22 марта вступила в силу новая (88-я) редакция Федерального закона № 115-ФЗ.
Краткий обзор изменений:
1️⃣ В терминологию закона введено понятие "подозрительные операции".
2️⃣ Осуществление внутреннего контроля дополнено мерами по оценке степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесению клиентов к группам риска подозрительных операций.
3️⃣ Появились новые обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:
➖ оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций;
➖ отнести каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций;
➖ принять меры по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций;
➖ оценивать возможность использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ и принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) такой возможности.
4️⃣ Кредитные организации не вправе отказать в заключении договора банковского счета (вклада) и расторгнуть такой договор с клиентом - юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), отнесенным кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
❗ Требуется внутреннее обучение сотрудников.
❗ Требуется актуализация нормативных документов по ПОД/ФТ/ФТМ.
Уважаемые клиенты «Grand School», напоминаем Вам, что в нашем Консалтинговом Центре, Вы можете рассчитывать на такие услуги, как:
Мы очень ценим наше с Вами сотрудничество, и всегда ждем Вас на актуальных вебинарах, спасибо!
#подфт #обновление пвк #инструктаж подфт #гранд скул #подфтфрому #обслуживание подфт