Суть проста. Каждый день в новостной ленте криптоСМИ появляются сообщения о том, что смарт-контракты взламывают, а чаще всего даже находят дыру, благодаря которой можно увести монетки из dex бирж или лендинговых сервисов и хоть большинство взломов происходит в сети эфира (ETH), ни один сервис от этого не застрахован.
Например сегодня с утра прошла новость о том, что был взломан сервис Badger Dao "всего лишь" на 160 млн $. В данный момент он работает в 4х сетях, хотя совсем недавно работал только в ETH, где именно произошёл взлом я не знаю, но предполагаю, что всё таки в сети эфира, т.к. в других сетях ликвидности у него не много мягко скажем.
До этого был взломан нединговый сервис Cream Finance, а ещё до этого лендинговый сервис Vee Finance, где уже после взлома я разместил до трети своих средств.
В любом случае, любой взлом любой декс биржи или лендингового сервиса грозит Вам потерей если не всего депозита, то большей его части.
Если это 500$ в криптовалюте, то это не страшно, хотя для кого то и эта сумма будет значимой. А если там лежат тысячи..
Для себя я решил так, хотя я иногда и нарушаю это правило. Нельзя складывать все яйца в одну корзину. Поэтому у меня депозит распихан по 6 лендинговым сервисам и трём сетям:
- AAVE - AVALANCE
- BLIZZ - AVALANCE
- VEE* (тут к сожалению размещено больше всего средств, потому, что он самый выгодный, но меньше половины) - AVALANCE
- GEIST - FANTOM
- SCREAM - FANTOM
- NEKU - MOONRIVER
*Слабое звено, т.к. здесь сосредоточено больше всего средств в надежде, что второй аудит они прошли более успешнее, чем первый.
Кроме этого полученные в займ средства так же разбиты по нескольким площадкам, изначально их было всего три:
- Trader Joe - Avalance (+SOOB, + Cycle, + Yeld Yak - агрегаторы доходности). TSD* - AVAX
- Spooky Swap - Fantom (+Singular - агрегатор доходности)
- Solar Beam - Moonriver (+BeeFy - агрегатор доходности)
*Было слабое звено TSD, т.к. это алгоритмический стэбл коин, курс которого в соотн 1:1 к $ поддерживает алгоритм, а обеспечением является токен AVAX. Риск - ошибка в алгоритме, которая позволила бы злоумышленнику отвязать курс TSD от курса USD(как в своё время это было с токеном IRON).
Сейчас, одну из двух звеньев я решил. TSD-AVAX на DEX бирже Trader Joe сегодня была лишена вознаграждений за предоставление ликвидности и я раскидал средства по двум другим биржам, хотя планирую раскидать по трём.
TSD было обменяно на USDT, USDC, MIM и ликвидность в паре с AVAX была предоставлена на биржах:
- Baguette Exchange - USDT/AVAX
- Party Swap - MIM/AVAX
- Canary Exchange - USDC/AVAX
- В планах ещё использовать Trader Joe (TSD/AVAX - только комиссии), Pangolin (TrueUSD/AVAX, FRAX/AVAX)
Сейчас все средства взятые размещены на 5 биржах, но я думаю что нужно задействовать все семь.
Таким образом при взломе 1 биржи из 7 я потеряю только 1/7 депозита это заработок за 3-4 недели, что не приятно, но не критично.
При взломе одного из лендинговых сервисов ущерб будет выше, но обычно они надёжнее DEX бирж, конечно хочется подстраховаться и вывести пол депозита с биржи VEE finance, но уж больно вкусные там проценты за предоставление залоговых средств и за взятие займа.
Ни один лендинговый сервис столько не наливает и даже не смотря на то, что токен VEE постоянно подает в цене, и кроме этого разблокировать можно только 10% от заработанного(а остальное в течении 3х месяцев), всё равно этот сервис остаётся самым выгодным на данный момент времени. При этом я успел попасть на раздачу, когда % были около 200%, и эти средства сейчас постепенно я получаю в виде разблокированных токенов.
Так вот если награда снизится до 20-30% я думаю, что половину средств я перемещу, на какой либо другой лендинговый сервис которых сейчас не мало, для лучшей диверсификации.
Ищем место для ликвидности.
Вообще я так понял, что предоставление ликвидности, это не банковский депозит, т.е. это не так, что ты залил токены и получаешь профит. Просто потому, что профит постоянно падает (каждый день и час новые поставщики ликвидности тоже добавляют свой депозит таким образом уменьшая общее вознаграждение, которое делится пропорционально всем поставщикам).
То есть, надо постоянно мониторить различные сети и биржи на предмет того, что есть место, где либо А - больше сделок и соотв. больше вознаграждения на комиссиях, либо Б - сама биржа даёт больше своих токенов, либо А+Б> чем A+Б на той бирже, где у Вас уже поставлена ликвидность.
Кроме этого постоянно падающий APR (% годовых), так же не даёт расслабляться. И вот только я вышел на доход в 195$ в день, как закрытие вознаграждения в паре TSD-AVAX, лишил меня 40$ заработка в день, а это не мало, это можно сказать две рио в аренду.
Кроме этого надо постоянно следить за не постоянными потерями и в случае если они становятся критичными, закрывать сделку в убыток (хотя я так не разу не делал, всё время дожидался момента когда заработок > непостоянных потерь).
Для поиска DEX бирж я использую два сервиса это DEBANK и DEFILLAMA, в обоих сервисах есть возможность выбрать сети и просмотреть список всех лендинговых сервисов и бирж, а так же их капитализацию (TVL) и динамику повышения или понижения этой капитализации.
Таким образом предоставляя ликвидность надо учитывать 7 факторов:
- Диверсификация по лендинговым сервисам
- Диверсификация по DEX биржам
- Диверсификация по кошелькам (кошелёк же тоже могут взломать, поэтому лучше все средства разбить на несколько кошельков и даже наверное устройств к которым они подключены)
- Постоянный контроль APR и поиск большей доходности, либо удержание текущей(в случае если она падает).
- Постоянный контроль непостоянных потерь (красиво звучит).
- Постоянный контроль уровня обеспечения по сравнению с объёмом занятых средств (healt status в лендинговых сервисах)
- Поиск новых сетей и мостов(Bridge), для возможности переброски депозита, если в новой сети APR на новых DEX биржах существенно превышает текущие показатели(в текущей сети и текущей бирже), и есть мост который позволяет отправлять нативные токены, хотя бы ETH.
И если кому то кажется, что заработок на ликвидности это халява, то это абсолютно не так, потому, что кроме большого кол-ва рисков, нужно ещё постоянно бдить, записывать данные в таблицу эксель, искать способы переброски средств, тестировать новые биржи, сети, лендинги. Диверсифицировать и не боятся, что у Вас всё сопрут.
