28 февраля вышло обращение от инвестиционного сообщества, которое разлетелось по всем каналам. Полный текст можно прочитать на канале InvestFuture. Я просто хотел высказать свое мнение на этот счет (сделать какие то выводы), хотя конечно люди, которые это написали имеют намного больший опыт в сфере инвестиций. Возможно данная информация для кого-то будет полезна.
1. Вывод первый. Многие специалисты в сфере инвестиций не знают, что делать в данной ситуации. Некоторые дают очень странные советы. А некоторые действия инвесторов кажутся странными на первый взгляд, но с течением времени мы понимаем что они были действительно верными. Верными в том плане, что позволили сохранить капитал и даже его преумножить. Как это было с автором канала Пенсионный фонд Кубышка. Ильшат продал акции РФ заблаговременно и купил валюту. Во всяком случае он об этом так писал. Если учитывать текущий курс доллара, то данное действие было верным.
2. Очень много ложной и непроверенной информации. Проверяйте, не верьте на слово. Может быть и обратная ситуация. Вчера была информация, что валюту у брокера можно будет купить с комиссией в 30 процентов. Некоторые написали, что это ложь и отписка. Но… информация подтвердилась. Сегодня кстати комиссия уже 12 процентов будет.
3. Первое правило – сохранить, а не преумножить. Перейти в режим минимизации рисков. Полностью согласен. На таком рынке не просто зарабатывать, возможно стоит просто минимизировать движения. Возможно в данной ситуации самое разумное это делать ничего, а это достаточно сложно.
4. Плечи, кредиты, шорты. Лучше от этого всего отказаться, не понятно куда пойдет рынок в ту или иную секунду. Можно как быстро заработать, так и быстро потерять все. Возможно нас в какой то степени пытаются обезопасить ( ну или не дают заработать) от самих себя, что не открывают торги на Мосбирже. Многие уже советовали отказаться от плечей, думаю что плохих примеров достаточно много. 2 примера я уже разбирал. В частности при падении рынка 24 февраля пострадали те кто использовал маржинальную торговлю. Думаю что таких было немало.
5. Стоит ли продавать акции иностранных компаний? Безопаснее оставаться в активах. Что бы не происходило, ваши права на владение акциями сохраняются. Можно скачать отчет у своего брокера о том, какими бумагами вы владеете. Брокерский отчет, депозитарный отчет. Лишним не будет. И вам будет спокойнее.
6. Какие бумаги РФ можно назвать надежными? Компании с низкой долговой нагрузкой могут проще пережить данную непростую ситуацию. Экспортеры, которые получают прибыль в валюте. Например компании Норильский Никель, Роснефть, Лукойл, Газпром.
Компании из финансового сектора сейчас в зоне риска, могут сильно подорвать их положение за счет санкций. Хотя такие компании как Сбербанк и Тинькофф кажутся вполне интересными. ВТБ вряд ли. Слишком сильно задушили санкциями и скорее всего дивидендов не будет. Так же получить хорошую прибыль в этом году могут компании из потребительского сектора.
7. Дивиденды, будут ли платить или все отменят? Уже были заявления, что могут отменить или перенести, или уменьшить дивиденды в этом году. Вполне возможен и такой сценарий. Но… Думаю, что все равно 100 процентов компаний этого не сделают.
Например была информация, что ММК отменит дивиденды. Подтверждения на официальном сайте компании пока нет.
Кто заплатит. Те о ком писал вчера: Акрон, Русагро, Северсталь, Фосагро, НЛМК, Черкизово, ФиксПрайс. Думаю, что будет пополнение в списке, возможно часть компаний откажется от дивидендов. Нет смысла загадывать, все очень быстро меняется.
8. От каких бумаг лучше держаться подальше? Компании с высоким долгом, банковский сектор, строительный сектор. Повышение ключевой ставки , рост процентов по кредитам и по ипотеке. Думаю, что с ипотекой пока будет все очень плохо, значит и в строительном секторе будут проблемы. ПИК, Эталон, ЛСР… Не то чтобы я рекомендую продавать, но думаю что пока какого то роста тут ждать не стоит.
9. Зарубежные брокеры. Будут ли работать? Возможна заморозка счетов. Акции останутся вашими, но ничего сделать вы с ними не сможете. Interactive Brokers об этом предупреждал уже. Если есть возможность, то наверное стоит перевести активы к другому брокеру.
10. У какого брокера надежно хранить бумаги? Лучше использовать те компании, которые не попали под санкции. Те кто пользуются услугами брокера ВТБ сообщают о проблемах. Думаю, что стоит перейти к другому брокеру. Например можно использовать Тинькофф или Сбер (не реклама), ну или любого другого брокера, кому вы доверяете.
11. Остерегайтесь мошенников. Эта рекомендация актуальна всегда. Если кто то предлагает вам заоблачные проценты или какие то странные или не вполне законные способы сохранения или преумножения вашего капитала, то подумайте 10 раз. Во всяком случае лучше перепроверить всю информацию или задать вопрос кому-то, кто лучше разбирается в этом.
12. Валюта. Ситуация неопределенная. Появилась дополнительная комиссия на покупку валюты у брокера. Цена растет. Доллар скачет от 117 до 101 рубля. Даже юань растет. Покупать или продавать? Решайте сами, я думаю что пока не стоит совершать резких движений. Тем более тем у кого уже куплены доллары/евро по старым ценам. Во всяком случае пока делать ничего не буду. Если конечно откроются торги акциями РФ и цены будут значительно ниже, то возможно будут думать о продаже части долларов и покупке акций РФ. Все зависит от конкретной ситуации.
13. Вклады. Сейчас предлагают выгодные ставки по вкладам. 18 процентов предлагает Тинькофф. Хотя ключевая ставка 20 процентов. Тинькофф, почему так мало то?) Сбербанк предлагает больший процент, до 21. Хотя их тоже надо проверять, может быть какой то подвох. Выгодно открывать вклад на 1, 2, 3 месяца. Только тогда ставка будет 21 процент. Даже сообщают о вкладах до 24 процентов. ВТБ предлагает.
Для некоторых это может стать хорошей возможностью переждать все эти события. Да, будет высокая инфляция. Да, вклад скорее всего ее не перекроет. Но если задача сохранить деньги, то это может хотя бы немного помочь.
Идет огромный приток денег в банки. Сбер получил почти триллион за 2 дня. Люди несут деньги, а это тоже хорошая поддержка банковского сектора. ВТБ – почти 900 млрд рублей. Ну и остальные тоже думаю, что свой кусок пирога получат.
14. Так же было заявление, что выделят 1 трлн рублей на поддержание экономики или штанов, пока не понятно. Короче будут выкупать активы, если все сильно посыпется, тоже мера поддержания экономики РФ. Ниже пола не упадем)). Вроде тот фонд назывался фонд национального благосостояния. Как это отразится на национальном благосостоянии? Пока не понятно, но думаю что оно резко повысится. В крайнем случае нет.
Кстати пока писал это, появилась новая информация. Хорошая и плохая. С какой начать? Начну с начала.
5, 7, 8 марта торгов не будет на всех рынках Мосбиржи. 6 марта выходной день. Как и предполагалось все переносится на 9 марта и то не факт, что торги будут. Так что можно устроить себе небольшие каникулы. Можно наконец то провести время с пользой и разгрузить голову от этого потока новостей. Всем рекомендую отвлечься и заняться чем-то полезным: почитать, погулять, заняться спортом, здоровьем, съездить на природу, фильм посмотреть.
Вторая новость. Хорошая. Ростелеком рекомендует дивиденды. 6 рублей на акцию. С 2017 года компания платила 5 рублей на акцию, а 6 рублей это уже прорыв. У компании сильные финансовые результаты. Жизнь то налаживается.
И еще одна новость. Придумали законопроект за распространение ложной информации, например если назвать «спец операцию» как то по другому, например ее настоящим названием, то можно получить штраф от 100 тыс рублей или 3 года. То есть писать свое мнение по этому поводу стало немного … опаснее что ли. Свобода слова. Короче нужно думать что и как писать, и не писать лишнего.
Не будем о грустном…
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций. Берегите себя и своих близких. И мира нам всем.
#сбер #акции #инвестиции #дивиденды