28 октября празднует день рождения всеми любимый долларовый миллиардер и американский предприниматель Билл Гейтс. Талантливый программист и создатель операционной системы Windows преуспел не только в бизнесе, но и на финансовых рынках. В честь его дня рождения Финтолк объясняет причину денежного благополучия известного на весь мир миллиардера и делится его персональными правилами инвестирования.
Благотворительность, Windows и не только
Операционная система Windows установлена на большинстве современных компьютеров. А разработала ее компания Microsoft, некогда созданная двумя незаурядными деятелями: Полом Алленом и Биллом Гейтсом. ОС оказалась настолько удачным решением на рынке, что принесла миллиардную прибыль молодым разработчикам вместе со всемирной известностью. Настолько, что Билл Гейтс долго возглавлял список богатейших людей планеты.
С 2000 года предприниматель вместе со своей женой (уже бывшей женой) основали крупнейший частный благотворительный фонд США — Bill & Melinda Gates Foundation. Сопопечителем организации стал другой знаменитый финансист — Уоррен Баффет. Основные цели фонда — повышение качества здравоохранения, искоренение нищеты и другие благие задачи, связанные с филантропией. Конечно, на все это требуются большие деньги, в заработке которых Билл Гейтс преуспел больше других. Сегодня он успешный инвестор и бизнесмен. Но чем же он руководствуется?
Как инвестирует Билл Гейтс
«Хорошо праздновать успех, но более важно извлекать уроки из потерь».
Все, кто когда-либо вкладывал свои деньги в любые активы, получали как прибыль, так и убыток. С точки зрения основателя Microsoft, нормально быть счастливым в моменты получения прибыли, но не менее важно не посыпать голову пеплом, терпя убытки.
Гейтс считает, что ошибки не должны выбивать из колеи. Это лишь средство проанализировать ситуацию и не повторяться в будущем. Иногда зафиксировать небольшой убыток лучше, чем потерять все состояние. Каждый инвестор, который выходил на рынок, терпел неудачи в какой-то момент. Так что, если вы проиграете сражение — это не страшно, главное — не проиграть войну (не обанкротиться).
С точки зрения Билла Гейтса, мы не выбираем место нашего рождения и тех, кто нас произведет на свет. Но дальше ситуация зависит только от нас. Работайте, зарабатывайте, грамотно инвестируйте, и будут у вас финансы на безбедную старость.
Портфель Билла Гейтса
Как и у любого состоятельного человека, портфель Гейтса сильно диверсифицирован, то есть в нем есть акции компаний из разных отраслей экономики.
Наибольшую долю, более 50 %, занимают бумаги организаций финансового сектора. Все они приходятся на одну фирму — детище Уоррена Баффета Berkshire Hathaway Inc.
Не чужд Гейтс и экологии. Второе место по объему в его портфеле приходится на компанию Waste Management (чуть меньше 11 %). Эти ребята занимаются переработкой отходов. Кстати, их акции неплохо выросли за последнее время. С 2016 года Waste показали троекратный рост, а с марта 2020 — двукратный. На данный момент акции стоят около 160 долларов за штуку, и нет причин, почему бы им не пойти дальше.
На третьем месте в портфеле Гейтса знаменитый производитель экскаваторов, бульдозеров и прочей горнодобывающей техники Caterpillar. С марта 2020 года акции компании дали почти трехкратный рост. На данный момент по ним началась коррекция. Акции Caterpillar упали уже на 20 %. Однако Гейтс остается оптимистом в долгосрочной перспективе.
На четвертом месте у Гейтса значится Канадская национальная железная дорога (6,15 %). Несмотря на то что в XXI веке все большую популярность набирают самолеты и электромобили, ценные бумаги этой компании выросли с конца 90-х почти в 40 раз. Да что там говорить, с марта 2020 года, когда валились буквально все рынки, КНЖД выросла на 50 %.
В целом портфель долларового миллиардера характеризуется как относительно консервативный и долгосрочный. Мы не видим присутствия крайне волатильных активов вроде криптовалют или инструментов для краткосрочного заработка вроде деривативов. Начинающим инвесторам есть чему поучиться у бизнесмена.
А какие приобретения совершил Билл Гейтс в 2021 году?
Сайт Финтолк - финансовые лайфхаки, ответы на сложные вопросы, эксперименты