Привет! Это Антон Баринов и команда iNDEX. Начинающие инвесторы часто обходят этот инструмент стороной, но мы считаем, что им точно стоит научиться пользоваться. Сегодня мы поговорим про фьючерсы.
Что это вообще такое?
Это контракт на поставку актива в будущем по заранее оговоренной цене. Если не совсем понятно, то давайте разбираться.
Представим, что вы — владелец кофейни. Чашка кофе у вас стоит 100 руб. Расходы составляют 80 руб. (30 из них на зерна), а прибыль получается 20 руб.
Если однажды зерна подорожают на 30%, то ваши затраты на них станут 39 рублей. А прибыль упадет до 11 рублей. Это риск. Что с ним делать?
Вы заключаете договор с поставщиком о том, что будете закупать у него определенный объем зерен полгода, но по 30 рублей. При этом, изначально вы оплачиваете только залог (например, 10%), который поставщик заберет себе в случае нарушения договора с вашей стороны. Такой контракт называется форвард.
Вы развивали свой бизнес, поставщиков стало много, и заключать такие контракты стало неудобно. Вы решаете найти посредника, который будет следить за соблюдением обязательств. Таким посредником становится товарная биржа (фондовая — в инвестициях).
Теперь вместо 10 договоров вы заключаете всего один стандартный и всего лишь с одним контрагентом. Это и есть фьючерс!
Конечно, это не такой простой инструмент как может показаться из этого рассказа, но бояться его точно не стоит.
Какие нюансы о фьючерсах стоит учитывать?
- Это инструмент спекулятивных срочных сделок с огромными рисками, но и большей доходностью. Если не пользоваться тейк-профитом и стоп-лоссом, то есть вероятность потерять свой депозит.
- Фьючерсная сделка — это не покупка акций. Вы не получите право на участие в совете акционеров и дивидендов.
- При падении акций вы сможете подождать, когда бумага снова выйдет в плюс, но с фьючерсами так не получится.
- Фьючерсы бывают разные — поставочные и расчётные. При поставочных вы будете обязаны купить базовый актив по истечении срока.
- Доступ к иностранным фьючерсным биржам можно получить с помощью брокера.
В России фьючерсы можно купить и продать на Московской бирже и на Фондовой бирже Санкт-Петербурга.
С помощью фьючерсов можно утроить прибыль, а можно и совсем обнулить, поэтому в спекулятивных целях этим инструментом нужно пользоваться с крайней осторожностью. Об этом мы подробнее говорим на курсе по активным инвестициям. Все подробности читайте на сайте.
Бесплатный вебинар для начинающих инвесторов «Что будет с рублём, акциями и S&P 500 и что покупать для оптимального портфеля», а также план «Ошибка, съедающая доходность у 90% инвесторов».
Больше полезной информации в моем Телеграм канале и Инстаграме!