Мы продолжаем рубрику «обучение начинающих», и сегодня речь пойдет об инвестиционных целях каждого опытного или начинающего инвестора.
Цель в инвестициях – ориентир для стратегии
Каждый инвестор желает что-то получить от рынка. Кто-то инвестирует бездумно, кто-то вдумчиво, но все предполагают использовать инвестирование для собственной выгоды.
Инвестирование – процесс увеличения собственного благосостояния. Он состоит из размещения денег в инструменты с определенными риском и доходностью.
Для того, чтобы максимально удовлетворить свои потребности в инвестировании нужно ставить цели. В сегодняшнем посте рассмотрим несколько критериев инвестиционных целей, а также, поразмышляем над инструментами их достижения.
Характер цели как ядро в инвестировании
Итак, начнем с определения сути инвестиций. Другими словами, нужно ответить себе на вопрос – «зачем я инвестирую?». После часов раздумий можно прийти к двум большим концепциям:
Сохранение денег. Инвестор стремится защитить свои накопления от обесценивания и других экономических эффектов.
Приоритет данного направления – предсказуемо увеличивать собственный денежный депозит, нежели ориентироваться на высокие доходности.
Отсюда, можно сделать вывод: данный вид инвестирования предполагает участие в инструментах с фиксированной доходностью и низким риском. Для этих целей подойдут высококлассные государственные и корпоративные облигации.
Также для целей сохранения средств используется высокий уровень диверсификации активов. Этот инструмент мы подробно разобрали в статье про ошибки инвесторов ссылка на статью
Преумножение средств. Сама формулировка цели говорит, что для инвестора приоритетен конкретный высокий уровень доходности.
В силу того, что невозможно получать высокий уровень доходности без высокого риска, то инвестор будет стремиться получать оптимальное соотношение риск/доходность.
Чтобы подобрать подходящий инструмент, важно определиться с желаемой доходностью:
До 20-30% в долларах в год. Для достижения такого показателя можно использовать акции компаний США и других рынков;
Свыше 30-40% нужны высокодоходные инструменты – волатильные акции, криптовалюты и др. Однако важно помнить, что чем выше потенциальная доходность, тем выше риск и величина вероятной просадки по инструменту.
Временная составляющая целей
Помимо характера цели важно определить для себя временной горизонт инвестирования. Условно разделим данный критерий на короткий и долгосрочный.
Короткие цели. Инвестирование на небольшие промежутки времени характеризуется высокой неопределенностью.
Поэтому чаще всего упор делается на волатильность и высокий уровень доходности. Такой вид вложений еще называется «спекуляцией».
Подходящими для этого вида вложениями являются акции, криптоактивы и другие инструменты, которые могут показать высокую волатильность в короткий промежуток времени.
Реже инвесторами делается ставка на понятность результата. Если есть цель сохранить на небольшой срок деньги, то требуются максимально надежные инструменты - облигации и активы с фиксированной доходностью. С их помощью инвестор сумеет разместить свои средства под небольшую доходность в предсказуемом активе;
Долгосрочные цели. При инвестировании в долгую упор делается на устойчивость и результативность усилий на горизонте от 5-10 лет.
При таком критерии инвестиций важно делать упор на главную силу долгосрочных вложений – сложный процент. Его успех зависит от двух составляющих:
Устойчивость. Каждая потеря или временная заморозка денег не позволит эффективно использовать капитал для генерации денежных потоков. Поэтому сохраненный доллар будет ценнее высокой прибыли в моменте.
Средняя доходность. Однако постоянный уровень небольшой прибыли будет проигрывать перед устойчивым показателем выше среднего значения.
Именно поэтому при долгосрочном инвестировании включаются разные классы доходных активов с высоким уровнем диверсификации.
Заключение
Для успешных инвестиций необходима постановка целей. В данном посте мы поговорили о составлении собственной инвестиционной стратегии по параметрам:
Характер инвестиций. Другими словами, мы отвечаем на вопрос – зачем мы инвестируем. Вложения в ценные бумаги могут помочь сохранить свой капитал или приумножить его. Для каждой из этих целей будет своя стратегия.
Временная составляющая. Также инвестиции могут содержать в себе временную часть. Короткие инвестиции будут осуществляться с упором на предсказуемость с консервативной доходностью или на спекулятивность с потенциально высокой доходностью.
Так же полезные ссылки для Вас:
- Мой телеграм канал, где я делюсь различными интересными активами, сигналами, стратегиями и проектами.
- Создать себе бесплатно кошелек на криптобирже BINANCE и начать вникать в рынок криптовалют, проходя обучения.
- Открыть брокерский счет и получить акции в подарок по моей рекомендации через банк ТИНЬКОФФ, и начать формировать свою старость или активную молодость на рынке акций, облигаций и других ценных бумаг.
#обучение инвестициям #инвестирование #инвестор #гурмизов александр #инвестиции для начинающих #инвестиционные инструменты