Дмитрий Матиевский: Инвестиции

🚫 Санкции на НКЦ. Что же теперь будет? 😱 Коротко: В принципе ничего. Детальнее. ▫️Торги валютой на мосбирже остановлены. Доллар, евро, HKD теперь не торгуются. Но рынок будет, только внебиржевой. Он и до этого существовал и будет работать дальше. ❗️Без биржи спред на покупку и продажу вырастет. И сейчас он значительно вырос в банках. На черном рынке операций с валютой будет все больше и больше. На этом будут зарабатывать обменники и банки. ▫️Курс ЦБ теперь, скорее всего, будет основным индикатором и он будет определяться через внебиржевые сделки и через курс Юаня. Если переживаете, что не сможете видеть курс онлайн - не беда, смотрите в криптообмменниках. ▫️Судя по тому, что декларируют ЦБ и Мосбиржа, средства в валюте на счетах клиентов останутся сохранными. Надеюсь что так, ведь к этим санкциям готовились давно и должны были готовы. Базовый сценарий: Вывод средств возможен, торги невозможны. ▫️По рынку акций, на этих новостях можно за это не переживать. Меньше оттока капитала - больше денег в рынке акций. Чем больше санкций введено - тем меньше негативных ожиданий (по логике, что все худшее случилось). Единственное, о чем стоит подумать - экспортеры и как они будут работать с валютой. Посмотрим. Думаю что просадку откупят быстро. #санкции #НКЦ #МосБиржа #новости

В ответ на пост ☝🏻Рекомендация: ПРЕФ = 12.29 РУБ ОБЫЧКА = 0.85 РУБ Дата закрытия реестра: 18 июля 2024 Текущая доходность около 17% на преф.

📉 Сегодня будет заседание совета директоров по Сургутнефтегазу $SNGSp Ожидаются дивиденды около 12.29 руб. на префы. На обычке будут копейки. 💼 Лежит в портфеле с хорошим профитом. План такой. - Перед объявлением успеваем продать позицию с хорошим профитом. - После объявления ждем снижения цены. - После снижения можно подбирать позицию до див. отсечки, пока снова не вернется примерно к 70 рублям. - Перед отсечкой продаем. #SNGSp #Сургут #дивиденды

🔖 По новостям 👉🏻 Совет директоров Юнайтед Медикал Груп $GEMC рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 год Как уже шутят, сегодня мы увидели дивгэп, без дивидендов. Представители компании сладко пели про дивиденды (да, я тоже повелся). Причем обещали выплатить и все пропущенные дивиденды. Но нет. Хотя, подозрения начались, еще когда крупные акционеры стали выходить. И это откровенный кидок миноритарных акционеров со стороны компании. Сразу после новости, я моментально сдал в рынок всю позицию, зафиксировав прибыль около 18%. Больше в эту бумагу ни ногой. 👉🏻 МВидео $MVID проведет допэмиссию с увеличением капитала на 17% Да, в компаниях с высокой долговой нагрузкой сейчас все сложно при таких ставках. И чем дольше ставки будут высокими, тем больше будет нарастать этот снежный ком долгов. Для инвесторов это, в любом случае, негатив. но цену размещения новых акций пока не огласили. 😂 Зато держателям облигаций пока можно не переживать. Там доходности около 20% годовых кстати (МВ ФИН 1Р2, МВ ФИН 1Р3, МВ ФИН 1Р4) 👉🏻 $YNDX Яндекс объявил параметры обмена ▫️Для акций Yandex N.V., купленных в РФ — обмен 1:1 на акции МКПАО ▫️Для акций, учитывающихся в РФ, но купленных вне российских бирж — зависит от срока ▫️Торги акциями МКПАО Яндекс начнутся на Мосбирже 10 июля, 14 июня 2024 г. — последний день торгов акциями Yandex N.V в режиме основных торгов T+. Для покупавших в РФ справедливые условия обмена, Покупателям зарубежом, например, дали возможность выкупа за 1252 р. Кому то не дали сильно заработать. А вот кто-то попал, покупая большие объемы у некоторых брокеров через "персональных менеджеров". Да, никто не видит будущего, но, надеюсь, о рисках они всех предупреждали. У меня сейчас нет расписок ни там, ни здесь (в рф). 📝 Из отчетов, которые выходили последнее время, ничего интересного не вижу. Супер дешевый ВТБ, который лучше обходить стороной. Дешевая ММК, у которой будут низкие дивиденды, что при текущих ставках не интересно. ПИК отчитался неплохо, но списания портят всю картину, компания мажоритарного акционера, не для физиков. Газпром - вообще ужас, По сути, тоже кинули, ведь обещали одно, а по факту получаем совсем другое. На нормальные дивиденды там сейчас и на долгое время вперед можно не рассчитывать. 🚀 Но радует отчет ОЗОНа $OZON. Выручка и обороты растут, хотя рост замедляется. Но растет рентабельность и это очень хорошо. В бумаге вижу еще хороший потенциал роста. Цели на год 5500 - 6000 при сохранении тех же трендов. 💼 Немного имею в портфеле, но хотелось бы отката цены для докупок. 💵 А вообще, при таких ставках, свободный кэш можно держать на депозитах (до 18.5%!), флоатерах, LQDT и т.д. К хорошим облигациям тоже можно присматриваться. #новости #GEMC #MVID #YNDX #OZON

Акционеры Совкомбанка $SVCB одобрили допэмиссию акций для покупки Хоум Банка. Количество размещаемых акций составит 1 173 000 000 штук номинальной стоимостью 0,1 руб. каждая. Способ размещения ценных бумаг — закрытая подписка. Ранее Совкомбанк сообщал о получении одобрения покупки Хоум Банка от ЦБ РФ и ФАС. Уточнялось, что сделка должна обеспечить рост клиентской базы на 50%, розничного портфеля — на 25%, портфеля депозитов физлиц — на 20%. 🚩Вот и допка от Совкомбанка, корректируемся)) #SVCB #новости

В ответ на пост Аллокация на $MBNK около 3%. Всего лишь. Ход торгов на картинке. Размещение по верхней планке 2500 р. Даже с плечом, с такой аллокацией больших денег не заберешь. Но ничего, на мороженое хватит 🍦😂 Как и писал ранее, участие спекулятивное, позицию закрыл. С такими ставками, имея хорошую позицию в $LQDT , можно спокойно работать в IPO с плечом. #MBNK #IPO

⚡️Банк России сохранил ключевую ставку по итогам апрельского заседания на уровне 16% годовых Согласно прогнозу Банка России, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,3–4,8% в 2024 году и вернется к 4% в 2025 году. #ЦБРФ #новости

​​⏰ Напоминалка о налогах ⚠️ Напомню, чтобы не попасть на пени и штрафы, декларацию 3 НДФЛ за 2023 год необходимо подать до 02.05.2024 Вообще существует несколько способов подать декларацию 3-НДФЛ: ▫️Подать лично ▫️Отправить по почте ▫️Заполнить в программе "Декларация" и отправить через личный кабинет или Госуслуги ▫️Заполнить онлайн в личном кабинете ФНС Последний вариант самый простой. В одном старом ролике на YouTube делал для вас пример заполнения 3-НДФЛ онлайн, через личный кабинет ФНС. Примеры расчетов по зарубежным акциям подробно приводил здесь. ⚠️ Напомню также, чтобы не попасть на штрафы отчет о ДДС на зарубежных счетах надо подать до 01.06.2024 ❗️Это не нужно делать при выполнении одновременно следующих условий: 🔸 банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства, которое осуществляет обмен налоговой информацией с РФ 🔸 общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада)) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось. 🔑 Заказать расчет налога под ключ можно здесь 👇🏻 WhatsApp / Viber / Telegram : ☎️ +7 (995) 911-94-01 📨 Mail : bavin.vict@yandex.ru Вы получаете следующие документы: 1. Полностью готовый расчет в рублях 2. Пояснительная записка для инспектора в налоговую 3. И остальные необходимые документы. 4. Инструкцию для самостоятельной подачи (При желании подадут за вас) 🇺🇸 Они имеют большой опыт работы с Interactive Brokers, Exante, Freedom Finance и другими. Сделают отчет сразу по всем брокерам. Могут также сделать сальдирование. 📩 Так что пишите, звоните, сделают отчет и для вас. Мне уже сделали, как всегда быстро и четко, большая экономия времени)) ✅ Для получения скидки сказать, что пришли от Дмитрия Матиевского и тогда вам дадут специальную цену Актуальный ценник после повышения цены (уже с учетом скидки) ниже #налоги #3НДФЛ

​​🔖 По новостям 👉🏻 Вышел отчет ВТБ - Чистые процентные доходы: 153,8 млрд руб. (-12,5% год к году (г/г)) - Чистые комиссионные доходы: 51,7 млрд руб. (+23,1% г/г) - Чистая прибыль: 122,4 млрд руб. (-16,8% г/г) Отчет неплохой, т.к. снижение прибыли обусловлено разовыми факторами. Но в целом, в ВТБ $VTBR делать нечего. Банки моего портфеля: $SBER , $TCSG , $SVCB 👉🏻 Увидели отчет $OZON - GMV: 570,2 млрд руб. (+88% год к году (г/г)) - Выручка: 122,9 млрд руб. (+32% г/г) - Скорректированная EBITDA: 9,3 млрд руб. (+16% г/г) - Чистый убыток: -13,2 млрд руб. (10,7 млрд руб. прибыли годом ранее) Меньший рост по выручке и обороту, но лучше ожиданий по прибыльности по EBITDA. Между тем, финтех Озона очень прибыльный, дает вклад 2/3 EBITDA Озон остается классной историей роста, у меня есть в портфеле очень маленькая доля. Акция растет, дисконта нет, никак не дают добрать по хорошей цене. 👉🏻 $UGLD Южуралзолото - сегодня был совет директоров (отчитались они недавно и кстати неплохо). Говорили и о допэмиссии. 💬 "Рассмотрение СД об увеличении уставного капитала носит технический характер. На данный момент SPO не планируется." А это значит что? Что SPO планируется позже, после того как выпустят новые акции)) 💼 Позиция есть в портфеле, но меньше чем $PLZL . Думаю, что SPO могло бы быть хорошим вариантом докупить позицию. Из золотодобытчиков сейчас мне интересны только Полюс и ЮГК. 👉🏻 Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление Минпромторга о приостановке осуществления корпоративных прав X5 Group $FIVE в дочерней структуре в РФ. Переезд идет. Уже много раз писал об идее с X5, кто успел, тот успел (торги с 5 апреля остановлены). Цена там должна быть минимум 3200-3500 исходя из фин. результатов и дивидендов (но не за этот год). А на более длинном горизонте я бы считал справедливой ценой уже отметку 4800-5000. Потенциал большой. 💼 Я в позиции. 📝 На картинке отчет ОЗОНа. #новости #VTBR #FIVE #UGLD #OZON

📕 IPO МТС-Банка. Стоит ли участвовать? 🔍 О чем бизнес? Банк оказывает услуги частным лицам, компаниям малого и крупного бизнеса. По итогам 2023 года «МТС-банк» занимал первое место в России на рынке POS-кредитования с долей 17,5%, шестое место в России по размеру портфеля кредитных карт. При этом, банк сейчас фокусируется на розничном сегменте. По итогам 2023 года 87% кредитного портфеля банка пришлось на розничный сегмент, 13% — на корпоративный. 📝 По отчету за 2023 год - Чистый процентный доход до создания резервов под кредитные убытки — 35,9 млрд. рублей (+45,9% г/г) - Чистый комиссионный доход — 21,4 млрд. рублей (+58,5% г/г) - Чистая прибыль -12,5 млрд. рублей (х3 к 2022 г., на низкой базе) - Чистая процентная маржа — 9,2% - ROE — 17,5% - ROA — 2,6% Показатели вроде выглядят неплохо, хороший рост, но нужно учесть, что он вызван эффектом низкой базы. И рентабельность далеко не самая лучшая в секторе. Хотя банк планирует увеличить ROE до 30%. По ожиданиям, чистая прибыль по итогам 2024 г. составит 15,2 млрд руб., что на 21,8% выше, чем за 2023 г., и продолжит расти двузначными темпами, но уже ниже 20% в год. 💵 Дивиденды МТС Банк планирует направлять 25–50% от чистой прибыли при соблюдении нормативов достаточности капитала. По мнению экспертов из Альфы, при поддержании высоких темпов роста кредитного портфеля существует риск дивидендных выплат с коэффициентом 25% от чистой прибыли. Скорее всего банк будет ориентирован на рост, пока есть куда расти. Так что высоких дивидендов тут не будет. ⚖️ Оценка Ценовой диапазон размещения составляет — 2350-2500₽ за акцию. Пойдет по верхней планке, переподписка в разы. Компания планирует привлечь 10₽ млрд в капитал, с учётом верхней планки размещения, то капитализация составит 75,1₽ млрд без допэмиссии. Капитал на конец 2023 года - 76,3 млрд. P/B = 0.98, фактически, оценка на IPO в 1 капитал. 🚩 Что в итоге? Есть плюсы: Очень хорошие темпы роста в перспективном рынке. И экосистемная синергия с МТС. Есть минусы: Не самая лучшая рентабельность, темпы роста будут ниже, риски регулирования по потреб. кредитованию. ❗️По спросу. Уже на старте была двукратная переподписка, сейчас, говорят, уже более 5х. Итого, фундаментально, я не вижу большого интереса в покупке МТС банка, т.к. Сбер, ТКС, Совкомбанк мне нравятся больше. Оценка вполне справедливая, АФК Система не будет выводить МТС-Банк на рынок с дисконтом. Но в IPO я иду, т.к. на открытии торгов будет взлет из-за высокого спроса, с учетом многократной переподписки и низкой аллокации. Аллокация, по моим прикидкам, будет в пределах 5-15%. Учитывайте при выставлении заявок. Моя ставка здесь - спекулятивное участие в IPO. #IPO #МТСБАНК #МТС #MTSS #AFKS

⚡️Наблюдательный совет Сбербанка $SBER рекомендовал выплатить по итогам 2023 года дивиденды в размере 33,3 рубля на одну обыкновенную и привилегированную акцию. В совокупности объем дивидендных выплат акционерам составит 750 млрд рублей, что составляет 50% от чистой прибыли банка за прошлый год. Греф отметил, что это рекордная сумма дивидендов за всю историю банка. Годовое собрание акционеров Сбербанка пройдет 21 июня в заочной форме, реестр акционеров для получения дивидендов закроется 11 июля. 👉🏻 Все в соответствии с ожиданиями рынка, кто успел взять Сбер по хорошей цене и доходность по дивам получит очень хорошую. По текущей цене акции Сбера оцениваю нейтрально. ⚡️И Татнефть $TATN 25,17 руб. на каждый тип акций рекомендовал выплатить совет директоров Татнефти в качестве финальных дивидендов за 2023 г. Дата закрытия реестра на получение дивидендов — 4 июля 2024 г. Тут итоговый дивиденд чуть ниже рыночных ожиданий. Но в целом, это шикарные дивиденды, 71% прибыли по МСФО. ⚡️И еще была новость по ТКС $TCSG Росбанк в рамках сделки по интеграции в ТКС Холдинг может быть оценен с мультипликатором в 0,9-1,1 капитала. Акционеры ТКС хотели бы ниже, безусловно. Но, в целом, оценка нормальная. #новости #SBER #TATN #TCSG #дивиденды

В ответ на пост 👆🏻Цена размещения в рамках SPO "Группы Астра" составила 555 руб. за бумагу Объем сделки составил 11,7 млрд рублей, говорится в сообщении компании. Доля институциональных инвесторов в общем объеме размещения составила 60%, физлиц – 40%. По итогам SPO free float "Группы Астра" вырос до 15%. Это позволит компании попасть в первый уровень листинга МосБиржи и в ее индекс, что увеличит число потенциальных инвесторов компании. Нормально)