Банк России пояснил, как не потерять налоговую льготу при переводе ИИС. Для этого нужно открыть ИИС у другого брокера, затем перевести все активы и прекратить договор с прежним брокером.
На сайте ЦБ РФ опубликованы пояснения о том, что необходимо сделать, чтобы перевести ИИС к другому брокеру, не потеряв при этом налоговую льготу. Для этого инвестор должен перевести на него все активы, а не только иностранные.
«По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца», — напоминает регулятор.
Если закрыть ИИС, вывести активы и затем открыть ИИС у другого брокера, право на льготу будет утрачено. Регулятор обращает внимание инвесторов, что необходимо подать именно поручение на перевод всех активов, учтенных на ИИС, от брокера к брокеру.
Как перевести ИИС в БКС
Шаг 1. Откройте ИИС в БКС с типом «Переход от другого проф. участника».
Это можно сделать в офисе БКС или дистанционно в личном кабинете БКС Мир инвестиций.
- указать тип открытия счета «переход от другого проф. участника»,
- указать дату открытия ИИС у другого брокера.
Шаг 2. Написать заявление на закрытие ИИС у прежнего брокера и оформить перевод активов.
Если на ИИС куплены ценные бумаги:
1. Получить реквизиты открытого в БКС счета ИИС для перевода ценных бумаг и денежных средств. Реквизиты можно взять в документах на открытие счета ИИС (Уведомление об открытии счетов и Генеральное соглашение) или запросить у вашего финансового советника.
2. Подать заявление вашему прежнему брокеру о закрытии счета ИИС с пометкой «Переход к другому проф. участнику». Подать поручение на перевод ценных бумаг и денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.
3. В БКС подать поручение на зачисление ценных бумаг с указанием реквизитов счета ИИС предыдущего брокера в офисе БКС или в личном кабинете БКС Онлайн.
Если на счете ИИС только денежные средства:
Подать заявление прежнему Брокеру о закрытии счета ИИС с пометкой «Переход к другому проф. участнику». Подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.
Реквизиты можно посмотреть в личном кабинете БКС Мир Инвестиций или запросить у вашего финансового советника.
Если на ИИС купена валюта или внебиржевые ценные бумаги:
Продать валюту и внебиржевые ценные бумаги у прежнего брокера и подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС. Реквизиты можно посмотреть в личном кабинете БКС Мир Инвестиций или запросить у вашего финансового советника.
Если на счете ИИС отсутствовали ценные бумаги и денежные средства:
Подать заявление прежнему брокеру о закрытии ИИС с пометкой «переход к другому проф. участнику».
Шаг 3. Передать в БКС сведения о клиента и его ИИС от предыдущего брокера.
После завершения перевода всех активов прежний Брокер закрывает счет ИИС и предоставляет итоговый документ — «Сведения о физическом лице и его ИИС». Документ необходимо предоставить в офис БКС в течение 30 дней с даты открытия счета ИИС в БКС.
ООО «Компания БКС»