Кете родилась в 1883 году в городе Дамбрау (Польша), она была внебрачным ребенком бухгалтера городского банка и портнихи. Ее детство прошло в бедности и Кете рано начала подрабатывать, чтобы хоть как-то помочь матери.
В юности Катарина увлеклась театром и все сэкономленные деньги тратила на уроки актерского мастерства. В 17 лет девушка подписала контракт с Берлинским театром, яркая обаятельная актриса подавала большие надежды.
Однако вскоре Катарина встретила любовь всей своей жизни - Макса Крузе, который был старше ее почти на 30 лет. Он был скульптором и театральным художником, за его плечами был брак и двое детей, а его финансовые дела были в упадке.
Макс не спешил регистрировать отношения с Катариной и на это не повлияло даже рождение их первой дочери Марии. Кете к тому времени ушла из театра, а денег, которые зарабатывал Макс катастрофически не хватало. Когда Катарина была беременна вторым ребенком, Макс убедил ее уехать с матерью и дочкой в швейцарскую деревню, обещал по возможности навещать их и слать деньги. Тут родилась вторая дочь Кете и Макса - София. Двое маленьких детей, больная мать, отсутствие денег и мужа... все это легло на плечи молодой девушки, но не в ее характере было сдаваться. Она шила, вязала и продавала свои изделия на местном рынке.
Как-то раз маленькая Мария, видя, как мама возится с младшей сестренкой, попросила у мамы собственного «ребенка» на Рождество. Кете в письме попросила Макса прислать дочке куклу из Берлина. На что муж ответил, что куклы в магазинах отвратительные и предложил Катарине сшить куклу самой, упомянув, что кукла должна была быть теплой, мягкой и чуть-чуть тяжелой, как настоящий малыш. Из лоскутков и картофелины Кете сшила свою первую куклу для маленькой дочки, не подозревая, что именно создание кукол "ребенок для ребенка" станет делом всей ее жизни и принесет мировую славу. Кукла очень понравилась всем девочкам в округе и Катарина стала получать заказы на изготовление куколок от их родителей.
В 1909 году, после рождения третьей дочери, 26-летняя Кете и 55-летний Макс, наконец, поженились.
Кете стала экспериментировать с разными материалами, добавляя реалистичности своим куклам. Головки она стала делать из прессованного муслина, личики расписывать вручную красками, у малышей Кете появилась одежда. Особенное внимание она уделяла мимике на лицах кукол, вдохновляясь работами скульпторов.
В 1910 году Катарина приняла участие в Берлинской ярмарке "Самодельных игрушек", что вызвало огромный интерес к ней и стало первым шагом к мировой известности. После выставки на нее посыпались предложения о правах на создание кукол, однако Кете хотела делать своих кукол сама. Несмотря на нехватку денег, она отказалась от подобных контрактов. И не прогадала. Вскоре последовал первый заказ на поставку 150 кукол в США. Успех у кукол был просто ошеломляющий, заказы росли и супругам Крузе пришлось открыть мастерские и нанять целый штат сотрудников. Было разработано более 15 типов кукол.
В 1925 году Кете Крузе выиграла длительный судебный процесс против корпорации игрушек Bing, которые в открытую продавали дешевые подделки под маркой "Кете Крузе". Так впервые в истории была предоставлена защита авторских прав на создание игрушек. Это особенно удивительно, учитывая что против гигантской корпорации выступала женщина, ведь даже чтобы подать в суд Кете требовалось письменное разрешение мужа, а адвокаты один за другим отказывались браться за это безперспективное дело.
Кете и Макс Крузе прожили в браке больше 30 лет и воспитали 7 детей. Макс Крузе скончался в 1942 году в Берлине в 87 лет.
На фронте погибли 2 сына Кете и Макса.
До самой старости Кете Крузе продолжала свое любимое дело, а мануфактура стала настоящим семейным мероприятием и работает до сих пор. Сама Кете Крузе утверждала, что её успех был чистой случайностью. Многодетная мама, жена, простая женщина, как говорится, «сделала себя сама» и никогда не отступала от своих принципов, идеалов и высоких стандартов.
Катарина Йоханна Гертруд Зимон Крузе умерла незадолго до 85 дня рождения в окружении детей, внуков и правнуков.
"Рука следует сердцу, поэтому только то, что создано руками, снова придёт к сердцу." -Кете Крузе