Итак, я завершил ребалансировку портфеля на ИИС.
Про первые покупки Вы уже читали здесь.
Уважаемые читатели!
Напоминаю, что материал не является персональной рекомендацией или руководством к действию! Вы самостоятельно несёте все финансовые риски!
Вчерашние сделки представлены ниже:
Сегодня распределил последние 60 тысяч, из ранее внесённых 200:
- Добавил облигации: 20 шт. ОФЗ 29012, 25 шт. РСетиМР1Р1
- Докупил VK 6 шт. и Ленту 10 шт.
После балансировки портфель стал выглядеть так:
С облигациями различных надёжных эмитентов, которых теперь 25 выпусков, портфель выглядит так:
Сразу поясню, что не показываю конкретные выпуски, так как это лишено смысла.
Ведь они приобретались в различное время и их текущие рыночные доходности существенно отличаются от тех, с которыми приобретал их я.
У моих облигаций средняя чистая годовая доходность 6,8%, что сейчас ниже ставки ЦБ 8,5%, но выше большинства вкладов надёжных банков.
Низкая доходность, как я уже ранее объяснял в одной из статей, обусловлена бумагами с доходностью в районе 5-6%. Приобретал я их в 2021 году, когда ставка ЦБ была 4,25%-5%.
Я не печалюсь, так как они погасятся в ближайшее время: сроки от нескольких недель до года. Затем вновь добавлю облигации, но уже с доходностью 7-9%.
По показателям эффективности акций:
Текущая структура портфеля является агрессивной, так как акции занимают 50%. В то же время, потенциальные просадки будут частично перекрыты купонами и дивидендами.
Внимание! Копировать опасно!
Я осознанно беру высокие риски и морально готов к волатильности, так как горизонт моего инвестирования на ИИС свыше 10 лет.
Мне не нужны пока эти деньги и я в состоянии пересидеть бумажные убытки в случае глобального форс-мажора.
Высокие риски мне подсказывает и Радар в разделе "Анализ"
Читать про виды портфелей.
Что в планах:
- Как только будут готовы справки 2-НДФЛ, подготовить документы для вычетов (инвестиционный, социальный) и подать 3-НДФЛ;
- Регулярно пополнять ИИС и после внесения следующих 200 тысяч (для получения максимального вычета) продолжить вносить средства, но уже на ОБС;
- Если цикл повышения ставки ЦБ в этом году прекратится, то с высокой долей вероятности, вернусь к сбалансированной структуре портфеля. А значит начну больше инвестировать в облигации. Искать в них возможность "зафиксировать" неплохую доходность к погашению. Особенно, актуально в бумагах с постоянным купоном.
По сути, это уже будет противоположный процессу, который проходили мои облигации.
Подробнее о своей долгосрочной стратегии я расскажу в ближайшей статье.
А Вы уже делали ребалансировку в этом году?
Какая сейчас у Вас структура портфеля?
