Блокировка банковского счета 115ФЗ: когда происходит, как снять ограничения.

В России существует законодательство, по которому государство вправе заблокировать банковский счет любого человека. Это происходит на основании Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Цель закона - борьба с коррупцией, терроризмом и другими преступлениями, связанными с финансовыми операциями.

Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Когда блокируют банковский счет

Банковский счет может быть заблокирован, если на нем обнаружены подозрительные операции, которые могут указывать на легализацию доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма. К таким операциям относятся:

• Переводы денежных средств на большие суммы;
• Переводы денежных средств на счета, находящиеся за границей;
• Снятие наличных денежных средств в крупных суммах;
• Оплата товаров и услуг на большие суммы;
• Другие операции, не соответствующие стандартам, установленным Центральным банком России.

Банк обязан сообщить о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Если Росфинмониторинг придет к выводу о том, что операции действительно подозрительны, то они имеют право заблокировать счет.

Пример блокировки банковского счета

Первый замглавы Байконура Виктор Лопаткин обвиняется в получении крупной взятки

Одним из примеров блокировки банковского счета может служить дело о заместителе главы Роскосмоса Викторе Лопаткине. Его счет был заблокирован в рамках уголовного дела, связанного с получением взятки.

Как снять ограничения

Если банковский счет заблокирован, то его владелец может подать заявление в банк о снятии ограничений. Для этого ему необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность средств на счету. После рассмотрения заявления банк может снять ограничения, если не будет обнаружено нарушений законодательства.

Также возможно обжалование блокировки в суде. В этом случае необходимо обратиться к юристам, которые помогут подготовить документы и представить интересы клиента в суде.

Вывод

Блокировка банковского счета по закону № 115-ФЗ - это серьезное ограничение, которое может привести к проблемам в финансовой сфере. Однако, если счет был заблокирован несправедливо, то владелец счета имеет право на его разблокировку. Главное - предоставить документы, подтверждающие легальность средств на счету, и обратиться за помощью к юристам, если это необходимо.

Еще больше статей на нашем сайте.

Консультация:
+7 (905) 055-25-18
Адрес:
Россия, Москва. Нижний Кисловский переулок, 6с1

Мы в соц. сетях:
ВКонтакте
Телеграм
WhatsApp