Сегодня начну цикл публикаций об инвестиционных сделках.
Последние дни на фоне всем известных событий количество сделок, связанных с инвестированием денежных средств увеличилось в разы. Я не говорю о разных биржах, криптовалютах и т.п.
Речь пойдет об инвестировании в чужой бизнес, покупку недвижимости, привлечении инвестиций в собственные проекты. Это также одна из форм партнерств в бизнесе. Оформить инвестиции можно по-разному.
Самые распространенные типы инвестиционных сделок:
• Договора целевого или инвестиционного займа для реализации конкретного проекта с фиксированной ставкой процента.
• Создание совместного ООО для вложения совместно средств в покупку различных объектов недвижимости или бизнес с заключением корпоративного договора.
• Создание потребительского кооператива, в том числе т.н. «семейного» кооператива, для совместного инвестирования.
• Долгосрочные договора аренды недвижимого имущества или земельных участков для их реновации под новый бизнес проект.
• Опцион на заключение договора.
• Приобретение доли в ООО.
• Договора совместного деятельности (простого товарищества).
Практически каждый день ко мне обращаются клиенты с вопросами оформления инвестиций. Основная ошибка - спешка. Люди готовы подписывать любые документы, не вникая в них, или переводить деньги без документов.
Как обезопасить себя при этом обсудим в следующих публикациях.
Случай из жизни бизнеса.
Очень распространенная ситуация. Четыре предпринимателя решили запустить новый проект совместно: проект строительство завода. Изучили рынок, посчитали затраты и определили доли каждого. Сначала скинулись 2 инвестора, выкупили участок, построили первую линию производства из 3. Свои доли вложений исчерпали. А когда дошла очередь скидываться оставшихся 2, те отказались, сославшись, что передумали. Итог: денег на достройку еще 2 линий производства нет. Компания в минусе и не может выйти на операционную прибыль. Спрашиваю директора завода, одновременно являющегося владельцем, почему так произошло, подписывали ли между собой при старте договор, определяли ли суммы и сроки вложения каждого инвестора, ответственность за невнесение своей доли инвестиций. Оказалось, что нет, все договоренности на словах.
Как обезопасить себя перед вложением средств
Общие правила при любом инвестировании.
Правило номер 1: обговорить существенные условия «на берегу» и зафиксировать их. Это может быть:
· срок и график внесения инвестиций;
· срок и порядок возврата инвестиций;
· влияние инвестора на проект: участие в принятие решений, стратегии компании, презентациях и т. д.;
· сумма инвестиций и процент доходности на вложенный капитал;
· размер приобретаемой доли в бизнесе, ООО, недвижимом имуществе, имущественном комплексе и т.п.;
· способ обеспечения инвестиций.
Правило номер 2: провести процедуру юридической оценки компании, в которую будете инвестировать, юридической чистоты недвижимого имущества, которое приобретаете.
Правило номер 3: провести оценку финансовых и предпринимательских рисков, если речь идет о вложении в бизнес.
Для предварительной фиксации условий и договоренностей можно использовать соглашение о намерениях (предварительный договор). Это поможет наметить план действий и снимет риски отказа от собственных слов одной из сторон при подписании и составлении конкретного договора.
Если речь идет об инвестировании в бизнес через совместное ООО, как через создание, так и через покупку доли в обществе.
Основная рекомендация здесь как для инвесторов, так и для людей, привлекающих инвестиции в свой проект, это оформление отношений через «брачный договор» в бизнесе - Корпоративный договор.
О корпоративном договоре подробнее остановимся в следующей публикации.
ЕСЛИ ЕСТЬ ВОПРОСЫ, ВСЕГДА РАД ПОМОЧЬ. НА СВЯЗИ
P.S. Помните в бизнесе выигрывает тот, кто действительно БЫСТРО принимает ПРАВИЛЬНЫЕ решения.