(Федеральный закон от 30.12.2021 № 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")
Упрощенная идентификация проводится в случае, когда клиент переводит деньги без открытия банковского счета или кредитная организация выдает клиенту карту.
Также этот вид проверки используется, когда граждане продают или покупают валюту на сумму до 100 тыс. рублей.
Документ также повысил лимит суммы платежа по КАСКО и ОСАГО, при котором необходимо идентифицировать личность. Сумма выросла с 15 тысяч до 40 тысяч рублей. Если платежи не превышают этой цифры, их можно проводить без идентификации.
В рамках упрощенной идентификации банк устанавливает только ФИО физлица, серию и номер его паспорта, и подтверждает достоверность этих сведений оригиналами документов или заверенными копиями. В рамках нововведения у банков появилась возможность проверять клиентов по номеру водительского удостоверения при проведении упрощенной идентификации.
Паспорт гражданам предъявлять будет не нужно❌
