📎 ЗПИФ недвижимости — это закрытый паевый инвестиционный фонд, который предоставляет возможность частным инвесторам коллективно вкладывать в недвижимость.
▪️Из плюсов - деятельность управляющей компании достаточно прозрачна и контролируется Банком России. Специализированный депозитарий хранит, ведет учет имущества фонда, осуществляет контроль за законностью действий УК. Регистратор ведет реестр владельцев инвестиционных паев. Аудитор проверяет правильность ведения учета и отчетности УК, расчета стоимости чистых активов и стоимости инвестиционного пая. Минимальный риск.
▪️Из минусов - низкая ликвидность и небольшой выбор фондов для неквалифицированных инвесторов. Также необходимо учитывать сроки обращения фонда на рынке, так как из выйти из актива раньше предусмотренного срока (если он есть) сложно.
Примеры для неквалифицированных инвесторов.
🔹ЗПИФ от PNK RENTAL.
Фонд состоит из ликвидной растущей в цене индустриальной недвижимости с высоким потенциалом роста стоимости, которая сдается в аренду, и прибыль от этого перераспределяется между держателями паев.
• Целевая среднегодовая доходность в 5-летнем горизонте 12-14%.
• Выплаты дохода производятся ежемесячно. За январь 2023 года выплата составила 18,20 рублей за 1 пай.
• Входит в 1 уровень листинга на Московской бирже. ISIN: RU000A1013V9.
🔹 AKTIVO
Паи не обращаются на бирже, для покупки нужно перейти на сайт и выбрать интересующий вас фонд недвижимости из каталога фондов, указать сумму инвестирования и пройти верификацию. На основании предоставленных данных сформируются документы (договор, анкета, доверенность для УК), которые нужно подписать и затем оплатить паи.
• Доходность состоит из ежемесячно выплачиваемой доходности от аренды из расчета 9-12% годовых и роста стоимости самого объекта недвижимости на 5-7% в год.
• Пайщик получает регулярные ежемесячные выплаты, а в личном кабинете можно посмотреть график получения доходов от объектов фонда.
• Прогнозная среднегодовая доходность фондов на горизонте 10 лет - 12% годовых.
🔹 ЗПИФН «Современный Арендный бизнес 7» (Сбер).
Активы фонда: бизнес-центры класса А в Москве и Санкт-Петербурге, складские комплексы класса А в ключевых регионах РФ, торговые центры класса А в ликвидных местах Москвы и Санкт-Петербурга.
• Срок действия фонда - до 31 марта 2031 г. Можно продать паи на бирже или по договору купли-продажи.
• Стоимость на 27.02.2023 г. – 93 000 рублей за пай.
• Выплата купонов производится ежеквартально.
• Доходность за 2022 год – 11,77% годовых.
• Фонд листингован на Московской бирже. ISIN: RU000A1034U7.
🔹Российский застройщик «Самолет» (SMLT) запускает собственные ЗПИФы с целевой доходностью 15% и минимальной гарантированной доходностью на уровне депозита.
В составе имущества ЗПИФ будет ликвидная жилая и коммерческая недвижимость.
• Доход формируется от роста стоимости жилья, а также сдачи помещений в аренду.
• Например, 8 февраля 2023 г. начал формироваться ЗПИФ недвижимости «Самолет. Жилой капитал» (УК ООО «Баланс Эссет Менеджмент»). Минимальная сумма для выдачи инвестиционных паев - не менее 100 000 рублей.
Еще больше полезного про доходную недвижимость в Telegram.
