Как диверсифицироваться правильно

Начнем с самого понятия. Диверсификация - подробно описывать нет смысла, давно уже из каждого утюга все кричат это слово. Поэтому опишу одним словом - это разнообразие.

Как обычно новички используют данное слово: Закупиться кучей разных бумаг, держать деньги в разных банках, часть под подушкой... С точки зрения формальности, вроде всё правильно, деньги в различных активах пассивах... короче везде. Однако приносят ли они прибыль?

И вот тут давайте по подробнее.

Допустим мы купили несколько акций, насколько это является диверсификацией? Да компании, может и разные, но насколько они отличаются? Какие финансовые ниши они занимают, проще говоря, какие сектора экономики (банки, сырье, машиностроение, медицина...)? Из каждого сектора по чуть чуть? А в чем исчисляется закупка, в количестве акций или в денежном эквиваленте?

Вопросов можно задавать море, но суть в том, что несмотря на большое разнообразие секторов и компаний в этих секторах, они все коррелируют между собой, а следовательно можно уже покупать не акции, а индексы. Фьючерсы на индексы или ETF фонды, которые включают в себя целый сектор или рынок в целом.

Однако не все так просто!

Купив кучу секторов мы опять же возвращаемся к тому, насколько это выгодно.

Допустим, мы скупили весь рынок, что-то растет, что-то падает. В итоге часть прибыли тратится на покрытие убытков от падающих секторов. В случае же рецессии, когда падает весь рынок, убытки могут быть крайне большими. А значит зачем вообще изначально покупать убыточные сектора? Потому, что мало опыта или потому, что еще вчера он давал хорошую прибыль и его покупали все кому не лень?

Все знают, ну или по крайней мере догадываются, что рынки цикличны и сегодня растущая отрасль завтра умирает, а на её место приходит новая, молодая, подающая надежды.

Отсюда вывод

Моментально рынок не разворачивается, даже если происходит обвал на форс мажоре. Вообще обвал не происходит на пустом месте. Обвал - это отсутствие встречного предложения и поддержки рынка. А следовательно, крупные деньги либо заранее начинают выходить, либо они зависают в рынке вместе с толпой, и потом пытаются вернуть рынок обратно, чтобы из него выйти. А следовательно нужно следить за крупным капиталом и вместе с ним переходить из умирающего сектора в молодой и свежий.

При этом внутри секторов, так же есть свои фавориты, в которых крупные игроки паркуют свои капиталы, а следовательно, чем более прицельная покупка, тем больше прибыль. Как соответственно и убытки, но не будем о грустном :)

Немного конкретики

Что же у нас происходит на рынке? Авиация полностью убита. Банки под санкционным давлением... Зато в мире нехватка газа, удобрений и цветных металлов, использующихся в электронике...