На сегодняшний момент прошло примерно 7 месяцев с того момента как я начал профессионально заниматься предоставлением ликвидности или в простонародье фармингом.
Что это такое, кратко для тех, кто не слышал, это когда вы свои средства в криптовалюте предоставляете децентрализованным биржам (DEX), чтобы Вашими средствами могли торговать другие пользователи, при этом вы получаете комиссии от торговли, а не биржа их получает, а так-же дополнительное вознаграждение в виде токенов биржи (которые всегда можно продать).
В чём фишка. В том, что если предоставлять ликвидность напрямую, то вы зависите от курса тех монет которые купили. Если вы предоставляете ликвидность через займ этих монет, то вы зависите от их курса примерно в 10 раз меньше. Если же вы предоставляете ликвидность в одной монете(или двух монетах, одна из которых привязана алгоритмическим способом к первый), которую взяли в займ, вы не зависите от курса вовсе.
Таким образом, получается, что деньги работают сами на себя.
Для того, чтобы взять займ, нужно иметь залог, этот залог может быть в нескольких видах криптовалют. Во первых это доллары, во вторых это ETH (эфир), BTC (биткоин), монета сети (AVAX, FTM, MATIC, BNB, ONE, CRO и т.д.) и некоторые другие монеты крупных проектов.
Таким образом депозит у Вас остаётся не изменный, а прибыль это сумма ваших средств в фарминге минус сумма занятых средств + доход от фарминга.
Если грубо то F - монеты в фарминге, D - доход от фарминга. K - кредит, O - обеспечение, P - прибыль.
P=D+F-K
O(обеспечение) - не изменно.
O>K и O>F (обеспечение всегда больше чем сумма займа и соотв. чем сумма монет в фарминге, потому, что взяты они из займа)
Обычно взять в займ можно 85% от суммы обеспечения (O), т.е. должно быть O>F как минимум на 15% (в идеале больше 35%).
На текущий момент благодаря тем стратегиям, а они все очень простые, которые я составляю, у меня доход получается 65% годовых, осенью и зимой доходило до 100% годовых, соответственно средний доход 82,5% годовых, что очень не плохо (не каждый бизнес даст такой доход особенно при больших оборотах).
Предоставляю ликвидность я в основном в двух сетях, т.к. в других доход либо меньше, либо туда сложнее загнать обеспечение, это Fantom и Avalanch.
Те пары которые были использованы за это время (а их было очень много, потому, что я постоянно искал где выгоднее).
Для сети Avalacnhe (на более чем 10 биржах dex):
TSD-AVAX, MIM-AVAX, FRAX-AVAX, AVAI-AVAX, UST-AVAX, DAI-AVAX, Money-AVAX, AUSD-AVAX, USDT-AVAX, USDC-AVAX, Kitty-AVAX, Piggy-AVAX, Hermes-AVAX, STomb-AVAX(на последних трёх правда были большие потери).
Для сети Fantom (на более чем 10 биржах dex):
FTM-UST, FTM-USDT, FTM-DAI, FTM-MIM, FTM-TOMB, FTM-FantomL, FTM-FRAX, FTM-yvUSDC, FTM-MAI, FTM-Tarrot-Scream-USDC-Spirit-Spooky(экспериментальный), FTM-Scarab, FTM-2omb, FTM-3omb (на последних двух были большие потери), Tomb-Based, Based-MAI, Tomb-MAI
В качестве обеспечения на более чем 5 различных ленгдинговых сервисах в каждой из сетей использовались BTC и ETH.
Так же были три экспериментальные сети но позже я от них почти отказался (Moonriver, Harmony, Aurora).
Из заработанной суммы в 23000$ потрачено 21800$:
Кроме этого всего 3683+90$ было реинвестировано. Что не так уж и много.
Но частично благодаря этому заработку я закрыл часть кредитов и арестов, правда не всё, но половину точно.
Последняя "трата", это оплата алиментов вперёд на год, потому, что я устал всегда и всем быть должным, хочется хоть какое то время "подеградировать" и ничего не платить(есть и другие причины но тут я их обозначать не буду).
Из того, что я не смог ещё вытащить, т.к. в некоторых сервисах идёт постепенная разблокировка:
Конечно эта сумма может измениться к моменту разблокировки (unluck) но не критично. Текущий дебет без учёта суммы разблокировки минус 75 минус 100$, данный минус должен ближайшее время уйти.
Честно скажу, что фарминг гораздо сложнее чем майнинг в каком то смысле, т.к. майнинг ты запустил как процесс и можно больше ничего не делать, т.е. вообще ничего (если доход устраивает), раз в полгода продувать видеокарты и раз в 1,5 года менять термопасту. В процессе предоставления ликвидности, чтобы максимизировать результат ликвидность необходимо постоянно перемещать следить за уровнем обеспечения искать новые места, где уровень дохода ещё не упал, т.к. он падает постоянно, т.е., чтобы, что-то зарабатывать надо постоянно крутиться как белка в колесе(правда сидя за компьютером, это единственный плюс).
Кроме этого есть риски:
- Не постоянных потерь (компенсируются за счёт доходности).
- Отвязки алгоритмического стэбл коина от курса доллара
- Выход из пула с алгоритмическим стэбл коином ликвидности, что грозит обменом не 1 к 1, а по гораздо меньшему курсу, если ты выходишь в последний момент(это не касается больших проектов).
- Отвязки алгоритмической монеты сеньёранжа от курса монеты сети.
- Взлома биржи или лендингового сервиса, где находится депозит.
- Взлома устройства, с которого ведётся работа.
- Падения уровня обеспечения по сравнению с уровнем займа, если одна из монет займа (монета сети) вдруг начала резко расти, это грозит ликвидацией (потерей 5-10% от суммы обеспечения).
- Падением курса ETH и BTC (но это уже от изначальной стратегии зависит, потому, что как обеспечение можно использовать и доллары)
Таким образом, чтобы зарабатывать на предоставлении ликвидности надо работать, это не депозит в банке.
Многие пишут, что торговлей я бы мог заработать больше, я не спорю, что мог, но мог и потерять больше. Тем более у меня был очень негативный опыт потерь в торговле (обычной спотовой, даже без плеча).
Ещё раз для тех, кто не понял, как это работает(совсем упрощённо).
- Обеспечение закладывается на лендинговый сервис - (O).
- Берётся кредит (в двух монетах) там, же (примерно 50-70% от суммы обеспечения) - (K)
- Кредит закладывается в фарминг на dex биржах - (F)
- Получается доход в виде комиссий и токенов биржи - (D)
В экселе заводится табличка с простой формулой P=D+F-K (где P - ваша прибыль).
Не постоянные потери высчитываются автоматически, нужно только вбивать свежие курсы взятых в кредит монет. Формула так же простая:
S=M*K (где S это стоимость деозита, M- количество монет и K - курс этой монеты).
И так общая формула для D и F (депозита и монет в фарменге) у нас получается: D=USD+M*K и F=USD+M*K+B(вознаграждение).
P=D+F-K
Таким образом, чтобы составить таблицу для расчёта дохода потребуется 5-10 минут и три формулы указанные выше.
Чтобы получить более сложные данные, надо просто использовать более сложные формулы, благодаря которым можно рассчитать доход в день, доход в месяц, процент дохода исходя из суммы обеспечения и так далее. Но я этого делать не буду, т.к. те, кто умеют пользоваться экселем и имеют минимальные бухгалтерские (или я бы сказал даже математические) знания, которые даются ещё в школе, смогу сами эти формулы составить.
Поэтому, чтобы начать зарабатывать на фарминге Вам нужно всего 7 вещей:
- Деньги для инвестиций (USD или BTC или ETH).
- Binance для вгона и выгона средств через p2p.
- Defillama - для поиска мостов, бирж и лендинговых сервисов, а так же подключения любых сетей к кошельку.
- Метамаск, трастваллет или любой другой кошелёк формата ERC20.
- Эксель для автоматических расчётов.
- DeBank - для контроля всего, что происходит.
- Лист белой (можо жёлтой, главное не туалетной) бумаги, для сохранения сиид фразы от кошелька.
Ну и уроки по фармингу с 1 по 7й, которые расположены на этом дзен канале.
Таким образом имея например деньги на покупку 1й квартиры, можно зарабатывать как от сдачи 5-10 квартир, а то и чуть больше, если постараться.
