Всем Добрый день, Дорогие Друзья! Ко мне очень часто обращаются люди с вопросом какие именно переводы с карты на карту интересуют Налоговую и Банки? И в сегодняшней статье я постараюсь подробно ответить на этот вопрос.
Обязательно дочитайте эту статью до конца, чтобы узнать, как не попасть на налоговые штрафы и проценты, а в некоторых случаях даже, избежать уголовной ответственности.
Давайте представим себе такую ситуацию, что вам очень часто приходят переводы на карту от друзей, родственников, знакомых или от других третьих лиц. И рано или поздно вопрос о заинтересованности Налоговой и Банка у вас так или иначе возникает.
Так вот, если вам очень часто переводят на карту ваши родственники: мама, папа, бабушка, дедушка и т. д., то здесь Налоговая сильно такими операциями не интересуется. Да, она в любом случае такую информацию собирает и накапливает у себя, но особого внимания, пока, на это не обращает. Так как по Закону у нас дарение имущества либо дарение денег между родственниками налогом не облагаются.
----------------------------------------------
----------------------------------------------
Но если часто платежи приходят от людей, которые никак с вами не связаны, ну или вы очень часто переводите деньги таким людям, то постепенно Налоговая и Банк начинают присматриваться к таким переводам и анализировать периодичность и частоту этих платежей.
Существуют три основных критерия, на которые нужно обращать внимание и ни в коем случае их нельзя игнорировать!
Регулярность
Налоговая начинает отслеживать на сколько эти платежи регулярные. К примеру, если вы сдаете квартиру, но никак эту деятельность не оформляете (допустим, как ИП), раз в месяц получаете за это деньги на карту и не платите с этого налоги.
В этом случае Налоговая, рано или поздно, посчитает такие переводы незаконной предпринимательской деятельностью и начислит вам на них НДФЛ 13%, НДС 20% и плюс ко всему штрафы и пени за неуплату этих налогов.
Вот именно таким образом налоговики расправляются с теми, кто регулярно получает прибыль на карту, не декларирует ее никак и не является индивидуальным предпринимателем.
Причем сейчас уже процесс мониторинга осуществляют не люди, а есть для этого специальные программы. И на самом деле в Налоговой есть база данных на каждого человека, в которую вот таким вот образом собирается вся информация. В том числе и сколько каждый человек зарабатывает и какие суммы тратит.
Кстати, налоговики довольно тщательно отслеживают и наши затраты. А как это в будущем может откликнуться для нас, большой вопрос.
Поэтому самым рациональным решением в данном случае будет регистрация в качестве самозанятого, чтобы легально платить по минимуму 4% либо 6% с доходов от сдачи квартиры.
Сумма переводов
Здесь хочу заметить, что определенной какой-то суммы по сути нет. Все наверное слышали про сумму 600 000 рублей в месяц. Так вот, это больше ограничение нужно для банков, чтобы ориентироваться когда подавать информацию в Федеральную Службу по Финансовому Мониторингу.
Налоговая же в целом собирает финансовую информацию о каждом человеке и в определенный момент начинает интересоваться. Поэтому ответ на вопрос сколько можно переводить в определенный период времени, будет наиболее правильный такой: чем меньше, тем лучше. То есть, чем меньше вы будете перегонять денег с карты на карту, тем вы будете незаметнее.
Комментарии к платежам
Как банально это не казалось, но комментарии к платежам, это тот критерий, по которому вы будете интересны всем: и банкам и Налоговой. Банки очень пристально смотрят на эту графу и как только в ней появляется какая-либо информация, они ее тут же себе фиксируют.
Далее уже, когда налоговые органы периодически делают запросы в банки, они также видят эту информацию и тщательно ее анализируют.
Подводя общий итог, нужно сказать следующее. Если при переводах с карты на карту не учитывать три вышеназванных критерия или несерьезно к ним относиться, то рано или поздно можно попасть на оплату практически трети той суммы, которую вы напереводили или напереводили вам, а в отдельных случаях даже есть риск быть привлеченным к уголовной ответственности.
Если данная информация была для вас полезна, то в качестве благодарности поставьте "лайк", подпишитесь на мой канал и обязательно поделитесь статьей со своими друзьями в социальных сетях, чтобы они тоже были в курсе.
Желаю вам всех Финансовых благ и до скорой встречи!
-------------------------------------------
Также интересно почитать:
- Как Сбер предлагает давать в долг
- Почему выгодно быть Самозанятым
- Что такое Кредитная карта