В 2013 году житель Онтарио Джеральд Коттен стал соучредителем биржи криптовалют Quadriga CX. В течение следующих пяти лет Quadriga заработает миллиарды долларов на криптообменах, закрепив за собой статус ведущей платформы цифрового обмена в Канаде. Однако смерть Коттена в декабре 2018 года выявила много интересных и необъяснимых деталей, связанных с компанией.
В начале 2009 года была запущена криптовалюта Биткойн. Ее таинственный создатель, известный под псевдонимом Сатоши Накамото (моя статья по этой теме), дал понять, что они надеются создать финансовую систему, не контролируемую финансовыми учреждениями или государственными структурами.
Джеральд Уильям Коттен родился 11 мая 1988 г.. Он вырос в Бельвилле, Онтарио, после окончания школы поступил в Йоркский университет в Торонто. Там он поступил в Школу бизнеса и получил степень бакалавра делового администрирования.
После окончания университета Коттен продолжил жить и работать в Торонто. Примерно в это же время он начал интересоваться криптовалютой, популярность которой начала стремительно расти. Коттен инвестировал в Биткойн еще до того, как эта криптовалюта выросла в цене. Довольно скоро он стал "сертифицированным биткойн-профессионалом" (сертифицированные биткойн-профессионалы могут применять биткойн-технологии в своей профессиональной сфере и разбираться в аспектах конфиденциальности, двойных тратах и других проблемах, связанных с валютой).
К 2013 году Джеральд Коттен переехал из Торонто в Ванкувер, Британская Колумбия, где он основал компанию - биржу криптовалют Quadriga вместе со своим другом Майклом Патрином. Компания занималась обменом криптовалюты на фиатные деньги (=реальные деньги) и наоборот. Цифровая биржа Quadriga была запущена в День подарков, 26 декабря 2013 года. Первоначально Quadriga предполагалась только как сервис для тех, кто работает на местном рынке, но быстро стала одной из ведущих криптовалютных бирж Канады. В 2014 году Quadriga установит несколько биткойн-банкоматов в Ванкувере. К концу года у них было четыре сотрудника, с офисами в Ванкувере и Торонто. Сумма обменов составляла более 7,4 миллиона долларов.
Несмотря на то, что, казалось, дела шли хорошо, в 2015 году у Quadriga начались проблемы.
Основатель и генеральный директор Джерри Коттен решил сделать компанию публичной (прим. публичные компании отличаются от частных тем, что их акции размещены на биржах и доступны широкой публике). Однако это решение вызвало недовольство других директоров компании, поскольку в предыдущие месяцы компания столкнулась с нехваткой наличности. Фактически, к январю 2015 года Quadriga заработала всего 22 168 долларов в виде комиссий за обмен криптовалюты, но потеряла около 90 000 долларов на обслуживании и операционных расходах.
Сейчас многие считают решение Джеральда Коттена блефом - он никогда не собирался размещать компанию на Канадской фондовой бирже.
В июне 2015 года у Quadriga закончились деньги, и почти все сотрудники Джеральда покинули компанию. Майкл Патрин так же ушел после спора с Коттеном по поводу решения сделать компанию публичной.
Как и предполагалось, к 2016 году Джеральд Коттен решил не размещать Quadriga на бирже. Возможно, он не хотел публиковать финансовую отчетность компании, но о причинах такого решения сейчас можно только догадываться.
В течение 2016-го Джеральд Коттен лично руководил почти всеми аспектами деятельности компании. Он проводил все операции через свой ноутбук. Он добавил больше возможностей на платформу QuadrigaCX, позволив пользователям не только обменивать биткойны на наличные (и наличные на биткойны), но и добавил такие возможности для других криптовалют (Litecoin и Etherium).
В 2017 году средняя цена биткойна увеличилась с 1000 долларов до пиковой стоимости более 20 000 долларов. Теперь QuadrigaCX обрабатывала операции на миллиарды долларов. Платформа брала небольшой процент с каждой сделки в качестве комиссии, и Джеральд Коттен за несколько дней стал миллионером.
Удивительно, но это привело к ряду дополнительных проблем. Несмотря на то, что выручка была колоссальной, у Quadriga не было настоящей системы учета. По сути, компанией управлял один человек - Джеральд Коттен на своем ноутбуке, и полагался на внешние платежные системы для обработки транзакций. Это привело к ряду проблем с денежными потоками. Что еще хуже, Quadriga потеряла около 14 миллионов долларов из-за ошибки сценария с криптовалютой Ether.
Подобные проблемы преследовали компанию и в 2018 году. Проблемы с денежными потоками продолжались, что в конечном итоге привело к более длительным обработкам запросов для клиентов QuadrigaCX. В течение первой половины года клиенты биржи сообщали, что им приходилось ждать обработки своих запросов на снятие наличных несколько дней.
На вопросы, почему клиентам требуется все больше и больше времени, чтобы обменять свои биткойны и другие криптовалюты на фиатные деньги, генеральный директор Quadriga Джеральд Коттен нашел объяснение - все это было связано с судебной тяжбой, которую он вел против канадского банка, о которой пойдет речь позже.
В январе 2018 года около 28 миллионов долларов, которые были переведены через Quadriga, были заморожены. Эти деньги обрабатывались платежной системой Costodian Inc. Канадский Имперский коммерческий банк (далее сокращенно CIBC) заметил, что деньги переходят через эти счета на личные счета владельца Costodian Inc Хосе Рейеса. CIBC заморозил деньги, пытаясь выяснить, кому они принадлежат. Они планировали зачислить деньги обратно их законным владельцам, но для этого требовалось хотя бы краткий бухгалтерский отчет. CIBC предпринимал неоднократные попытки связаться с сотрудниками Quadriga или ее генеральным директором Джеральдом Коттеном, но не смог этого сделать. Все их звонки и электронные письма оставались без ответа. После неоднократных неудачных попыток связаться с Quadriga, CIBC обратился в суд, чтобы завладеть замороженными активами на сумму 28 миллионов долларов и определить их принадлежность.
Это произошло в то время, когда цены на биткойн резко упали более чем на 60%. Верховный суд Онтарио начал судебное разбирательство. В электронном письме изданию The Globe and Mail генеральный директор Quadriga Джеральд Коттен написал о влиянии этих замороженных активов на клиентов Quadriga:
"В настоящее время существуют задержки для некоторых конкретных вариантов вывода средств, в частности из-за того, что CIBC удерживает принадлежащие нам десятки миллионов долларов".
Коттен попросил вернуть деньги ему и Квадриге и подал иск:
"Суд не должен принимать во внимание необоснованные и крайне оскорбительным предположениям банка о том, что мы проводим теневые сделки, поскольку Quadriga - это торговая платформа для частных лиц, торгующих криптовалютами".
Джеральд Коттен написал множество электронных писем клиентам Quadriga, обвиняя канадскую банковскую систему в заговоре против него и других криптовалютных бирж.
В ноябре 2018 года судья Гленн Хейни из Верховного суда Онтарио встал на сторону CIBC. Судья постановил, что неясно, кому на самом деле принадлежат замороженные активы на сумму 28 миллионов долларов, и деньги были переданы в Верховный суд для дальнейшего расследования.
В этом же году Джеральд и его девушка Дженнифер Робертсон поженились. В период с 2016 по 2018 год пара купила несколько объектов недвижимости в Канаде, самая крупная покупка - дом в Фолл-Ривер, Новая Шотландия (провинция Канады).
Вместе со своей женой Дженнифер Коттен посетил много стран. Он также начал летать на самолетах, впоследствии купил свой самолет стоимостью около полумиллиона долларов, а так же яхту.
В возрасте 24 лет Джеральду диагностировали болезнь Крона. Ему ежемесячно требовались лекарства на тысячи долларов.
В ноябре 2018 года Джерри и его жена Дженнифер готовились к поездке в Индию на 2 недели. Пара планировала посетить детский дом, которому ранее они перечислили внушительную сумму. Так же они планировали посетить Тадж-Махал.
Перед отъездом Джеральд Коттен обновил и подписал свое завещание. Большую часть своего имущества он оставил своей жене Дженнифер, назначив ее управляющей всем своим имуществом: поместьем, самолетом, яхтой, дорогими автомобилями и несколькими объектами недвижимости в Британской Колумбии и Новой Шотландии. В завещании даже была указана сумма в 100 000 долларов, которую нужно было выделить для содержания двух чихуахуа пары. Через несколько дней после подписания завещания Джеральд Коттен и его Дженнифер Робертсон отправились в Индию.
Они прибыли в Нью-Дели, Индия, 30 ноября 2018 года. Там они планировали начать празднование своего медового месяца, а также принять участие в открытии спонсируемого ими приюта. Через неделю здоровье Коттена начало ухудшаться.
Они прибыли в Джайпур, Индия, 8 декабря и планировали провести в городе четыре ночи. Вскоре после этого Коттен почувствовал себя плохо. Врач из отеля попытался оказать помощь, но ничего не смог сделать.
В тот вечер, Джеральда Коттена срочно доставили в больницу Fortis Escorts. Ему диагностировали септический шок. Ему дали антибиотики и разместили в отдельной палате, на следующий день его состояние ухудшилось, и Коттен был переведен в реанимацию. Через 2 часа у него остановилось сердце.
9 декабря 2018 года, около 19:26, Джеральд Коттен скончался в возрасте 30 лет. Причиной его смерти была названа внезапная остановка сердца, а анализы крови выявили повышенный уровень лейкоцитов, что указывало на сепсис.
Через несколько дней Дженнифер Робертсон получила свидетельство о смерти от местного муниципалитета, а также "справку об отсутствии возражений" от местной полиции, что позволило ей перевезти мужа обратно в Канаду.
12 декабря 2018 года, через три дня после смерти Джеральда, Дженнифер Робертсон дала официальные показания под присягой от имени Quadriga. Она заявила, что у Quadriga было около 363 000 зарегистрированных пользователей, и компания задолжала около 250 миллионов долларов в криптовалюте и наличными примерно 115 000 долларов. Практически все средства и активы компании находились в "холодном хранилище" (прим. "холодное хранение" – это способ хранения цифровых монет, при котором приватный ключ находится на носителе. Эксперты называют такой метод равноценным банковскому хранилищу за его надежность и безопасность. информация портала deex.blog), что делало их недоступными для дальнейшего использования. В целом, у "холодного хранения" есть и недостатки: потеря доступа к устройству, его случайное повреждение.
На момент смерти Джеральда Коттена в "горячих кошельках" Quadriga было всего 682 000 долларов в криптовалютах. Более 130 миллионов долларов в криптовалюте пропали.
После смерти генерального директора и основателя QuadrigaCX продолжала работать. Биржа продолжала принимать депозиты более месяца, никому не сообщая, что руководитель компании Джеральд Коттен скончался.
Дженнифер Робертсон собрала то, что осталось от совета директоров после ее возвращения в Канаду, чтобы попытаться определить дальнейшие действия компании. Именно тогда стало ясно, что компания, по сути, состояла из единственного работника - Джеральда Коттена, а всю работу он проделывал в одиночку на своем ноутбуке. Ни один из других директоров не был связан с компанией с 2016 года.
Дженнифер пыталась выяснить, как получить доступ к средствам компании для выплаты клиентам их денег, но, кроме менее 1 миллиона долларов, хранящихся в "горячих кошельках" компании, и примерно 70 миллионов долларов наличными, ничего не было найдено.
14 января 2019 года, более чем через месяц после смерти Джеральда, на сайте Quadriga и на страницах в социальных сетях наконец появилось объявление. Дженнифер Робертсон заявила, что генеральный директор компании скончался. Это вызвало ряд вопросов не только у клиентов Quadriga, которые через биржу вложили в криптовалюту сотни, тысячи и даже миллионы долларов, но и у властей, которые начали изучать внутреннюю работу биржи.
Несмотря на это объявление, QuadrigaCX продолжала принимать депозиты в течение следующих 2-х недель. Это означало, что в компанию по-прежнему поступали деньги. Вскоре после этого, 28 января, веб-сайт компании был переведен в режим обслуживания, так как обеспокоенные клиенты начали задаваться вопросом, что будет дальше с крупнейшей криптобиржей в Канаде.
31 января 2019 года было объявлено, что Quadriga подала заявление о защите от кредиторов, что означало, что компания находится в одном шаге от банкротства. Это означало, что у компании не было четкого плана, как двигаться вперед и выплатить причитающиеся клиентам деньги.
Дженнифер Робертсон заявила в своем иске в суд, что у компании не было денег, необходимых для выплаты своим клиентам. В заявлении под присягой Робертсон утверждала, что большая часть активов компании хранилась в кошельках для холодного хранения, доступ к которым имел только ее покойный муж. Она также заявила, что суд с CIBC в 2018 году, в результате которой были заморожены активы Quadriga на сумму более 28 миллионов долларов, повлияла на чистую прибыль компании.
"Ноутбук, с которого Джеральд вел дела компании зашифрован, и я не знаю ни пароля, ни ключа восстановления. Несмотря на неоднократные и тщательные поиски, я нигде не смогла их обнаружить".
5 февраля 2019 года крупная транснациональная компания Ernst & Young была назначена независимым наблюдателем за Quadriga. Выяснилось, что у Квадриги не было банковского счета или какой-либо формальной системы бухгалтерского учета. Также сообщалось, что Quadriga полностью управлялась с ноутбука генерального директора Джеральда Коттена из его дома в Новой Шотландии. Эксперты изучили многочисленные устройства Джеральда, в том числе два новых ноутбука, два старых ноутбука, два новых мобильных телефона, два старых мобильных телефона.. Они искали какие-либо признаки системы хранения холодных кошельков и действительно смогли найти несколько таких устройств, принадлежащих Quadriga и Джеральду Коттену. Все эти адреса были пусты - ни на одном из них не было криптовалюты с апреля 2018 года.
Возможно, QuadrigaCX использовала текущие и будущие инвестиции в свою биржу для покрытия прошлых долгов. Также возможно, что именно поэтому Quadriga продолжала принимать депозиты и обрабатывать заявки вплоть до января 2019 года, более чем через месяц после смерти генерального директора Джеральда Коттена.
Через несколько месяцев после смерти Джеральда Коттена его вдова Дженнифер Робертсон стала объектом многочисленных онлайн-атак и теорий заговора.
Многие считали, что она участвует или была вовлечена в какую-то схему, придуманную Коттеном. Было обнаружено, что в период с мая 2016 года по октябрь 2018 года Робертсон вместе с Коттеном приобрели 16 объектов недвижимости в Новой Шотландии. Стоимость этой недвижимости варьировалась от 94 000 до 2,5 миллионов долларов, и 12 из них принадлежали компании Робертсон - Robertson Nova Property Management Ltd..
Когда Джеральд умер, Робертсон унаследовала по его завещанию другие объекты недвижимости на сумму более 7,5 миллионов долларов. После его смерти она быстро удалила имя мужа из всех документов права на недвижимость, переведя их в отдельные трасты. Это трактовалось, как вероятная попытка защитить себя от будущих кредиторов, которые рано или поздно пришли бы за активами Quadriga.
Также было обнаружено, что Дженнифер Робертсон до 2016 года звали Дженнифер Форжерон (под этим именем она покупала недвижимость вместе с Коттеном), а затем сменила свое имя на Дженнифер Гриффит, через 3 года снова поменяла фамилию на Робертсон.
Несмотря на то, что Дженнифер Робертсон утверждала, что не имела никакого отношения к QuadrigaCX до смерти своего мужа, настаивая на том, что Джеральд управлял компанией сам и их личные отношения не мешали его работе, многие клиенты Quadriga оспаривают это утверждение. Эти клиенты утверждали, что получали денежные переводы от Робертсон за несколько лет до смерти Джеральда Коттена. Некоторые из этих клиентов предоставили депозитные квитанции, в которых указана компания Робертсон.
Самая популярная теория, что Джеральд Коттен спланировал "аферу со своим исчезновением". В течение нескольких месяцев, предшествовавших его смерти, он не платил деньги многим своим клиентам. Затем он обновил свое завещание всего за несколько дней до смерти и отправился в ту часть мира, где инсценировать свою смерть, учитывая коррумпированность местных властей, не так уж и сложно. В таком случае у него был бы по крайней мере месяц, чтобы начать новую жизнь, возможно, с активами в десятки или сотни миллионов долларов.
Джеральд Коттен умер в городе Джайпур, Индия, известном туристическом направлении, в районе, известном всевозможными медицинскими злоупотреблениями и мошенничеством. Интернет-исследователи нашли информацию о десятках страховых афер, связанных с индийскими чиновниками, которые получали выплаты за подделку документов, в том числе предоставляя поддельные свидетельства о смерти.
Коттен умер от болезни Крона, при которой риск смерти при правильном лечении составляет 3%. Он тратил тысячи долларов каждый месяц на терапию и до отъезда в Индию и чувствовал себя хорошо.
Так же у крипто-сообщества появились вопросы к Майклу Патрину, соучредителю Quadriga. Он участвовал в основании компании вместе с Джеральдом Коттеном еще в 2013 году и покинул компанию в 2016 году после спора с Коттеном о том, стоит ли делать Quadriga публичной.
Выяснилось, что Майкл Патрин так же ненастоящее имя. В 2003 году его звали Омар Дханани, потом он взял псевдонимом Омар Патрин. Патрин был связан с веб-сайтом Shadowcrew, который участвовал во всевозможных попытках взлома и торговал украденными номерами кредитных карт и личными данными.
В 2004 году 20-летний Омар Патрин был арестован Секретной службой США, он признал себя виновным в крупной краже денег и в 2005 был приговорен к 18 месяцам лишения свободы. Его фото до сих пор можно найти в Интернете, рядом с фото указано настоящее имя "Омар Дханани" и псевдоним "Омар Патрин".
После освобождения из тюрьмы в мае 2007 года он был депортирован обратно в Канаду. В 2008 году Омар сменил имя на Майкл Патрин.
О нем не было известно вплоть до 2013 года, когда вместе с Джеральдом Коттеном Патрин стал соучредителем Quadriga. После своего ухода, Патрин оставался одним из основных акционеров Quadriga.
Патрин всегда отрицал, что он и есть Омар Дханани. Он также отрицает, что владеет информацией о пропавших средствах Quadriga и утверждает, что ничего не знал о поездке Джеральда Коттена в Индию.
Quadriga все еще находится под следствием. Задействованы ФБР и Королевская канадская полиция.
Многие приводят дело Quadriga как пример нестабильного рынка криптовалюты. Многие продолжают считать, что рынок нуждается в каком-то законодательстве или организации, возможно, даже в государственном учреждении, регулирующим продажу и распространение криптовалюты. Другие считают, что это уничтожит основную сущность криптовалют. Споры продолжается, и многие считают, что история с компанией Quadriga может стать толчком, предполагающим серьезную реформу в мире криптовалют.
#криминал #криминальное чтиво #криптовалюта #квадрига #загадка