Сейчас многие инвесторы переводят ценные бумаги от одного брокера к другому.
Есть два способа: быстрый и медленный. Разберем плюсы и минусы каждого, чтобы принять взвешенное решение и сократить денежные потери.
Способ №1, быстрый: продать ценные бумаги и купить эти же или другие в МТС Банке
Быстрее всего просто продать активы на текущем брокерском счету и купить их в МТС Банке. Сейчас действует «Нулевой тариф», по которому можно купить любые ценные бумаги без комиссии. Это поможет частично сократить расходы и сэкономить.
Важно: способ работает, когда открыта Московская биржа, которая проводит сделки с российскими ценными бумагами, и Санкт-Петербургская биржа, которая занимается зарубежными ценными бумагами.
Вот как перевести ценные бумаги в МТС Банк с минимальными потерями:
- Открыть брокерский счет в МТС Банке.
- Продать активы с вашего текущего брокерского счета и вывести деньги.
- Пополнить брокерский счет в МТС Банке.
- Купить акции, облигации или фонды в МТС Банке без комиссии.
Важно: для сделок с российскими ценными бумагами вам достаточно приложения МТС Банка. Если вы хотите продать или купить зарубежные активы, то необходимо установить приложение МТС Инвестиции. Брокерский счет единый в обоих приложениях.
Разумеется, срочно закрывать все позиции может быть не очень выгодно. Однако ситуация меняется быстро: чтобы защитить свои сбережения, необходимо оперативно принимать решения.
Как вариант, можно перевести в МТС Банк только часть зарубежных ценных бумаг, по которым есть прибыль. Это позволит частично уменьшить риски потерять деньги.
Стоит помнить про налоговую льготу за владение бумагами более трех лет. Если вы продаете активы, которые купили раньше февраля 2019 года, то налог на прибыль платить не надо. Если активы были приобретены позже, то придется заплатить налог.
Теперь разберем все плюсы и минусы перехода в МТС Банк через продажу бумаг в портфеле.
Как понять, подходит ли мне этот способ?
Чтобы принять верное инвестиционное решение, нужно оценить все плюсы и минусы. И выбрать то, что актуально для вас:
Минусы
— Комиссии за продажу активов.
— Возможные убытки по отдельным бумагам, особенно российским.
— Налог на прибыль за продажу бумаг со сроком владения менее трех лет.
Плюсы
— Перевод активов брокеру, которого не коснулись санкции.
— Не нужно ждать депозитарного перевода бумаг от одного брокера к другому.
— Экономия на комиссиях за покупку ценных бумаг в МТС Банке по «Нулевому тарифу».
— Нет налога на прибыль за продажу бумаг со сроком владения более трех лет.
— Не нужно идти в офис брокера.
Способ №2, медленный: оформить перевод ценных бумаг в МТС Банк без продажи активов
Этот способ называется междепозитарный перевод.
Основное преимущество — не нужно продавать бумаги по текущим ценам. Недостаток — нужно оформлять документы и ждать.
У каждого брокера срок обработки заявок разный. В МТС Банке максимальный срок проверки документов занимает пять рабочих дней, столько же может потребоваться на фактический перевод бумаг.
Важно: На данный момент междепозитарный перевод возможен только для российских ценных бумаг, которые торгуются на Московской бирже.
Когда появится техническая возможность для междепозитарного перевода зарубежных ценных бумаг на СПБ Бирже, мы сообщим отдельно.
Вот как перевести российские ценные бумаги без продажи:
- Открыть брокерский счет в МТС Банке
Открыть брокерский счет можно в приложении МТС Банка или в приложении МТС Инвестиции. Заполните заявку, счет откроется через несколько минут.
2. Подать текущему брокеру поручение на перевод ценных бумаг
Для этого необходимо заполнить заявку по форме вашего текущего брокера. Некоторые брокеры принимают поручения онлайн, в других случаях необходимо лично присутствовать в офисе.
Вам понадобятся:
- реквизиты текущего брокера или депозитария, где сейчас хранятся ценные бумаги. Ищите их на сайте вашего брокера или уточните в поддержке
- коды ценных бумаг (ISIN) — эти коды нужны, чтобы определить какие именно бумаги переводятся от одного брокера другому. Узнать ISIN нужной бумаги можно у брокера или найти самостоятельно. Например, на сайте investing.com ISIN указан в строке с информацией о виде ценной бумаги и рынке, на котором она торгуется
- реквизиты МТС Банка
Код депонента: MC0048000000
Счет депо: HL1212111259
Раздел: 36MC0048000000F00
Договор междепозитарного счета депо № 480/ДМС-0 от 23.01.2001 г.
Перевод ценных бумаг от других брокеров по разным данным занимает от 1 до 21 рабочего дня. Точные сроки стоит уточнять у вашего брокера.
3. Подать поручение на прием ценных бумаг в МТС Банк
Чтобы перевести ценные бумаги в МТС Банк, нужно:
- Написать в чат приложения МТС Банка, что хотите сделать междепозитарный перевод;
- В ответ вам пришлют инструкцию и форму, которая называется Поручение депонента;
- Чтобы заполнить форму, вам понадобятся данные из поручения на перевод, которое вы подавали вашему текущему брокеру. В ней уже есть все необходимые реквизиты и коды ценных бумаг. Сохраните себе копию или попросите текущего брокера ее предоставить;
- Направьте заполненное Поручение депонента в чат МТС Банка;
- Рассмотрение документов и фактический перевод ценных бумаг занимает до 5 рабочих дней.
Сколько стоит междепозитарный перевод
Прежний брокер возьмет комиссию за каждую ценную бумагу, то есть каждый уникальный ISIN, который вы заполняли в поручениях на перевод. При этом неважно, сколько ценных бумаг одного типа вы хотите перевести.
Например, 10 акций Газпрома — это всего лишь один ISIN. То есть, при комиссии 1000 рублей за перевод вы заплатить ровно 1000 рублей. Если же вы переводите по одной акции пяти разных компаний (Газпром, Сбербанк, Яндекс, Северсталь и Лукойл), то ваш брокер удержит 5000 рублей комиссии.
По этому же принципу за перевод каждого типа ценных бумаг МТС Банк берет комиссию 150 рублей за один тип бумаг.
Например, перевод 10 акций Газпрома на брокерский счет в МТС Банке будет стоить 150 рублей. Соответственно, если перевести по одной акции Газпрома, Сбербанка, Яндекса, Северстали и Лукойла, комиссия МТС Банка составит 750 рублей.
Комиссия спишется с брокерского счета, если на нем есть свободные средства. Если на брокерском счете нет денег, то комиссия спишется в момент пополнения. Это стоит учитывать при планировании сделок, чтобы суммы пополнения хватило на все запланированные покупки ценных бумаг.
После перевода
После перевода ценных бумаг в МТС Банк необходимо направить Брокерский и Депозитарный отчеты. В них должны содержаться:
- дата приобретения ценных бумаг;
- стоимость ценных бумаг на момент приобретения.
Обычно эти отчеты формируются в приложении вашего текущего брокера. Если такой функции нет в приложении, то необходимо связаться с текущим брокером и запросить отчеты в других каналах связи.
Отчеты нужны для корректного расчета налога: если их не предоставить, то, с правовой точки зрения, брокер воспринимает переведенные ценные бумаги, будто бы владелец получил их бесплатно. Это увеличивает налогооблагаемую базу.
Чтобы не переплатить и не тратить время на перерасчеты налога в дальнейшем, рекомендуем сразу же сформировать и направить Брокерский и Депозитарный отчеты в МТС Банк.
Фактический срок подачи отчетов: до первого вывода денег с брокерского счета МТС Банка. Именно в этот момент происходит расчет и начисление налога на прибыль от продажи ценных бумаг.
Как понять, подходит ли мне этот способ?
Оцените, какие плюсы и минусы междепозитарного перевода важны вам:
Минусы
- На междепозитарный перевод нужно много времени.
- Необходимо заполнить несколько поручений брокерам и передать отчеты для налогов.
- Некоторые брокеры принимают поручения только в офисах.
- Во время междепозитарного перевода ценные бумаги недоступны для продажи.
- Некоторые брокеры берут высокую комиссию.
Плюсы
- Перевод активов брокеру, которого не коснулись санкции.
- Междепозитарный перевод можно оформить независимо от работы Московской и Санкт-Петербургской биржи.
- Не нужно продавать ценные бумаги по невыгодным ценам.
- Нет налога на прибыль за продажу бумаг со сроком владения менее трех лет.
- МТС Банк принимает поручения на перевод дистанционно в чате приложения.
- Невысокая комиссия на перевод в МТС Банк.
ПАО «МТС-Банк»
