В последнее время блокировка счетов банками стала массовым явлением. Отказывая в проведении операций по счетам своим клиентам по 115 - ФЗ, банки информируют ЦБ и Росфинмониторинг. Последний, в свою очередь, составляет списки 550-П называемые в народе, как «черные списки». В черный список попадают как юридические, так и физические лица, которым банки отказывали в проведении операций или в открытии банковского счета (вклада). Механизм реабилитации для попавших в черный список Центробанка законодательством РФ не предусмотрен. Об отказниках банки информируют Росфинмониторинг, а тот перенаправляет информацию в Центробанк, а регулятор затем рассылает список кредитным организациям. В связи с чем, в последнее время часто обращаются с просьбой помочь разблокировать банковский счет, в том числе и в судебном порядке и разъяснить, как поступить и что делать, если попали в стоп - лист Центробанка (Список ненадёжных клиентов) Проверить можно также на сайте Росфинмониторинга
Мою статью "Алгоритм действий в ситуации приостановления операций по банковскому счету читайте здесь
О том как возможно попасть в стоп - лист Центробанка и проблемах правового регулирования электронных средств платежа тут
Вывод. Таким образом, за любую деятельность, которую банк посчитает сомнительной, можно попасть в стоп-лист ЦБ. По факту это закроет Вашей компании доступ к продуктам банка. При этом исключить компанию из стоп - листа Центробанка возможно только на основании судебного решения. Конечно, можно попытаться в досудебном порядке обратиться через сайт в межведомственную комиссию Банка России, но шансов, как понимаете, немного. При этом нужно иметь ввиду, что даже после исключения компании из стоп - листа, к Вашей компании и проводимым банковским операциям будет повышенное внимание, а проверка документов ФНС будет проводиться с особой педантичностью. В результате возможны постоянные отказы в обслуживании, кредитовании
Выход только один: смена юридического лица (глава 4 ГК РФ). Для физических лиц вариантов вообще нет, так как после внесения сведений в стоп - лист удалить их с сайта Центробанка практически не невозможно
Судебный кейс по делу А-46-25750/2017 из своей практики в ситуации, когда мы вернули деньги с заблокированного расчетного счета компании, исключенной налоговым органом из ЕГРЮЛ читайте на сайте всуде.рф
Возник судебный спор относительно блокировки счета? Нужна консультация или помощь в суде? Звоните в телеграм @tsygal или разместите заявку на сайте всуде.рф. В течении суток перезвоним