Декабрь месяц закончился, а значит время публиковать уже ставшую традиционной рубрику о сравнительной доходности различных типов ОФЗ.
Предыдущие статьи:
В декабре ЦБ РФ в очередной раз повысил ключевую ставку на целых 100 базисных пунктов:
Как же прошли декабрь облигации, выпускаемые Министерством финансов РФ?
Интегральные результаты облигаций, учитывающие:
- Изменение номинала
- Изменение рыночных цен
- Накопленный купонный доход
Несмотря на повышение ставки, цены на облигации в декабре выросли, поэтому доходность по всей выборке оказалась положительной, около 1% в месяц.
Больше всего доходность у самой длинной ОФЗ-ИН - 1.31%, далее идет ОФЗ ПД - 1.27%.
Итоговая таблица за последние 8 месяцев.
На более длинном периоде преимущества ОФЗ ИН очевидны. Все облигации, индексируемые по инфляции, дали инвестору 4-4.5% за период. В годовом выражении доходность составила:
Из ОФЗ ПД положительную доходность показал только самый короткий выпуск, ОФЗ 26215.
Еще решил добавить для сравнения доходность "Фонда ликвидность" VTBM за период мая-декабрь 2021.
Доходность фонда ETF VTBM за этот период естественно положительная, так как он краткосрочно вкладывает денежные средства. Если сравнить доходности VTBM и ОФЗ ИН, то из трех выпусков ОФЗ два показали более высокий возврат, чем ETF.
Удачи и трезвого анализа в ваших инвестициях!!!
С НАСТУПАЮЩИМ НОВЫМ 2022 ГОДОМ!!!
P.S. Подписывайтесь на мой телеграмм-канал: