Добрый день друзья! Всем благ и хорошего настроения!
Проанализировав просмотры своих статей увидел, что тема облигаций/дивидендов (Дивиденды капают, даже когда ты в командировке 😉) является популярной. А вот тема, которую я считаю самой важной – «Заплати себе первому! "+ 1" полезный совет в твою копилку», тем более до этапа начать инвестирование, несильно вдохновила читателей. По факту, «заплати себе первому» это уже и есть инвестиция.
Сразу отмечу, я не буду давать рекомендаций на покупку или выбор активов. Мой посты носят и будут носить информативный характер начинающего инвестора.
Мысль по формированию своего будущего портфеля по облигациям разобью на несколько статей, покажу какими инструментами пользуюсь, на что обращаю внимание.
Как писал в статье про "дивы", у меня приближается срок по закрытию большей части, в денежном эквиваленте, облигаций. Соответственно пришло время выбрать новые облигации со сроком погашения год, два и три. Благо есть майские праздники и кроме дачи успел еще «разобрать» интересные мне облигации, часть облигаций, для примера "как я ищу", покажу в одной из следующих статей.
Мой первый портфель по облигациям был выбран по наитию, можно назвать как угодно, хоть «пальцем в небо», я просто пробовал на «вкус» как вообще покупать и что такое облигации. Вообще покупка первой облигации вызвало у меня конфуз, цена в процентах и почему-то в ЛК Брокера не было сразу предустановленной суммы в окошке на покупку. Немного пришлось «погуглить», чтоб купить заветную облигацию - "ОРГрупп1Р1"… эх, кто же тогда знал, что это не самый лучший выбор… )))).
Вот скрин моего первого портфеля облигаций с файла в XL:
Буквально по-быстрому слева направо:
Первый столбец – надежность эмитента, второй столбец – рейтинг эмитента. Оба параметра взяты с сайта «Доход», рейтинг разбит на 2 части, рейтинг по мнению сайта Доход и рейтинг отечественного агентства, например - Эксперт РА или АКРА.
Третий столбец – дата погашения, четвертый – нумерация (количество) эмитентов в портфеле. Пятый столбец – Название инструмента, шестой – Код инструмента.
Далее столбцы приобретённых позиций, данные с личного кабинета брокера или торгового терминала (Позиция – количество облигаций в шт., Балансовая цена – цена покупки в %, Цена – цена в %, Стоимость - цена всей позиции в рублях, % активов – доля актива одного эмитента от общей суммы всех активов, Нереал. PL. – нереализованная прибыль, «посути» сумма прибыли/убытка, если продать актив по текущей цене рынка).
Затем идут столбцы с данными, которые интересны мне для анализа портфеля в целом, больше конечно эти данные интересны и наглядны для акций, как раз оттуда и взяты столбцы. У меня все инструменты разбиты на такие таблицы. По столбцам: % – процент нереализованной прибыли в данный момент времени, это отношение: (Нереал. PL./Стоимость)*100; % по Обл. – процент стоимости всей позиции эмитента относительно всей инвестируемой суммы в облигации в данный момент времени: (Стоимость/∑ по Обл.)*100; % по ∑ – процент стоимости всей позиции эмитента относительно всей инвестируемой суммы во все инструменты в данный момент времени в ИИС: (Стоимость/ ИИС ∑)*100; ∑ по Обл. – сумма стоимостей облигации всех эмитентов в данный момент времени на ИИС; ИИС ∑ – стоимости всех инструментов в данный момент времени на ИИС.
Анализ всех портфелей провожу раз в месяц. Итоговые данные заношу в отдельную таблицу, где видна разница между прошлым месяцем и прошлым годом.
Еще, например, для акций есть таблица с секторами инструментов и их процент от общей суммы портфеля (первая строка), а также процент каждого сектора относительно самого большого по цене сектора (третья строка).
Подробнее о таблице можно узнать в моей статье – «Первые шаги в инвестировании, итоги за 2021 год и не только о них!».
В конце года, при необходимости, удобно по таблицам делать ребалансировку портфеля,
Для облигаций тоже есть смысл сделать такую таблицу, данные можно взять на сайте - RUSBONDS.
Большая часть облигаций у меня именно на ИИС тип А. Цель ИИС – это пенсионный портфель, т.е. портфель на всю жизнь (ИСС-у уже 5 лет). В него планируются надежные инструменты на долгосрочное инвестирование: облигации, дивидендные акции, возможно валюта и цифровые металлы. Почему именно ИИС? В первую очередь это ежегодный вычет.
Бурный период роста акции в прошлом году, привел к появления тысяч гуру инвестирования. С каждого канала в ТГ звучали призывы к покупке акций, а с каждого банка - открытию брокерского счета...
Любой заработок дается за что-то, инвестирование — это тоже в своем роде работа и только мы сами за нее ответственны, чтобы в итоге получить прибыль(убыток). Даже простой выбор банка для депозита, это тоже работа и кто лучше поработает, тот найдет лучший банк с хорошим рейтингом и хорошим процентом.
Мне не очень понятна идея закрытых каналов или подписок и т.п., если автор гуру, пусть поможет другим. Если у гуру заработок с ценных бумаг, то зачем платные каналы?
В следующей статье приведу свою таблицу распределения облигаций по критерию – «надежность эмитента/количество облигаций». И как все попробовать связать с желаемым процентным доходом портфеля.
Благодарю за прочтение! Буду рад видеть тебя снова :)
Полная статья:
✔️ Часть 1
✔️ Часть 2
✔️ Часть 3
✔️ Часть 4