Добрый день.
Хотел пройтись по секторам Иностранных компаний и заодно перетрясти свой портфель. Решил начать с сектора Информационных технологий, ну и заодно немного разобраться с фондами по данному сектору. Возможно стоит просто купить один фонд и сидеть только с ним))
Решил начать именно с фонда Тинькофф, это уже стало традицией каждую неделю разбирать фонды от данной компании.
Фонд TECH. Наверное так же стоит сравнить данный фонд с другими аналогичными и возможно даже найти лучший фонд.
Фонды для сравнения TECH – фонд от Тинькофф. FXIT, FXIM– фонды от Финекс, AKNX - фонд от Альфа.
1.Количество компаний. Топ-40 компаний из США, Китая и Израиля доступны для покупки в составе инвестиционного пая этого фонда в пару кликов. Это TECH.
Для примера аналогичные фонды: FXIT – 123 компаний, FXIM – 123, AKNX (альфа) -100. Правда Альфа – это фонд фондов. Ну они это любят.
2. Комиссия. TECH – 0,79 процента, FXIT– 0,9 , FXIM– 0,9 , AKNX– 1 . У Альфы самая высокая комиссия, у фонда от Тинькофф самая низкая. При этом еще нет комиссия на покупку-продажу, если вы пользуетесь услугами данного брокера.
3. Капитализация. TECH – 3,8 млрд рублей , FXIT – 18 млрд рублей, FXIM – 2,4 млрд рублей, AKNX – 7,5 млрд рублей. Самый крупный фонд от Финекс, затем идет Альфа, а потом только Тинькофф. Ну и FXIM – это почти то же , что и FXIT просто пай там дешевле и вроде как он более молодой. Хотя по сути то же самое.
4. Срок нахождения на рынке. Самый старый фонд FXIT, ведет свою историю с 2013 года. Самые молодые фонды – TECH, FXIM– 2020 год. Ну и Альфа где то по середине – 2019 год.
5. Рост. За год самый солидный рост показывает FXIM – 34,8. TECH – 33. FXIT – 32. AKNX – 31,3.
За 8 лет фонд FXITпоказывает рост на 1080 процентов. Но сравнить его не с чем. Поэтому он остается в гордом одиночестве.
6. Структура фонда.
Фонд TECH: Информационные технологии 91,16%, Телекоммуникации 8,83%.
Фонд FXIT: Информационные технологии 74%, Телекоммуникации 23%, есть даже Промышленность и товары длительного потребления. Непонятно правда зачем они здесь.
Фонд FXIM- состав такой же.
AKNX. Почему то на официальном сайте компании нет информации, да и вообще там мало всего. Как то странно это. Могли бы написать, что это фонд фондов….такой то состав. Нужно быть более открытыми что ли. Сейчас это модно. А то приходится лазить на всякие сторонние ресурсы.
Известно, что основа фонда это фонд от Invesco QQQ и отдельные компании. Зачем так? Можно был бы купить отдельные компании и все или фонд…Не понятно.
Invesco QQQ Trust, Series 1 , US46090E1038
85.86%
First Trust NASDAQ-100 Equal Weighted Index Fund, US3373441050 - 2.74%
Alphabet Inc., US02079K1079 - 1.46%
Alphabet Inc., US02079K3059 - 1.43%
Facebook, Inc., US30303M1027 - 1.31%
Tesla, Inc., US88160R1014 - 1.27%
NVIDIA Corporation, US67066G1040 - 1.02%
PayPal Holdings, Inc., US70450Y1038 - 0.64%
Adobe Incorporated, US00724F1012 - 0.61%
Comcast Corporation, US20030N1019 - 0.52%
В фонд Invesco QQQ входят например компании. То есть Альфа два раза купили Google, FB в составе фонда и отдельно. Зачем это все?
· Microsoft Corp (12.09%);
· Apple Inc (11.05%);
· Amazon.com Inc (9.75%);
· Alphabet Inc (3.89%);
· Facebook Inc (3.82%);
· Intel Corp (3.10%);
· PepsiCo Inc (2.28%);
· Cisco Systems Inc (2.18%);
7. Состав фонда.
TECH:
NVIDIA, NVDA 3.61%
AMD, AMD 3.60%
Qualcomm, QCOM 3.17%
Intuit, INTU 2.91%
Marvell Technology, Inc., MRVL 2.89%
Micron Technology, MU 2.85%
Cadence Design Systems, CDNS 2.78%
KLA-Tencor, KLAC 2.71%
Lam Research, LRC 2.70%
Apple, AAPL 2.67%
Это не весь список, а компании которые занимают самый большой процент в составе фонда. Видим, что процент отдельных компаний небольшой. Не больше 5. Это хорошо.
FXIT:
APPLE ORD, US0378331005 -16.53%
MICROSOFT ORD, US5949181045 -15.46%
ALPHABET CL A ORD, US02079K3059 -5.36%
META PLATFORMS INC., US30303M1027- 5.00%
ALPHABET CL C ORD, US02079K1079- 4.96%
NVIDIA ORD, US67066G1040- 4.83%
VISA CL A ORD, US92826C8394- 2.10%
ADOBE SYSTEM ORD, US00724F1012- 1.96%
MASTERCARD CL A ORD, US57636Q1040- 1.82%
NETFLIX ORD, US64110L1061-1.77%
Высокая доля отдельных компаний. Особенно много Яблока и Майкрософт. Понятно, что их доля в общей капитализации сектора самая большая, но все таки…думаю, что много очень.
Ну и AKNX. Тоже высокая доля Microsoft Corp (12.09%); Apple Inc (11.05%); Amazon.com Inc (9.75%). Ничего против данных компаний не имею, просто это немного повышает риск.
Компании отдельно разбирать не буду, потому как еще вернусь к этому вопросу.
Что в итоге?
По количеству компаний лидер FXIT, FXIM. По комиссии – TECH. По капитализации – FXIT. Срок нахождения на рынке – FXIT. Рост – FXIM, хотя и TECH тоже показывает примерно такой же результат. По структуре фонда –к FXIM, TECH, FXIT вопросов нет. А вот к AKNXесть. Много вопросов. Состав: меньше всего перекосов у TECH. К остальным есть вопросы.
Какой фонд выбрать? Либо FXIT он же FXIM (разницы большой нет), либо TECH. К AKNX слишком много вопросов.
Кстати, пользуюсь фондом FXIT с августа 2018 года, рост – 157 процентов. Фонд TECH с сентября 2020 года начал покупать. Почти сразу же, как только он появился. Рост 32 и 44 процента на основном счете и ИИС.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#фонд #etf #tech #FXIT #FXIM
