Осталось меньше 10 дней до Нового Года и вот, что нужно проверить.
1) Проверьте ваши маржинальные позиции. Желательно не оставлять на длинные выходные. Рынки в праздники низколиквидные, "тонкие" - поэтому могут быть очень волатильными. Если закрывать маржинальные позиции не планируете, то обеспечьте дополнительное обеспечение.
2) Сейчас самое время уменьшить налогооблагаемую базу. Для этого запрашиваем у брокера величину НОБ, и если она положительная, то можно продать какие то убыточные позиции, чтобы ее сократить. И купить снова, если актив интересен. Но считайте, чтобы было выгодно по комиссиям.
3) Не забыть пополнить ИИС для вычета типа А, чтобы получить вычет в 2022 году. А если у вас есть планы открыть ИИС, то сейчас ка раз самое время.
4) Я бы рекомендовал перенести ребалансировку портфеля на следующий год. При ребалансировке вы фиксируете прибыль, а значит увеличиваете НОБ.
5) Запросите у брокера справку 2НДФЛ, чтобы понять, сколько налогов вам нужно будет оплатить. И обеспечьте эту сумму на счете у брокера, чтобы брокер оплатил налоги за вас. Это можно сделать и в январе. Главное не забыть иначе придется самим оплачивать.
6) Сами брокерские счета тоже хорошо бы пополнить на случай, если у ваши уровни по внеплановым покупкам близки. В праздники банки будут работать не каждый день. Могут быть сложности.
7) Проверьте вашу стратегию, посмотрите инвестиционный план. Все ли там есть. Может быть нужно что-то добавить.
8) Наведите ревизию по вкладам и кредитам. Составьте список ваших вкладов. В каких банках размещены деньги, какие суммы и под какие проценты? Сейчас ставка по вкладам выросла, возможно стоит закрыть старый и открыть новый.
Вот такие вещи желательно сделать еще до нового года, и не откладывайте все на последние дни.
Также Вы можете поднять свой уровень знаний, если запишетесь на бесплатную встречу, где опытный специалист ознакомит со всеми нюансами инвестирования в ценные бумаги.
PS. Про купить подарки родным и близким, я уже не стал писать, думаю это и так все знают.