE (Развивающиеся рынки) - 21 шт.
TGLD (золото) – 200 шт.
Облигации. АФК Система 17 выпуск. 2 шт.
Размер портфеля – 27200 рублей.
Задачи остаются теми же: сохранить и преумножить. Так же не стоить забывать про диверсификацию.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#пенсия #акции #портфель