Прошла торговая неделя (44 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если Вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 44 неделю
В первую очередь хочется поговорить про изменения в портфеле. Ожидается, что к концу года ЦБ РФ может поднять ключевую ставку до 8,5% , что будет в следующем году можно только гадать, но у меня есть предположение, что ключевая ставка в развитых странах начнет расти, соответственно и наша будет ещё ближе к двухзначному значению.
В статье "Что делать с акциями, облигациями, квартирой под сдачу в период роста инфляции?" Я уже разбирал ситуации с облигациями, когда растет ключевая ставка. Чем больше времени до погашения номинала, тем хуже для стоимости облигаций рост ключевой ставки.
В связи с этой ситуацией и будущими перспективами, Я решил немного обновить портфель облигаций и убрал из него следующие облигации: МТС-Банк01, Магнит2Р02, ПИК К 1Р3, Сегежа1Р1R, ЧеркизБ1Р2. Так же я решил продать 150 паев фонда VTBH.
C данных продаж у меня образовался кеш, который я потратил на покупку 6 облигаций Роснан2Р3 ( не советую повторять, есть риск не погашения), 100 паев FXIP, 100 паев FXTP и 100 паев FXFA. С продаж я выручил 51 470 ₽, а на закупки потратил 30 510 ₽.
В моменте Я увидел стоимость акции Alibaba 8100 ₽ за штуку, не сдержался и докупил ещё 2 акции в свой портфель. Оставшиеся 4760 ₽ Я добавил в кеш и к ним же добавил очередные 10 000 ₽, которые отложил на этой неделе.
На данный момент если сравнивать первоначальную стоимость портфеля, пополнения в 440 000 ₽ и стоимость активов на данный момент, то стоимость активов меньше на 35 000 ₽.
Неудачные инвестиции ? Совсем не так, дело в том, что акции китайских компаний я покупал намного раньше, чем начал свой эксперимент и первоначальный мой капитал в 1 млн. ₽ в начале эксперимента был полностью в акциях. Акции китайских компаний, такие как: Momo, Bidu, Alibaba были тогда на своих пиках, соответственно они и тянут доходность портфеля вниз.
4 акции Bidu стоили 94 000 ₽, сейчас 5 акций 50 625 ₽
3 акции Baba стоили 79290 ₽, сейчас 7 акций 57 850 ₽
50 акций Momo стоили 74112 ₽, сейчас 55 акций 37 074 ₽
Если не брать в учет денежные средства, которые я тратил на дозакупку, то минус по этим компаниям - 101 853 ₽. Можно сделать однозначный вывод, что на данный момент бумажную доходность портфеля тянут вниз именно данные компании.
Расстраиваюсь ли я ? Совершенно нет, я уверен, что с течением времени данные компании смогут вернуться на стоимость, которая была в феврале 2021 года. Сейчас же открываются возможности для покупки отличных компаний по хорошей цене. В статье "Акции китайских компаний падают. Покупать или продавать ? Мои мысли на "холодную" голову" Я уже высказывал свое мнение по поводу данных компаний, если Вы боитесь риска делистинга с американских бирж, то можно купить паи фонда FXCN, он сейчас продается тоже по хорошей цене.
До окончания первого года эксперимента остается 6 недель, данное время и денежные средства в размере 60 000 ₽ я планирую преимущественно скопить в кеше и облигациях/облигационных фондах. Сейчас у меня активная фаза накапливания денежных средств, для того, чтобы в будущем купить хорошие компании по отличным ценам.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 9,84%, в кеше 10,72 %, нераспределенные дивиденды 3,67%. Итог = 24,23% (цель 25% к концу 2021 года).
Пополнение: 10 000 ₽ (0,706 % от портфеля после 43 недели)
В итоге на 44 неделе у меня была следующая доходность: -1,423% ( -1,698% от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–50,81%, Топ-20 38,29%, Топ 30–10,88%. Погрешность 0,02%.
Лидеры роста
- Газпром - 6.13 %
- RDS – 4.51%
- ВТБ – 4.36 %
Лидеры падения
- Momo – -25.77%
- Baba - - 15.85%
- Bidu – - 9.06%
Мой портфель - актуально на 5 декабря 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.