Сегодня пятнично рассуждаем об альтернативном инструменте для инвестиций - инвестициях в вино. Инструмент этот особый и требует особого подхода и знаний. Управляющие советуют вкладываться в него как минимум на 5 лет. Раньше были популярны винные фонды и индексы, теперь - формирование частных коллекций вина.
Инвестиции в вино не приносят невероятной прибыли, однако и риск на долгосрочном горизонте минимален. Для сравнения представляем рейтинг доходности инвестиций за 2018 год, составленный консалтинговой компании Knight Frank:
- Редкий виски - 40%
- Монеты - 12%
- Вино - 9%
При этом в 2018 году индекс Dow Jones - упал на 6%, а индекс ММВБ вырос на 8%.
Инвестировать в вино можно следующим образом:
- купить долю в паевом фонде или
- купить вино
Винные фонды появились в начале 2000-х годов и активно развивались вплоть до 2011 года, пока на рынке не образовался пузырь, который лопнул, и большинство фондов закрылись. После этого инвесторы стали чаще покупать непосредственно бутылки вина и создавать свои коллекции.
Рынок инвестиционных вин представлен:
- винами Франции (Бургундия, Бордо)
- американскими винами: калифорнийское вино Screaming Eagle - одно из самых дорогих в мире
- винами Италии (Masseto, Barolo, Sassicaia), Пьемонта
- винами Испании
Существуют платформы для поиска, покупки и инвестиций в вино, например, Wine Owners или Sommelier Capital Advisors.
Динамику цен на вина можно оценить при помощи индекса Лондонской международной биржи виноделов (London International Vintners Exchange) - Liv-ex: топ-50, топ-100 и топ-1000. Так, Liv-ex Fine Wine 50 – отражает ежедневное движение цен на самые торгуемые товары на винном рынке и включает 10 последних винтажей.
В России есть ряд существенных ограничений, связанных с ввозом алкоголя. Поэтому российские коллекционеры могут покупать вино через дилеров или на аукционе (крупнейшие аукционные дома: Sotheby's, Christie's и BONHAMS в Англии, Artcurial и Tajan во Франции; локальные аукционы небольших домов; через управляющих активами или напрямую у виноделов), формируют коллекции и хранят их в специальных погребах за рубежом.
Важно помнить, что при продаже вина по более высокой цене и получении прибыли инвестор обязан заплатить с дохода налог в размере 13%.
Как мы уже упомянули в начале, вино – это долгосрочные инвестиции и фонды, как правило, устанавливают запрет на изъятие средств сроком 5 лет. Кроме того, винные инвестиции имеют низкую ликвидность, однако эксперты рекомендуют помнить об удовольствии при таком виде инвестирования: купив кейс бутылок, стоит подождать, пока вино подорожает, а потом продать половину по более высокой цене, а другую половину – выпить.
Читайте также
Вопрос аналитику: как правильно инвестировать?
______________________
Инвестиционные идеи, подборки акций по разным инвестиционным стратегиям, обзоры рынков и реальный опыт инвестирования вы найдете Telegram - канале.
Подписывайтесь!
#обучениеинвестициям #абетаинвестиции #инвестирование
#инвестицииснуля #абетаинвестиции
