Очень часто когда мы считаем стратегию инвестирования и строим планы мы не берем в расчет, что рынки могут падать и могут падать долго и серьезно. А давайте попробуем посчитать из режима плохого сценария. Цифр будет много)
Мы произвели расчеты – какие результаты можно получить если инвестировать исключительно в индекс S&P500 всего по 100 $. Мы произвели расчеты с 1 января 2000 года по 26 января 2022 года учитывая выплачиваемые дивиденды и реинвестируя их. И вот что у нас получилось!
2000 год
Вы начали инвестировать, как себе это представляют все инвесторы, в самый страшный для них момент - перед кризисом доткомов! На 100 $ в месяц вы покупали индекс S&P500. В августе индекс показал пиковую точку и начал снижаться и ваш портфель вместе с ним. Эх, полетели вниз.
В феврале 2003 года индекс достиг дна. Вы за это время успели проинвестировать 3 800 $, а на вашем счету 2 825 $.
⛔️ Ваши потери составляют 26% - многие в это момент бы продали и сказали, что все эти ваши инвестиции - это развод. Таких 65%.
Но мы не расстраиваемся так как были к этому готовы и наш горизонт позволяет переждать такую просадку!
В декабре 2003 года, когда индекс только набирает скорость роста, вы уже вышли в плюс на 12$.
Наступила светлая полоса.
📈 Те кто вышли - они думают: "Да это временный отскок, сейчас все точно пойдет вниз, ведь я то знаю"
2007 год
В октябре 2007 года индекс достиг нового пика. Мы за это время успели проинвестировать 9 400 $, а на нашем счету уже 13 148 $. Однако после этого началось затяжное падение.
В марте 2009 года было достигнуто очередное дно. На проинвестированные нами 11 100 $, портфель нам показывает 7 859 $ и снова падение, но уже на 30%.
📈Те кто вышел в первый раз - радуются: "Я же говорил"
Еще 20% выходят в этом месте и точно разочаровались в рынке. К сожалению.
После этого начинается долгожданный рост индекса!
В октябре 2009 года, мы вновь начинаем получать прибыль. На вложенные нами 11 800 $, мы уже имеем капитал 12 053 $.
2022 год
На 1 января мы достигли пика по портфелю. На вложенные нами 26 500 $ в течении всего периода, мы имеем капитал размером 109 991 $. Мы увеличили его более чем в 4 раза! Сегодня с этой суммы можно получать пассивный доход 360 $ при доходности в 4%.
Не смотря на то что сегодня индекс показывает падение у нас был бы капитал 100 729 $.
Хотите научиться грамотно выбирать инструменты фондового рынка? На своих консультациях мы на пальцах объясняем, с чего начать и куда вкладывать сбережения. Наши стратегии позволяют зарабатывать от 8% годовых в долларах. Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию.
Какой итог?
За 20 лет наш капитал существенно вырос, откладывая всего по 100$ мы создали капитал в 100 000 $.
‼️ Но до этого радостного события дошли не все. Большинство не выдержали.
Именно так и работает стратегия «Купи и держи», наша максимальная просадка составила 30% и самыми трудными временами были для нас, когда индекс падал.
Но в обоих случаях мы восстанавливались и выходили в прибыль менее чем за год. Если сделать расчет на больший горизонт и учитывать все предыдущие кризисы ситуация будет выглядеть точно также.
Поэтому на такие случаи жизни мы покупаем в портфели не просто индексы, а подкрепляем его облигациями, тогда эти падения вместо 30% будут всего 10-15%.
Капитал вырастет в любом случае и когда вы начинаете инвестировать вы должны быть к такому готовы, не бывает такого чтобы рынок бесконечно рос!
Расчеты очень сложные, поэтому я их прикладываю в отдельной таблице
Жду реакций 🔥 и комментариев!