2768 подписчиков

Инфляция съест все ваши деньги? Как сохранить деньги от инфляции в России? Вклады, валюта или акции?

4 марта 20224 мар 2022

1021

3 мин

📣 Начнем с самых важных новостей по текущей ситуации

❗️Сегодня, 4 марта, торгов на фондовом рынке МосБиржи также нет

Более того, торги и расчеты на всех рынках Московской Биржи 5, 7 и 8 марта проводиться не будут

СПБ Биржа начнет торги не ранее 17:00 по Москве

Вот такие вот вынужденные каникулы проходят у нас на Мосбирже. Как к этому относиться? С одной стороны, в первые дни после всем известных событий, не открывать торги было бы правильно. Иначе это был бы полный хаос, многих просто вынесло бы с рынка, и не только физиков. С другой стороны, чем больше мы затягиваем с открытием рынка, тем хуже. Такое ощущение, что все просто чего-то ждут. Но, кажется, разрешения ситуации можно ждать долго. И что теперь, закрыть биржу на месяц? Ладно, посмотрим что будет 9 марта.

❗️ЦБ снизил комиссию для физлиц на операции по покупке иностранной валюты через брокеров с 30% до 12%. Для юрлиц теперь также будет действовать комиссия на покупку валюты в 12%.

⬇️ S&P снизило кредитный рейтинг России до уровня CСС- (долгосрочный рейтинг в национальной и иностранной валюте)

По мнению агентства, санкции Запада в отношении валютных резервов Банка России «подрывают то, что до недавнего времени было основой кредитоспособности России — ее чистую валютную позицию». Специалисты S&P отмечают, что введенные в ответ на это меры контроля за движением капитала могут «ограничить своевременное получение держателями российских госбумаг — нерезидентами процентов по долгу, а также выплаты основной суммы долга».

💰Госдума приняла закон о размещении средств ФНБ в акции российских компаний и государственные ценные бумаги

Минфин России в 2022 г. намерен инвестировать до 1 трлн руб. в акции российских эмитентов. Пока мы не знаем что именно будут покупать, скорее всего это будут голубые фишки российского рынка ( $GAZP , $SBER , $ROSN , $LKOH , $GMKN , $VTBR ). И это может позитивно сказаться на рынке и немного поддержать его в текущей ситуации. Ведь 1 трлн. рублей - это огромная сумма, на минуточку, это 7,5% от free-float индекса МосБиржи.

🚫 Мировые компании все продолжают заявлять о прекращении сотрудничества и поставок в Россию (Porche, AirBnb $ABNB ). А Google $GOOG приостановил продажу рекламы на своих сервисах в России, о чем мне сегодня пришло соответствующее письмо. Интересно, дойдет ли дело до блокировки YouTube в России?

📉 Уже звучат оценки влияния текущей ситуации на экономику РФ, например вот взгляд от J.P. Morgan: Экономика РФ сократится на 35% во II кв. и на 7% в 2022 г., а ее экономический спад будет сопоставим с кризисом 1998 г.

Звучит не очень позитивно. Но самое печальное, что скорее всего так и будет.

👍🏻 Теперь к хорошим новостям, чтобы не было совсем грустно.

💸 Ставки в банках уже достигают 21% в рублях и до 10% в валюте (речь идет о коротких вкладах на срок до 3 мес.). Но вряд ли даже это отобьет инфляцию. Я не знаю какая будет инфляция, но рублевая инфляция будет огромна. Стоит ждать большой скачок.

🚫 Франция арестовала яхту Игоря Сечина

🚩А кроме шуток, ситуация пока действительно сложная. Можно ждать третьего этапа переговоров РФ - Украина, но вряд ли мы увидим там какие то решения. Американский рынок пока топчется на месте около 4300 пунктов по S&P. Сегодня в США будут данные по безработице, это будет показательно в текущей ситуации с инфляцией. Сейчас инфляция - это главная проблема для США. Геополитика ее обостряет. Стоимость сырья — нефти и газа, а также металлов в последнее время стремительно растет.

🇷🇺 Ну а по МосБирже, если рынок откроется на следующей неделе, ждите огромной волатильности, сбоев в работе терминалов и приложений, количество заявок будет огромным. Так что не нужно спешить, стоит иметь план действий. А если говорить про облигации, там тоже будет обвал цен. В облигациях надо будет выбирать только ОФЗ и первый эшелон, потому что дефолты будут.

💵 По валютам у нас пока проходят американские горки 👇🏻