Добрый день. Продолжаю тему про новые фонды Тинькофф и не только.
Коротко о прошлых обзорах. Добавлю сюда только выводы. Они субъективны, поэтому использовать их как руководство в действию не стоит. Думайте своей головой. Не является ИИР.
TSOX. Полупроводники. Часть 1.
Фонд достаточно узкоспециализирован, только полупроводники. Высокая доля отдельных компаний, Нвидиа – 10 процентов. Часть компаний выглядит достаточно дорогой сейчас, но они и раньше были не особо дешевыми. Индустрия растет, развивается очень быстро, перспективы хорошие. Как минимум 17 компаний из данного фонда могут заслуживать внимания. Часть компаний держу в портфеле достаточно давно, около 3х лет, и буду продолжать держать, может даже докупать.
Фонду можно сказать Да. За 10-11 долларов можно купить достаточно много интересных компаний. Если у вас нет отдельных компаний, то можно и купить на небольшой процент от портфеля (5-10), при этом надо понимать, что риск достаточно высокий.
TEMS. Развивающиеся рынки. Часть 2.
Высокая доля РФ. Да Россия – развивающийся рынок, но у многих уже есть акции РФ или фонды…
Интерес представляют компании развивающихся рынков доступные только квалифицированным инвесторам. За весьма скромную сумму можно купить несколько интересных, перспективных компаний. Идея хорошая. Интерес могут представлять компании из Индии, Бразилии, Южной Африки…. Да и Китай с Тайванем тоже интересны. И все это в одном фонде…
У кого в портфеле нет акций Китая, России и прочего, данный фонд хорошо подойдет. Если у вас например только акции США и Европы, то можно одним этим фондом сразу же решить вопрос: что же еще купить, чего у меня нет.
Ну и комиссия низкая, ниже чем у конкурентов. Лучше чем у FXCN, VTBE. Но у VTBE зато больше компаний в составе фонда.
Фонду можно сказать Да, но с оговорками. Покупать пока не буду. Мне он не особо подходит.
TCBR. Кибербезопасность. Часть 3.
Высокий риск, как по мне. Потенциал для роста есть безусловно, но большинство компаний торгуются очень дорого. Фонд достаточно узкоспециализирован. Всего 31 компания в составе. Стоимость обслуживания достаточно низкая, комиссии за покупку нет. 22 компании из 31 в данном фонде мне не очень интересны. Покупать или нет – решайте сами. Я не вижу смысла.
Если решите покупать, то лучше на очень небольшой процент от портфеля – 5 процентов например, так как это очень рисковый инструмент. Возможно стоит присмотреться к отдельным компаниям из данного фонда.
Фонд TSST. ESG. Часть 4.
Вообще в данном фонде достаточно много интересных компаний. Пару десятков точно наберется. Такая сборная солянка всего подряд. Качественных компаний намного больше, чем в фонде на Кибербезопасность. Отсюда и более низкий риск. Диверсификация тоже выше.
Покупать или нет? Если вам нравятся отраслевые фонды, нравится ESG, то наверное можно и купить, риска здесь не так много. Для себя же я не вижу большого смысла в данном фонде. Для пенсионного портфеля тоже. Фондов типа FXUS (финекс) или TSPX (Тинькофф) думаю, что для наших целей достаточно.
Хотя данный фонд имеет место быть. На горизонте в 5 лет думаю, что он может неплохо себя показать. Плюс низкая комиссия на использование и нет комиссии на покупку. Доходность тоже на уровне.
TECH .Сравнение с FXIT, FXIM, AKNX. IT. Часть 5.
По количеству компаний лидер FXIT, FXIM. По комиссии – TECH. По капитализации – FXIT. Срок нахождения на рынке – FXIT. Рост – FXIM, хотя и TECH тоже показывает примерно такой же результат. По структуре фонда –к FXIM, TECH, FXIT вопросов нет. А вот к AKNXесть. Много вопросов. Состав: меньше всего перекосов у TECH. К остальным есть вопросы.
Какой фонд выбрать? Либо FXIT он же FXIM (разницы большой нет), либо TECH. А AKNX совсем мне не нравится.
Кстати, пользуюсь фондом FXIT с августа 2018 года, рост – 157 процентов. Фонд TECH с сентября 2020 года начал покупать. Почти сразу же, как только он появился. Рост 32 и 44 процента на основном счете и ИИС.
__________
На этом все…Хорошо, не все. Ведь ничего нового не написал.
Так что нужно выбрать какой то новый фонд. Что осталось? Пан-Азия TPAS, Фин-техи TFNX, Евро 50 – TEUS, Buy Back TBUY, ИИ – роботы TRAI…
Вот это да…У Сбера халяльные инвестиции появились SBHI… Зачем? Хотя, понимаю. По законам ислама вся инвестиционная деятельность запрещена, либо есть определенные ограничения. Вот для этого и придумывают такие инструменты. Вроде там как бы прибыли нет, но формально она есть. Ладно, не в этом суть…
Как минимум еще остались фонды от Финекс на компьютерные игры и по REITам. Можно и их рассмотреть. Можно еще до кучи написать про фонды SPAC – TSPV, и IPO – TIPO. Пишите, что интересно вам? Какой фонд наберет больше всего голосов, тот и буду разбирать раньше других.
Вообще мне наиболее интересны те фонды, которые я сам могу использовать в своем портфеле. Возможно аналоги какие то на уже существующие фонды.
Интересны:
-Пан Азия от Тинькофф. Замена фондам FXCN, VTBE, и от Альфа AKCH. Хотя в альфа я не верю, слишком высокая комиссия – 2,89 процента. Фонд фондов еще к тому же.
- Фин-тех. Почему бы и нет. Тема интересная и перспективная сейчас. Скорее всего за ними будущее.
- Евро – акции 50. Чтобы не покупать компании Европы отдельно. Замена FXDE, FXDM, либо фонда от Альфа AKEU. Опять же альфа – это фонд фондов и комиссия там высокая - 1,3 процента. Вот люблю я их фонды прям. Ребята вообще не заморачиваются. Молодцы. Шучу конечно. Правда в портфеле держу их 17 шт по 13 евро. Немного, но все же.
- Buy Back TBUY, ИИ – роботы TRAI – менее интересны. Хотя может быть TBUY немного.
- FXRE – акции инвестиционных трастов недвижимости США. Интересно, прям очень. FXES – видеоигры, в меньшей степени. Думаю, что будет перекликаться с предыдущими фондами от ИТ или полупроводниками. Но все таки Финекс – молодцы, что то новое пытаются придумать и цену на свои фонды делают ниже. За это спасибо.
- Можно еще для интереса взять фонды от Атон. Просто для смеха. Их фонды фондов потрогать, там конечно высокая комиссия, но почему бы и нет). Какие нибудь Лидеры роста – AMMF. Или Цифровое будущее AMSC или генетическая революция AMGR. Дикие комиссии тут, но почему бы и нет. Хорошо, что есть компании ARK и BlackRock, которые делают все, чтобы у Атон были клиенты).
Нужно опрос значит сделать.
Вот такие мысли.
Есть еще одна идея. Поделюсь с вами. Выложил пару раз свои статьи на сайт Пикабу. Просто ради интереса и чтобы посмотреть, может кому то зайдет. И одна из последних статей (Про квадрант денежного потока…) вызвала какую-то бурю негатива. Люди прям уверенны, что я им что то сейчас буду продавать и в МММ тащить, что инвестиции не работают и инфляция все съест, а так же что Земля плоская, а Луна состоит из зеленого сыра… Ладно, последнее я придумал. Думаю, что можно было бы написать про аргументы данных персонажей, естественно с ответами на их комментарии. Если конечно вам интересен подобный формат. Мне – да). Иногда интересно альтернативную точку зрения услышать на это вот все.
Что касается фондов? Нужно что то написать про них.
Пан-Азия. TPAS. Как я уже написал… Замена фондам FXCN, VTBE, и от Альфа AKCH. Если конечно получится.
Биржевой фонд в долларах инвестирует в акции крупнейших компаний из Азиатско-Тихоокеанского региона. Портфель широко диверсифицирован по странам и включает в себя акции компаний из Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи. Удобный способ сделать ставку на экономический рост региона с наибольшим населением в мире. Много стран, не только Китай. Это радует. В этом плане это лучше, чем FXCN.
Ребалансировка: раз в год. Хорошо.
Дивиденды: реинвестируются.
Расходы: 0,69 процентов. Ниже, чем у FXCN, VTBE, AKCH.
Покупать-продавать можно бесплатно для клиентов брокера.
Риск: Низкий, как пишет брокер. Доходность скорее всего тоже не очень высокая.
Среднегодовая доходность индекса 12,5%.
Среднегодовое превышение инфляции 10,8%. Так и есть, не самая высокая доходность.
Активы: Акции, почти 100 процентов.
Отрасли:
Потребительские товары 28,99%
Информационные технологии 25,85%
Финансовый сектор 17,35%
Телекоммуникации 10,06%
Энергетика 5,62%
Электротранспорт и комплектующие 5,36%
Здравоохранение 3,64%
Сырьевая промышленность 1,45%
Недвижимость 1%
Электроэнергетика 0,58%
Есть некоторая диверсификация и это хорошо. Не все в 1 или 2х отраслях находится.
Страны:
Китай 28,57%
Япония 25,11%
Индия 19,77%
Корея, Республика 11,82%
Тайвань (Китай) 8,44%
Сингапур 3,95%
Индонезия 1,57%
Филиппины 0,37%
Гонконг 0,33%. Есть диверсификация по странам. Это плюс. Причем не все в Китае, есть и не очевидные страны типа Индии или Индонезии.
Доля компаний не больше 6 процентов. Хорошо.
Что с составом?
Samsung Electronics, JD.com, Toyota Motor Corp, Sony Corp, Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba, ICICI Bank, Mitsubishi UFJ Financial Group, Honda Motor, Baidu, Canon, Yum China, Korea Electric Power, LG Display…. Много компаний, из них достаточно много неплохих.
Есть и автопроизводители, на которых можно сделать ставку на будущее: XPeng Inc, NIO Inc, Honda Motor, Toyota, Li Auto.
Taiwan Semiconductor Manufacturing – одна из лучших компаний в мире по производству полупроводниковых приборов.
Alibaba, JD.com – крутые компании. Расчет на восстановление Китая.
Поэтому если вы делаете ставку на рост и восстановление Азиатского рынка, то конечно данный фонд может занять место в вашем портфеле. Низкая ставка за управление фондом (относительно конкурентов), относительно невысокий риск, но и доходность тоже может быть не высокая. В составе фонда есть мощные компании лидер в своих отраслях, так и растущие. Диверсификация по странам, валюте, отраслям. Думаю, что можно рассмотреть покупку данного фонда на перспективу. Во всяком случае я для себя его отметил.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией для вас.
На этом все. Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.
#азия #etf #фонд #акции