Новый год отличное время, чтобы сделать очередной апдейт индекса "Типичного россиянина", зафиксировать стоимость акций на конец 2021 года, чтобы в будущем сравнить с ценами на конец 2022 года и посмотреть, как изменилась стоимость. В конце ноября был первый апдейт данного индекса с которым можно ознакомиться в прошлой статье. Дабы не плодить дубли информации советую ознакомиться вначале с предыдущей статьей, а потом уже с этой, но в данной затрону основные правила формирования индекса.
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" количество граждан России - 146 780 720 человек. Результаты переписи населения будут в конце 2022 года.
- Собираем список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 43 компании, в индексе "Типичного Россиянина" 66 компаний
Задумывались ли Вы когда то сколько будет денег, если каждый россиянин переведет 100 ₽ на определенный счет. Математика основа всех основ и магия чисел работает. Для наблюдения скидываю расчеты:
100 ₽ с каждого жителя России - 14,678 миллиарда ₽
1 000 ₽ с каждого жителя России - 146,78 миллиарда ₽
10 000 ₽ с каждого жителя России - 1 триллион 467,8 миллиардов ₽
Рассматривать компании у которых капитализация меньше 15 миллиардов ₽ не имеет смысла, так как доля на 1 жителя будет меньше 100 ₽. Как показывает практика компании, акции которых стоят до 100 ₽ продают на бирже лотами минимум в 10 штук и 1 лот стоит дороже 100 ₽ ( исключение Эталон).
В версии 1.01 было 60 компаний, в данной версии 66 компаний
У наших компаний почти не проводятся сплиты, следующий сплит будет в акциях Транснефти, возможно компания в следующих апдейтах попадет в индекс. Новые компании в основном имеют долю меньше 1 акции на человека, в индекс попадают благодаря правила округления. Подумывал изменить правило с округлением и не применять его на компании, где количество выпущенных акций меньше, чем жителей России, но посмотрел, что в 1 эшелоне есть компании доля в которых на человека меньше 1 акции и решил отменить данную идею .
Какие изменения произошли в индексе "Типичного Россиянина"
В версии 1.02 добавил следующие показатели: дивиденды на 1 акцию за 2021 год, дивиденды за 2021 год на пакет акций после уплаты налога в 13%. Так же изменен вес компаний и их рейтинг, добавлены новые.
Не часто смотрю на акции третьего эшелона, в двух предыдущих апдейтах не добавил следующие компании: МГТС, Ятек,Авангард, Мать и Дитя, Росбанк,ТМК, Росгосстрах. Была допущена небольшая ошибка с акциями "Ренесанс страхование", на 1 человека приходится - 3 акции, но лот 10 штук, данная компания покидает индекс.
Решил разделить компании в индексе на 3 эшелона, в 1 эшелон попадают компании, где доля на человека согласно индексу более 5 000 ₽ (капитализация от 367 до 734 миллиардов ₽), 2 эшелон ( капитализация от 73,4 до 146,78 миллиардов ₽) - 1 000 ₽, 3 эшелон менее 1 000 ₽ ( от 15 до 146 миллиардов ₽).
1 эшелон - 20 компаний
2 эшелон - 28 компаний
3 эшелон - 18 компаний
Самые большие дивиденды по итогам 2021 года от обычных акций Сбербанка - 2440,35 ₽, как и в 2020 году. Можно побыть немного вангой и сказать, что самые большие дивиденды в 2022 году будут от акций Газпрома.
Из 66 бумаг - 16 бумаг по итогам 2021 года не платили дивиденды.
Если бы у вас был собран портфель по методу индекса "Типичного Россиянина", за 2021 год Вы получили бы дивиденды в размере 21277,87 ₽. Эта сумма максимум покроет 1,5 МРОТ.
Миф поделить все на всех и заживем счастливо разрушается об математику и расчеты.
Полную таблицу Вы можете скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина".
20 ноября 2021 года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи" и была следующая картина:
Сравним индексы и значения, которые актуальны на конец 2021 года
Как видно из таблицы в Топ 10 компаний несколько различий : в индексе Московской биржи в Топ 10 компаний по весу присутствуют компании: TCS, Polymetall, Магнит. В индексе ММВБ отсутствуют компании: Газпромнефть, Полюсзолото, Северсталь.
Мои изменения в родительском портфеле, который собираю по методике индекса "Типичного россиянина"
После выхода Мамы на пенсию все дивидендные выплаты от портфеля буду переводить ей на счет и планирую к достижению пенсионного возраста сформировать дивидендные выплаты на уровне пенсии, соответственно 2 пенсию буду выплачивать Я :) .
Средняя пенсия по России - 16 789 ₽, получается за год необходимы дивидендные выплаты в размере 201 468 ₽. Опять же расчеты мы берем из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем средняя пенсия.
Ели взять дивиденды по итогам 2021 года и сумму 201 468 ₽, мне необходимо собрать портфель 9,47 граждан РФ (округляем до 10 ). Средняя дивидендная доходность 5,09 % годовых, если взять стоимость портфеля на конец года и дивиденды по итогам 2021 года.
На данный момент доля на 1 гражданина РФ 417 901 ₽, соответственно, чтобы покрывать нынешнюю пенсию необходимо 4 179 010 ₽.
На 1 января 2022 года портфель довольно скромный и стоит в районе 203 000 ₽. Так же у меня есть и другая часть, которая состоит из иностранных акций и фондов, в целом же все активы для мамы в районе 349 000 ₽.
А по какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?
