Получать стабильный доход, который не требует ежедневных активных действий и регулярных усилий - это мечта многих людей. Одним из методов достижения цели является формирование качественного инвестиционного портфеля. Расскажем, как то сделать.
Инвестиции или спекуляции?
Согласитесь, слово “спекуляция” в понимании обычного человека невольно принимает негативную окраску. Нам видится в этом что-то мошенническое и не совсем честное. Но вот для биржевого сленга это слово совершенно нормальное и не несет отрицательной окраски.
Спекуляция в этом случае подразумевает краткосрочные сделки с активами, которые позволяют получать прибыль от их покупки и продажи. В качестве объекта сделки здесь может быть все, что угодно: валюта, ценные бумаги и так далее. Эти операции выделяет достаточно высокая степень риска и то, что при спекуляции у вас не получится расслабиться и ждать прибыли: необходимо постоянно следить за рынком и совершать транзакции.
Поэтому для равномерного получения дохода без суеты это не подходит. А вот инвестиции - это отличный выбор в данном случае. Главное правильно составить портфель. В этом вам помогут следующие советы.
Не кладите все яйца в одну корзину
Используя активы различного класса и присваивая им разные доли для минимизации риска и увеличения уровня доходности, вы сможете избежать потерь, когда один из ваших активов потеряет в стоимости.
Если мы говорим об активах различного класса, то речь идет не об акциях разных компаний, так как акции - это один вид. А о том, что портфель стоит разнообразить ценными бумагами, драгметаллами, валютами и так далее.
Управляйте риском
После того, как вы определитесь с наполнением инвестиционного портфеля, внутри каждого актива необходимо установить уровень риска. Эксперты отмечают, что на данный момент возникли сложности с облигациями. Это связано с тем, что на фоне денежной массы, которая вышла на рынок в 2020 году, ожидаемая доходность по этому активу снизилась. В целом по рынку это неизбежно вызовет переориентацию в формировании портфелей.
Зачем вам это знать? Если вы намерены заниматься инвестированием, то такие данные будут актуальны при составлении портфеля.
Определите горизонт инвестирования
Речь идет о периоде, который рассматривается в качестве длительности инвестирования. Надо понимать, что, если говорить о сроке, например, 10 лет, то на этом периоде такой актив, как акции, нивелирует негативное влияние падения облигаций.
От инвестора требуется только спокойствие в восприятии возможной просадки и понимание, что ситуация улучшится в будущем.
В случае, если мы говорим об инвестициях на срок менее, чем 10 лет, то к базовому активу в виде акций добавляются, например, драгметаллы. Это поможет хеджированию рисков.
Суетитесь меньше
Когда мы говорим о долгосрочных инвестициях, речь идет о том, чтобы настроить портфель и ждать, когда придет время получать прибыль. Если инвестор начинает активно заниматься трейдингом и реагировать на то, какие изменения происходят на рынке, то он переходит в разряд спекулянтов и тогда ему требуется иная подготовка, портфель и частота операций.
Поэтому в вопросе инвестирования, о котором и идет речь, необходимо уметь ждать.
Важные шаги к прибыльным инвестициям
Помимо перечисленных выше основных правил, есть еще несколько шагов, которые помогут инвестору грамотно выстраивать свою работу и не провоцировать дополнительные риски:
- Ребалансирование активов. Если наступает существенная просадка (например 10% для акций и 30% для облигаций), то требуется вносить изменения и после того, как ситуация успокоится, выстраивать пул активов заново.
- Когда мы говорим об инвестировании на длительный срок, не стоит ждать оптимального момента для входа в рынок.
- Качество, а не количество. В портфеле допустимо наличие любого количества активов. Однако, каждый должен определить для себя, сколькими из них он сможет оптимально управлять.
- Золото - царь драгметаллов. Есть еще серебро, платина, которые также могут быть использованы для хеджирования рисков. Но эксперты рекомендуют отдавать предпочтение именно золоту, не распыляясь на другие металлы, которые также требуют анализа и управления.
- Рецессия - время для коррекции. Это период, когда необходимо уменьшить долю рискованных активов в портфеле.
Инвестирование - это не только увлекательный, но и прибыльный процесс, который поможет создать подушку безопасности в виде постоянного дохода без активных действий и регулярной вовлеченности.