1. Правильно заполняйте платёжные документы: номер договора и счёта, подробное назначение платежа, сумма - максимально подробно и попросите это делать контрагентов.
2. Следите за налоговой нагрузкой: без учёта социальных отчислений в бюджет примерно 1% от дебетового оборота по счёту за квартал.
3. Следите за оборотом наличных: все операции с наличными на сумму 600 тыс. руб. и более подлежат обязательному контролю.
4. Выполняйте разные виды расчётов: если компания регулярно получает деньги от контрагентов, но не платит налоги и зарплату, банк может усомниться в экономической обоснованности таких операций и запросить подтверждающие документы.
5. Если вы регулярно переводите деньги сотрудникам в рамках трудовых отношений, то у вас одновременно с выплатой заработной платы должна проходить уплата НДФЛ.
6. Если на одного предпринимателя зарегистрировано несколько ООО или ИП, это сигнал для банка: скорее всего, фирма участвует в отмывании доходов, уходит от налогов или использует другие мошеннические схемы.
7. И главное: работайте с проверенными контрагентами. Перед тем, как подписывать договор и переводить деньги новому партнёру по бизнесу, убедитесь в его положительной деловой репутации – закажите проверку!
#малый бизнес #блокировка счетов #предпринимательская деятельность #ип #налоги ип #бухгалтерский аутсорсинг
