Прошла торговая неделя (51 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если Вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 51 неделю
Новый отчётный год, новая десятка недель, новая стратегия. Подводил итоги первого года и озвучивал свои планы на 51-60 неделю.
Инфляция по итогам 2021 года - 8%. Пополнения в неделю 10 8000 ₽. За 2022 год 540 000 ₽. Если на рынке не будет паники, а стоимость акций снизится на небольшую величину, то продолжу соблюдать свою стратегию 30% портфеля в кеше и низкорискованных финансовых инструментах. В итоге из 540 000 ₽, 162 000 ₽ в данные инструменты, 378 000 ₽ в акции.
У меня скопилось более 20% портфеля в кеше, данные деньги можно было инвестировать в низкорискованные активы, но жду увеличение ключевой ставки и соответственно падение стоимости данных активов. Данные деньги не вкладываю и держу на счетах, а от данной суммы пополняю счет дивидендов и купонов по настоящей ключевой ставке ( 8,5% ЦБ РФ). На этой неделе сумма пополнений от данного дохода - 403 ₽.
Кеш на счетах * ( Ключевая ставка ЦБ РФ / 365) * 7
Решил разнообразить свою стратегию и добавить в портфель акции с высоким риском. В течение следующих 10 недель все пополнения портфеля буду тратить на данные активы. По плану иметь в портфеле не более 10% в высокорискованных активах.
В моем портфеле согласно стратегии должно быть не более 30 различных компаний. До этой недели было 23 компании, значит могу добавить ещё 7. Акции компании VKCO решил так же отнести к высокорискованным активам, а значит в будущем увеличу их долю в портфеле, смогу улучшить показатель средней стоимости покупки. Доля на 1 компанию не может быть более 2% от портфеля акций на момент покупки, на данный момент в среднем затраты на покупку 20 000 ₽.
Выбираю преимущественно те компании, которые могут показать рост 100% в ближайший год. Преимущественно данные компании имеют малую капитализацию, высокие риски и некоторые из них значительное падение стоимости в ближайшем прошлом.
Как только компания покажет рост стоимости в 2 раза минус налог на прибыль после продажи, то продам половину акций, а другую часть перенесу в категорию "Активы без затрат".
На этой неделе купил 20 акций Arrival и 20 акций FTC Solar.
Акция Arrival куплена по цене 3,98 $, если стоимость поднимется до 3,98$ + 3.98$/87% = 8,55$, то продам 10 акций, а другие 10 штук перейдут в графу "Активы без затрат" и перейдут в статус компаний, которые будут находиться в портфеле "вечно".
На данный момент окончательно не определился какие ещё 5 компаний будут куплены в рамках стратегии высокорискованных активов. Хочу, чтобы из 7 компаний + VKCO было 2 китайских, 2 российских, 3 американских, 1 европейская компания.
Преимущественно рассматриваю компании из сфер, которые имеют потенциал роста. Считаю самым перспективным направлением объединение информационных технологий и медицины, так же рассматриваю компании из сектора "зеленой энергетики". Не стоит забывать и про привычные информационные технологии и интернет ритейл.
Продолжаю верить в Китайскую экономику, компании. Думаю, что в будущем наши брокеры и биржи дадут частному инвестору доступ к азиатским биржам и можно будет убрать из мыслей риск делистинга китайских компаний с американских бирж.
К концу первого года сократил долю в российских компания, на данный момент она на 2% больше от нормы. Доля кеша и консервативных инструментов на уровне стратегии - 30 %.
Если забегать вперед и думать о конце 2 года эксперимента, то по плану портфель должен стоить 2 590 308 ₽. Компания из Топ 10 должна занимать примерно 5% портфеля, Топ 20 - 3% , Топ 30 - 2%. В этом году не ожидаю роста фондового рынка и думаю, что портфель по итогам года покажет отрицательную доходность, а стоимость все активов будет 2 миллиона ₽ из них 600 000 ₽ в деньгах и консервативных инструментах.
Можно планировать, что стоимость компании из Топ 10 к концу года - 70 000 ₽, Топ 20 - 42 000 ₽, Топ 30 - 28 000 ₽. На данный момент 7 акций Alibaba, которые занимают 6,27% портфеля стоят 65 000 ₽. Верю, что к концу года стоимость АДР будет стоить 200$ и выше, соответственно в этом году не планирую докупать акции данной компании. Считаю Alibaba по уровню "мощности" бизнеса, бренда, перспектив должна быть на уровне Amazon, акций FAANG и в данный момент капитализация должна быть на уровне 1 триллиона $.
Вижу перспективы в Bidu. На данный момент 5 акций занимают 5,77% моего портфеля акций и в этом году так же не планирую докупать акции данной компании.
Проанализировал все компании из своего портфеля по P/E, P/S, P/B, перспектив роста, а так подумал о планах увеличения количества акций.
По AT&T и отделение подразделения Warner пока не до конца известно, но по предварительным данным на каждую акцию AT&T начислят 0,24 акции новой компании. У меня на одном счету 20 акций AT&T, на другом 10. Чтобы на первый счёт получить 5 акций новой компании надо докупить 1 акцию AT&T. На второй счёт надо добавить 3 акции AT&T, чтобы получить 3 акции новой компании.
На данный момент не понятна будущая стоимость акции AT&T, если она будет на уровне 1500 ₽ за штуку, то 34 акции - 51 000 ₽, а по прогнозу стоимость доли компании в Топ 10 - 70 000 ₽. Если будет такая ситуация, то стоят следующие вопросы: продавать весь пакет или оставлять с уменьшенными дивидендами (0,29$ за квартал), искать новую компанию на замену, продавать AT&T и покупать Verizon ? Пока в мыслях планирую оставить данную компанию в Топ 10 и по необходимости нарастить долю акций в портфеле.
Ожидаемая стоимость текущего количества акций на конец второго года эксперимента преимущественно позитивная, хотя в целом не жду роста портфеля по итогам этого года.
После первых десяти недель будет видно куда движется стоимости акций в портфеле, какой политический фон, куда вкладывать денежные средства. На данный момент мысли увеличения долей в компаниях, которые есть в портфеле стоит оставить в стороне, не думать о текущих котировках, а свободные денежные средства и мысли направить на поиск и покупку акций компаний с высокими рисками и потенциалом роста.
Как видно из таблицы по плану увеличение доли необходимо в 6 компаниях. Если на данный момент купить необходимое количество акций и выполнить данный план, то потребуется максимум 50 000 ₽. Возвращаясь к началу статьи пока не понятно в какие конкретно компании будут вложены, как минимум 378 000 ₽. Преимущественно в первые полгода надо вкладывать в компании, которые находятся в Топ 30 и уменьшать % долю в Топ 10 и Топ 20.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 7,48%, в кеше 22,23%, нераспределенные дивиденды 0,08%. Итог = 29,79% (цель 30% от портфеля).
Пополнение: 10 800 ₽ (0,725 % от портфеля после 50 недели)
В итоге на 50 неделе у меня была следующая доходность: -0,861% (-1,136 % от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–53,62%, Топ-20 38,87%, Топ 30–7,52%.
Лидеры роста
· Bidu - 8.64 %
· Momo – 8.87 %
· Baba– 5.77%
Лидеры падения
· ВТБ – -4.94%
· T - - 4.38%
· KHC– - 3.19%
Мой портфель - актуально на 6 Февраля 2022 года
Если у вас есть идеи по компаниям которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.