Крах старой финансовой системы! Какое место рубля в новом мире?

Та парадигма, в которой мы живем вот уже почти 100 лет, трещит по швам. В принципе, все живущие ныне поколения даже представить себе не могут, что доллар может быть не тем. Нас настолько приучили, что доллар — это все, что иначе и быть не может. Однако теперь (конечно, факта пока нет, но и процесс этот не быстрый) мы видим, что ситуация может измениться. Благодаря Второй мировой США заняли свое господствующее положение, предложив систему, в которой доллар привязан к золоту, а все остальные валюты — к доллару. Это решение значительно упростило процесс ценообразования, накоплений и платежей. Когда золота не стало хватать, на Ямайской конференции было предложено отвязаться от драгметалла, которого у США уже не было, но, чтоб не терять свою силу, они предложили котировать нефть в долларах, обещая стабильность и т.д. Это также было удобно, особенно для США, и спустя время мы даже представить себе не можем, что может быть иначе. Как?

Так, что нефть или сырье уже не котируются в долларах. В чем тогда? А в национальных валютах. Кто-то покрутит у виска, но сказать, что это невозможно, — ничего не сказать. (пока статья готовилась, вчера это подтвердилось). Если это случится, то США может накрыть дикая инфляция, ведь тогда у доллара не будет поддержки в виде сырья, которое торговалось за доллары. Когда каждый должен был покупать, хранить и копить доллар, ибо все торговалось в нем.

В текущих условиях я уже не могу сказать, что это невозможно. Это не значит, что доллару конец. Нет. Он продолжит существовать, но возникнет вопрос, что будет с самим долларом, если саудиты, китайцы, Россия (и еще бог весть кто) уйдут от расчета в долларах? При таком раскладе рубль вполне может иметь абсолютно иную стоимость относительно вечнозеленого. Ведь нас всегда учили, что доллар подкреплен сильной американской экономикой! В частности, высоким уровнем защиты частной собственности. Разве не так? Это позволяло американцам беспрецедентно наращивать государственный долг, как, собственно, и европейцам, ведь долларовые накопления нужно где-то размещать. А где, как не в трежерис? Забавно, что основными держателями внешнего долга ЕС или США и являлись те самые страны — экспортеры сырья или товаров: Япония, Китай, Россия и т.д.

Но теперь, когда был создан опасный прецедент в виде заморозки активов ЦБ РФ на фоне конфликта, ничто не будет забыто. Будут предприниматься действия с целью снижения подобных рисков и зависимости. Получается, что картинка, так долго убеждавшая нас в надежности, сохранности и безопасности, просто затрещала по швам.

В глобальном смысле миру предстоит решать вопрос о необходимости иметь что-то действительно независимое, относительно чего будут котироваться национальные валюты и можно получить справедливую стоимость товара или сырья. Это не должна быть валюта какой-то другой страны, ибо в один прекрасный день у любой страны взыграют амбиции, и она пойдет путем ЕС и США. Что за решение это будет, пока не ясно. Есть новости, что страны ЕАЭС и КНР разрабатывают проект независимой международной валютно-финансовой системы. В основу ее, по сообщению Евразийской экономической комиссии, положат новую международную валюту, которая будет рассчитываться как индекс национальных валют стран-участниц и цен биржевых товаров. Уверен, что это лишь перевалочный пункт, но так или иначе вектор понятен. Назревала эта тема давно: когда кто-то обладает подобным могуществом, он им непременно воспользуется, что мы сейчас и видим.

К чему я веду? То, что началось 24 февраля, продлится долго! Ломается старый мир, и сейчас будет строиться новый. США и ЕС так просто не сдадутся, кому хочется терять господство… но лед тронулся, господа. Отныне прежнее решение хранить деньги в баксах (и будет вам счастье) уже не выглядит столь же разумным, как это было последние 50 лет! Пора менять привычки. Иначе они вам дорого обойдутся.

В продолжение размышлений: нужно признать, что централизованная система, построенная вокруг доллара США, дала трещину, так как любой неугодный США или ЕС может попасть под санкции и лишиться возможности вести дела с теми, кто с ними не согласен, только потому, что доллар стоит в центре.

Второй не менее важный фактор — не сам доллар, а еще и финансовый мир, который незаметно централизовался вокруг бакса, когда больше 50% всех финансовых активов номинировано в долларах. И это тот вопрос, над которым я сейчас активно размышляю: а как может быть здесь?

Вот ранние статьи к этой теме, где говорил о том, что старая система доживает свои года. Однако, тогда я не знал, как будут происходить события, но вот: https://t.me/investacademy/658, https://t.me/investacademy/707

Здесь: https://t.me/investacademy/706 в статье, я пишу о том, что зеленый себя не изжил. А вот в текущих условиях уже не могу такого утверждать.

А том, как я вижу развитие событий дальше, поговорим чуть позже. Однако, радует, что инвестиционные подходы от этого никак не меняются.