Само по себе наличие в инвестиционном портфеле каких-либо российских или зарубежных активов автоматически не означает, что инвестор непременно получит желаемый для себя результат.
Однако правильная постановка целей со стороны инвестора, подбор в портфель тех инструментов, которые по-настоящему помогают в достижении этих целей, и грамотное управление своим инвестиционным портфелем являются основополагающие моментами, благодаря которым можно рассчитывать на достижение успеха в инвестициях.
Vanguard — одна из самых крупных инвестиционных компаний основанная в 1975 году финансистом Джоном Боглом. Под управлением компании находится более $7 трлн.
Как и любая успешная компания по управлению активами, Vanguard при осуществлении деятельности следует своей инвестиционной философии.
Многочисленные инвестиционные стратегии компании базируются на фундаментальных принципах, которых компания безукоризненно придерживается с момента своего основания.
Принципы успешного инвестирования:
1. Инвестиционные цели и план по их достижению.
Создавайте конкретные и соответствующие инвестиционные цели, которые измеримы и достижимы. Для достижения поставленных целей необходим финансовый план.
Четкое определение инвестиционных целей и реалистичное представление о путях их достижения позволят защитить начинающих инвесторов от типичных ошибок, которые они часто совершают в начале своего пути.
Без плана инвесторы просто оценивают актив, про который они услышали, и, если он кажется им привлекательным, покупают его. При этом зачастую они не думают о том, как это отразится на общем распределении по активам и как портфель в целом служит поставленной цели.
2. Распределение активов и диверсификация
Используйте подходящее распределение активов и широкую диверсификацию.
Реализация надежной инвестиционной стратегии начинается с распределения активов в портфеле, которое согласуется с конечной целью инвестора. Найти баланс между потенциальной доходностью и риском — основная задача инвестора при выборе активов.
Нужно помнить, что диверсификация не может застраховать от потерь, но портфели без диверсификации имеют более высокую вероятность пострадать от серьезных убытков.
3. Минимизация расходов
Минимизируйте затраты.
Вы не можете контролировать рынки, но вы можете контролировать затраты и налоги. Чем ниже ваши затраты, тем большую долю инвестиционной доходности вы получаете. Оптимизируйте комиссии, налоговую эффективность чтобы получать еще более высокую доходность.
На сегодняшний день существует огромное кол-во возможностей по уменьшению налогов. На отечественном рынке это ИИС, ЛДВ. На зарубежном тоже не мало таких возможностей, например, с помощью английского метода инвестирования и других.
4. Сохраняйте дисциплину
Придерживайтесь вашей долгосрочной цели и дисциплины.
Инвестирование может спровоцировать сильные эмоции. Перед лицом рыночных потрясений некоторые инвесторы могут принимать импульсивные решения или, наоборот, становиться парализованными. В этот момент они не в состоянии придерживаться своей инвестиционной стратегии или осуществлять ребалансировку портфеля, когда это необходимо.
Как видите эти принципы совершенно просты и именно поэтому миллионы клиентов доверяют свои сбережения Vanguard, ведь именно они позволяют достигать результатов.
Познакомится с принципами в оригинале можно здесь