Банк заблокировал счет ИП?
Почему так происходит?
115-фз - это закон о противодействии отмыванию денег. Банки обязаны следить за операциями клиентов и пресекать подозрительные.
Давайте разберем 3 наиболее частые причины:
◾ИП переводит деньги со счета на личную карту
🔹Совет: Не указывайте назначением платежа «Пополнение собственной карты». Безопаснее формулировка: «Перевод собственных денежных средств, оставшихся после уплаты налогов ИП, на личные нужды».
◾ ИП получает оплату от клиента на личную карту
🔹Совет: Если клиент предлагает перечислить деньги на личную карту ИП, или ИП просит клиента об этом, то имейте в виду: подобные операции банк может квалифицировать как сомнительные, держателю банковской карты следует подготовить документы для обоснования экономического смысла операций;
◾ИП регулярно снимает наличные с корпоративной карты
🔹Совет. Не снимайте все или почти все деньги со счета сразу, его наверняка заблокируют и попросят объяснить происхождение поступивших денег. Придется предъявить сотрудникам договор и закрывающие документы по сделке с клиентом, дождаться завершения проверки. Словом, все деньги со счета лучше не снимать.
Другие подозрительные операции:
◾Когда ИП не платит налоги с расчётного счёта. При такой операции у налоговой претензии нет, а банк против
◾Деятельность не соответствует ОКВЭД
◾Назначение платежа вызывает подозрение, нет обоснования платежа
◾Если ваш партнёр, кому вы переводите деньги, под подозрением у банка
◾Если на счёт деньги приходят, а расходов по счету нет. Признак нереальной компании/деятельности
◾Если самозанятые не регистрировали самозанятость через банк, то банк не в курсе, что вы ведёте предпринимательскую деятельность
Предупреждён - значит, вооружён. Блокировка может коснуться в любое время как ИП, так и физлиц.
_______________________
Запись на первую консультацию бесплатно
📲 287-11-66
Находимся по адресу 👇🏻
г. Красноярск, ул. Парусная 9 (Южный Берег)
#бухгалтеркрасноярск #бухгалтерскийаутсорсингкрасноярск #бухгалтериякрасноярск #личныйбухгалтеркрасноярск #аутсорсингбухгалтериикрасноярск #аудиторскиеуслугикрасноярск #постановкабухучетакрасноярск
