Самый известный и самый древний вариант мошенничества – различные манипуляции с наличными денежными средствами.
Сейчас это уже не так актуально, с развитием безналичных платежей, удобством и легкостью совершения электронных платежей. Однако всё равно попадаются такие случаи.
Схемы мошенничества бывают различными, они основаны на том, что путем манипуляций с наличными денежными средствами - похищением или подменой фальшивыми купюрами либо заменой другими купюрами меньшего достоинства.
Что здесь происходит?
Здесь всегда происходят расчеты в различных формах, наиболее изощренные с использованием банковской ячейки, когда есть сговор между сотрудниками банка и мошенниками. После закладки денег в ячейку денежные средства похищаются либо подменяются и после этого предпринимаются действия по отказу от сделки.
Вам совершают отказ от сделки под благовидным предлогом, а когда вы приходите забирать свои деньги, то денег нет. Попытки доказать что-либо банку не приводят ни к чему, поскольку банк только предоставил место для хранения, но не отвечал за то, что вы там храните. Банк клятвенно подтвердит вам, что никто в ячейку не проникал, следов взлома нет, зато есть ключи, которыми вы пользовались и вероятнее всего вы всё и забрали. Доказать, что-либо в этом случае бывает очень сложно.
В других случаях расчеты проводились непосредственно на месте крупными суммами. Мошенники во время пересчета денег ловко их подменяют, потом находят предлог отложить сделку и вовсе от нее отказываются. При пересчете денег вы с удивлением увидите, что половина денег просто похищена или заменена другими мелкими купюрами.
Во всех случаях мошенничество происходит в момент передачи денег. И в современное время всё это легко предупреждается тем, что вы просто отказываетесь от наличных расчетов. Помимо того, что они опасны так они еще и дороги: снять наличку в любом банке свыше определенных лимитов очень дорого и занимают 1-1,5%.
Можете представить, если вы покупаете квартиру за 10 миллионов руб., вы должны просто отдать 100-150 тысяч руб. для того, чтобы обналичить деньги и принести их в определенное место, что представляет тоже опасность. После этого сидеть смотреть, как это на ваших глазах пересчитывается и куда-то девается.
Подобного рода мошенничество сейчас встречается редко, наличные расчеты уходят в прошлое и одна сфера из сфер мошенничества практически ушла.
Спасибо за прочтение статьи и, если понравилась, можете отметить ее лайком для поддержки автора)), или подписаться. В комментариях можете задавать интересующие вопросы, на которые обязательно отвечу.
Напоминаю, что, если Вам потребуется оформить любую недвижимость в г.Москва и в г.Балашиха, мы всегда можем это обсудить. Для подписчиков действует специальная скидка 5% на услуги.
Всего хорошего)