Настало время для очередной ребалансировки портфеля на ИИС.
В прошлом месяце погасились некоторые выпуски облигаций и их общая доля снизилась, в то время как, доля акций увеличилась.
Однако я не собираюсь сокращать долю акций, несмотря на значительный прирост некоторых позиций.
Распадская 224%, Газпромнефть 66%, Газпром 52%.
Эти компании, на мой взгляд, остаются не исчерпавшими себя инвестиционными идеями.
/Не являются персональными рекомендациями!
Я знаю, что некоторые читатели пренебрегают наличием облигаций в инвестиционном портфеле и обходят их стороной. А очень даже зря, на мой взгляд...
Я неоднократно разъяснял почему у меня есть доля в облигациях.
Два предыдущих года на ИИС я ежегодно вносил по 400 тысяч рублей. Сумма выбрана для получения максимального инвестиционного вычета.
Остальные свободные деньги я по возможности вношу на обычный брокерский счёт (ОБС) для возможного получения льготы за долгосрочное владение ценными бумагами, если срок владения ими превысит три года.
Ведь на ИИС по типу А нет такой возможности
Разумеется, это не означает, что я распродам все бумаги на ОБС через указанный срок. А если и продам, то с прибыли от сделки не будет удержан НДФЛ в отличие от ИИС по типу А
К тому же мне комфортно иметь некоторый капитал для среднесрочных целей на ОБС и выводить его часть при необходимости.
Своего рода "запасная финансовая подушка безопасности".
В таком случае, не теряются льготы, как, если выводить деньги с ИИС раньше положенного срока...
Да и формировать дополнительную и существенную подушку безопасности ещё на одном накопительном счёте не вижу большого смысла.
Пополнения в 2022
6 января ИИС был в очередной раз пополнен на сумму 200 тысяч рублей.
Напомню, что нынешний ИИС открыт с ноября 2020 года, а прежний был в период 2017 по 2020 годы.
- Почему закрыл первый счёт и попутно сменил брокера
Как уже прозвучало, доля облигаций уменьшилась (фактически стала 46%) и тем самым портфель стал более рисковым.
Очевидным решением было восстановить защитную часть активов и купить несколько выпусков надёжных облигаций:
"Грязная" доходность указанных бумаг в районе 7,5-8,7%. Срок погашения 1-1,5 года. Меня вполне это устраивает.
Возможно, кто-то подумает, что сейчас не самый подходящий момент для покупок, как например, несколько недель назад. Тогда эти же бумаги торговались по ценам с доходностью к погашению на 0,5-1% выше, чем сейчас.
Я не гонюсь за лишним процентом прибыли в облигациях, так как для роста капитала больше подходят акции.
Облигации лишь "инструмент для парковки кэша".
- Теперь портфель стал 51% на 49% без учета свободного кэша.
- Оставшийся кэш буду пропорционально распределять по акциям и облигациям придерживаясь выбранной структуры.
Подписывайтесь на канал, чтобы узнать что я буду и почему покупать на ИИС.
А Вы уже пополняли брокерский счёт в новом году? Во что инвестировали?
/Материал статьи не является инвестиционной рекомендацией!
