Инвестиционный портфель

Финансовый Ликбез № 6. Читать 3 мин. 

Инвестиционный портфель 

Инвестиционный портфель - это набор финансовых инструментов (например акций и облигаций), которые обеспечивают сохранность и прирост вашего капитала. Портфели отличаются соотношением риска и доходности. 

Формирование инвестиционного портфеля -важная задача для инвестора: грамотно составленный портфель - решающее условие будущего успеха на фондовом рынке. Портфель можно сформировать самостоятельно или делегировать эту задачу управляющей компании. Но в любом случае полезно понимать, на что обращать внимание при выборе инструментов. 

При формировании портфеля важно 

• Определить оптимальное соотношение риска и доходности. Чем больше срок инвестирования, тем больше будет времени на восстановление в случае, если стоимость ценных бумаг временно снизится. А значит, тем больше акций можно включить в портфель 

• Помнить о диверсификации. Чтобы ожидания от инвестиций оправдались, нужно вкладывать деньги не только в разные виды активов, но и в разные отрасли - и даже в экономики разных стран 

• Периодически ребалансировать. Активы постоянно дорожают и дешевеют - это естественный процесс. Из-за этого соотношение акций и облигаций в портфеле может меняться. Чтобы вы могли контролировать риски, важно раз в полгода или год делать ребалансировку - и восстанавливать оптимальные пропорции активов 

Рассмотрим на примерах: 

Цель 1. Вы хотите обеспечить максимальную сохранность сбережений. 

Срок инвестирования - короткий. Портфель - консервативный: состоит из инструментов с минимальным риском -государственных облигаций, облигаций крупных и надёжных компаний, выпущенных на срок до трёх лет. 

Цель 2. Вы готовы увеличить риск ради большей доходности. 

Срок инвестирования - средний или долгий. Портфель - умеренный: включает акции крупнейших компаний из разных отраслей - их доля может доходить до 30%. 

Цель 3. Вы хотите получить максимальную 

доходность. 

Срок инвестирования - долгий. Портфель - агрессивный: большая его часть - акции, так как на длинном горизонте они показывают самую высокую доходность. Однако до 15% стоит держать в низкорисковых инструментах -облигациях. 

Если кратко :

• Портфель может быть консервативным, умеренным или агрессивным. Соотношение финансовых инструментов в портфеле зависит от целей инвестирования, сроков и отношения инвестора к риску 

• При формировании портфеля помните о диверсификации и периодически проводите ребалансировку 

Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация

Материал взят из открытых источников, поисковика Яндекс, сайта Сбербанка и др.