Прошла торговая неделя (40 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 40 неделю
Подошла к концу последняя неделя десятки, а значит пора выработать очередную стратегию на следующие 10 недель, а так же подвести итоги данной "десятки".
В следующие 8 недель до конца года я планирую деньги вкладывать преимущественно в кеш, возможно будут покупки облигационных фондов или точечных облигаций.
Портфель был пополнен на 100 000 ₽ из которых на 50 000 ₽ были потрачены на облигации и облигационные фонды и 50 000 ₽ были потрачены на покупку акций китайских и американских компаний. За 10 недель портфель вырос на 20 607 ₽ или 1,6 % (если берем в учет капитал на конец 30 недели + 100 000 ₽).
В 1 неделю эксперимента мой портфель был на 1 000 000 ₽, в течение 40 недель я внес 400 000 ₽, на данный момент портфель 1 414 908 ₽. Доходность портфеля после 40 недель: 14 908 ₽.
Напомню, что эксперимент начинался в феврале 2021 года, когда китайские акции были на высоких уровнях, соответственно на данный момент именно они и уменьшают доходность портфеля.
На этой неделе я приобрел 1 акцию Baidu, соответственно данная компания аналогично Alibaba застолбила свое место в Топ 10. В целом же прогнозы по данной компании довольно позитивные, я думаю, что в следующем году она сходит обратно на уровень в районе 250-300$. В целом же фундаментал у компании отличный, сфера прекрасная и я её считаю аналогом Google в Китае. Риски остаются все те же - уход с американских бирж, регулирование китайских властей, возможность банкротства застройщиков Китая, которые потянут весь фондовый рынок вниз.
До конца года осталось 8 недели и я решил немного подредактировать свою стратегию с 30% капитала в кеше и облигациях/облигационных фондах до 25%. Даже если я внесу 80 000 ₽ в данные инструменты, сумма % будет ниже,чем 30%, а продавать акции я не планирую. В будущем у меня есть 2 эмитента от которых я хочу избавиться - ВТБ и Башнефть, если компании объявят плохие дивиденды по итогам 2021 года, то я их сразу же продам. Может возникнуть другой вариант, когда будут объявлены дивиденды на уровне ожиданий или выше, тогда акции данных компаний я буду держать до последнего дня перед дивидендной отсечкой. Если от Башнефть я хочу точно избавляться, так как имею в портфеле 4 компании из сектора нефти и газа, то с ВТБ больше вопросов.
У ВТБ идеальный фундаментал, банк государственный, но цена с начала IPO ниже, руководство не слишком эффективное и постоянные прецеденты с обещаниями по дивидендам, так же смущает, что на банк государство часто спихивает проблемные активы ( пример доп. эмиссия Аэрофлота). У меня в портфеле есть Сбербанк, который столб экономики РФ, нужен ли 2 российский банк в портфеле - большой вопрос. А вы как считаете ?
Ранее Merk объявили, что их таблетка от популярной болезни очень эффективна и её надо внедрять в использование, акции компании подскочили. На этой неделе Pfizer объявила, что её таблетка еще эффективней и акции компании в пятницу выросли на 10+%, а акции Merk и других компаний данного сектора упали на аналогичную величину. Я думал о том, чтобы одну компанию из данного сектора убрать из своего портфеля и добавить компанию из активных на "просмотре", например Vale S.A , в итоге я принял решение держать акции данных компаний до окончания эпопеи с популярной в 2020-2021 году болезни.
Год потихоньку подходит к концу и я принял решение, что количество акций, которое будет 31 декабря 2021 года будет зафиксировано и доля в данных компаниях в будущем не будет уменьшаться, так же подумываю, что данные компании не будут продаваться в будущем, но не принял окончательного решения, ведь с каждым годом экономика и тренды меняются :). Если у меня на конец года будет условно 12 акций Pfizer, то их не может быть меньше в 2022 году, возможен лишь 1 вариант - полная продажа пакета, возможно в будущем будет запрещена и данная сделка.
К концу года на последней неделе думаю сделать окончательную ребалансировку, чтобы в Топ 10 было 3 Russia, 3 Usa, 3 China, 1 Europe компании, аналогично и в Топ 20. На данный момент надо вернуть Intel обратно в топ 10, а из Топ 10 убрать одну российскую компанию ( на данный момент Нижнекамскнефтехим-п). Так же планирую в Топ 10 вместо Momo добавить SHI.
Так же не стоит забывать про налоги с доходов от купли-продажи и максимальному уменьшению их с помощью законных способов, но это тема для отдельной статьи.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 9,67%, в кеше 7,69 %, нераспределенные дивиденды 3,57%. Итог = 20,93% .
Пополнение: 11 350 ₽ (0,804 % от портфеля после 39 недели)
В итоге на 40 неделе у меня была следующая доходность: 0,243% (-0,031% от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–51,05%, Топ-20 37,66%, Топ 30–11.28%.
Лидеры роста:
Pfizer – 11,49%
KHC - 5.36%
Intel– 4 %
Лидеры падения:
Merk– -7,39%
PTR - -6,45%
SHI - -4.11%
Мой портфель, актуально на 7 ноября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.