Добрый день, товарищи инвесторы.
Пришло сообщение от начинающего инвестора и несколько вопросов. Хотел бы на них ответить, возможно будет для кого то полезно. Для начинающих скорее всего.
Портфель представлен ниже.
Какие общие рекомендации можно дать. Думаю, что стоит покупать фонды. В принципе начиная с лета 2021 года эта рекомендация не изменилась для всех начинающих инвесторов. Покупаете и спите спокойно.
Другой вопрос какие и в каких пропорциях? Для примера можно взять пенсионный портфель. Можно заменить FXUS на TSPX. VTBE можно поменять на FXCN или TPAS. Фонд на Европу любой... Можно FXDE, можно фонд от Тинькофф. Изучите состав фондов, уровень комиссии- это тоже важно, вся информация доступна.
Если хотите составить портфель из отдельных акций, то можно рассмотреть Детский портфель. Здесь есть компании из США и РФ. Крупные, из индексов, которые платят дивиденды, и которые имеют потенциал для роста. Портфель составлялся на длительный срок 10-15 лет. Ещё будут дополнения по нему, но определённый фундамент уже есть. Можно ещё расширить тему акций США. Добавить акции Европы, Азии, облигации и продумать высокорисковую часть. Так же видно, что данный портфель составляется на сумму в 500 тысяч рублей. С суммой в 20 тысяч достаточно сложно купить большое количество компаний из США. Одна акция JPM только 150 долларов стоит, как половина портфеля. А делать ставку на 2-3 компании в портфеле - это ошибка. Опять же по моему мнению.
Хотя мне как то написали, что покупать 100-200 компаний - это неправильно. Это говорит о том , что я не могу отобрать "правильные". Нужно выбрать несколько самых лучших и всё. А где гарантии, что вы знаете какие правильные, а какие не правильные компании? Люди сливают депозит на 2-3 компаниях, а потом пишут, что инвестиции не работают. Есть и такие истории... Не повторяйте чужих ошибок. В этом плане фонды хотя бы страхуют от такого.
Нужно ли продавать, если купили слишком дорого? Если компания по вашим прикидкам стоит адекватно или даже дешево и вы её покупаете, а она потом падает, то зачем её продавать? Думаю, что стоит продолжать держать, возможно даже стоит докупить, ведь компания стала ещё привлекательнее.
Во всяком случае те компании, которые есть в этом портфеле я держу и продавать пока не планирую. ММК докупаю, Сбербанк, Татнефть, Русагро, ВТБ так же докупаю. Яндекс держу с сентября 2019 года.
Можно ли используя фонды обогнать инфляцию?
Возьмем для примера фонд FXUS. Начал я его покупать в августе 2018 года. За это время фонд вырос на 82 процента.
Или фонд FXRL. С октября 2019 вырос на 38 процентов, на пике даже на 57 процентов. Думаю, что этот рост перекрывает инфляцию более чем.
А если взять фонд FXIT, то там всё ещё намного лучше. Рост с Августа 2018 года около 138 процентов.
Что купить дополнительно, если есть деньги?
Разделить свой портфель по странам, направлениям. Определить какой процент выделить для каждого направления и покупать исходя из этого.
Например 30 процентов - РФ, 30 пр - США, 10 пр - ИТ, 10 - Европа, 10 - Азия, и по 5 на облигации и золото. Таблица для примера.
Если у вас есть план и вы понимаете какая часть должна выделяться на каждую отрасль, то и вопросов таких не будет. Причём если будет просадка по какому то из направлений, то вы просто будете покупать дешевле и большее количество лотов, тем самым может улучшиться ваш финансовый результат.
Покупать РФ, США, Китай? Чему отдать предпочтение?
США исторически показывает высокую доходность. РФ - сейчас высокий потенциал для роста, если конечно геополитические риски спадут. + Высокая див доходность. Китай потенциально тоже может значительно вырасти. Так что кого то в отдельности я бы не стал выделять.
Стоит ли покупать отдельные акции? Газпром например?
Если вы осознаете все риски, то конечно да. Просто в данном портфеле 1 лот Газпрома может занимать процентов 15 или даже больше ( с учётом пополнения). Думаю, что это много, но естественно принимать решение не мне.
Более разумно было бы вложить данную сумму в фонд типа TMOS и довести до нужного процентного значения. Так же не стоит забывать, что основной капитал мы зарабатываем за пределами биржи. Инвестиции позволяют нам сохранить эти деньги и приумножать их. Так же не стоит забывать про самообразование, это позволит нам инвестировать более осознанно, эффективно, безопасно.
Рекомендую прочитать книги 📚 Джона Богла, Манифест Инвестора Бернстайна, Заметки об Инвестировании от Арсагеры, Хулиномика Маркова... На несколько книг делал обзоры на этом канале. Всё можно найти здесь. Отдельно сделал подборку книг.
На этом всё. Пишите свои вопросы.
До скорого. Успешных инвестиций.
#инвестиции #фонды #акции