На прошлой неделе был создан Пенсионный портфель и были проведены первые покупки.
А именно:
США – 40 процентов. 1200 рублей. FXUS
РФ – 40 процентов. 1200 рублей. TMOS
Европа, Германия – 10 процентов. 300 рублей. FXDE
Азия – 10 процентов. 300 рублей. VTBE
---------
Напоминаю об основных задачах и критериях для данного портфеля.
Доступность. Сумма пополнений каждую неделю всего 1000 рублей.
Простые Инструменты. Индексные фонды. Никаких фьючерсов и структурных нот.
Равные промежутки времени. 1 неделя.
Сохраняем деньги. Без спекуляций, шортов, стоп-лоссов и прочего.
Получаем доход вместе с рынком. Не пытаемся его переиграть.
Разумная диверсификация. Используем диверсификацию по странам, валютам: США, Россия, Азия-Китай, Европа. Так же будем использовать диверсификацию по инструментам инвестирования, то есть Акции, Облигации, Металлы-золото….
Инструменты доступные неквалифицированному инвестору.
--------
В целом портфель за неделю почти не изменился. Он немного рос, затем немного упал, в данный момент есть небольшое падения на 0,19 процентов или на 7,76 рубля. Незначительно.
Доллар за неделю упал на 1,8 процента и пробил отметку в 70 рублей. Помнится, что в ноябре прошлого года я покупал доллар по 80… Да уж. По таким ценам как сейчас почему бы и не покупать… Рано или поздно дорогая нефть и газ станут дешевыми и рубль полетит вниз. Не рекомендация, просто мысли.
Остался не закрытым вопрос по фондам на Азиатский рынок.
Это фонды - FXCN, VTBE, AKCN, FXKZ.
FXCN – фонд от Финекс на рынок Китая. Комиссия за управление – 0,9 процента. Активы фонда – 14 млрд рублей. Доходность за год – минус 18 процентов, за 3 года – 43, за 5 лет – 69 процент. Фонд достаточно старый, более 5 лет ему. Всего 231 компаний в составе фонда. Компании: Tencent, Alibaba, JD, NIO,Baidu и т.д.
Плюсы/минусы. Средняя комиссия, срок нахождения на рынке – более 5 лет, не самая высокая доходность. Высокая цена входа – 3200 рублей, во всяком случае это дорого для нас. 5,0 – оценка.
VTBE – фонд от ВТБ на рынок Азии, развивающихся стран (Китая, Индии, Бразилии, Ю. Кореи, Тайвани и другие через покупку паев иностранного инвестиционного фонда ETF ISHARES CORE MSCI EM). То есть фонд фондов. Комиссия за управление – 0,89 процента. Активы фонда – 2,7 млрд рублей.
Доходность за год –18 процентов, за 2 года – 35 процентов.
Фонд достаточно молодой, около 2х лет.
Всего 2656 компаний в составе фонда. Компании: TSMC, Tencent, Alibaba, JD, Samsung и т.д. Многие компании доступны только квалифицированным инвесторам.
Плюсы/минусы. Средняя комиссия, срок нахождения на рынке – 2 года, доходность выше чем у FXCN. Низкая цена входа, высокая устойчивость за счет большого количества компаний. Фонд фондов . 4,2 – оценка.
AKCN – фонд от Альфа. Акции Китая. Фонд фондов, сразу 2 фонда в составе.
Объем фонда 5,6 млрд рублей.
Доходность. За полгода – минус 19 процентов, С начала года минус 19 процентов.
Срок на рынке. Небольшой, меньше года.
Количество компаний. 2 фонда в составе фонда. Топ 300 крупнейших компаний Китая (так сказано на сайте Альфа). KraneShares CSI China Internet ETF, Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares.- 40/60 процентов.
Комиссия – 2,89 процента. Дикая комиссия, минус вам за такое.
Итог. Высокая комиссия, срок небольшой на рынке, доходность пока не очень – это же Китай, цена входа – 81 рубль + . Объем фонда неплохой еще. 2,4 – моя оценка. В частности за комиссию и то, что это фонд фондов.
FXKZ – фонд от Финекс. Компании из Казахстана. Диверсификация по валюте (тенге).
FXKZ ETF на индекс KASE Index — инвестиции в акции казахстанских компаний, перспективного развивающегося рынка. FXKZ — продукт для тех, кто хочет вложиться в недооцененный фондовый рынок с высоким потенциалом роста. Так на сайте сказано официальном.
Объем фонда 0,5 млрд рублей.
Доходность. За год – 50 процентов, за 3 года – 81 процент.
Срок на рынке. 3 года.
Количество компаний. 8 компаний. 20 процентов – Казатомпром (одна из лучших компаний в секторе). KAZAKHTELECOM, HALYK SAVINGS BANK OF KAZAKHSTA, KAZAKHSTAN ELECTRICITY, KAZTRANSOIL , KCELL, BANK CENTERCREDIT. Основные компании.
Комиссия – 1,39 процента. Достаточно высокая.
Итог. Высокая комиссия, срок на рынке – 3 года, доходность неплохая, цена входа – 318 рублей + . Объем фонда очень низкий. Ну и диверсификация не очень, всего 8 компаний. 2,3 – моя оценка. Низкая оценка за высокую комиссию и низкую диверсификацию.
То есть самые интересные фонды это FXCN и VTBE. Первый достаточно дорогой для нас, поэтому выбираем второй. Все.
И еще был вопрос по фонду FXDM. Стоит ли покупать?
На сайте Finex есть хорошее сравнение на данную тему.
FXDM ETF – первый в России фонд, позволяющий инвестировать в развитые рынки без США. 200 мировых брендов (Nokia, Ferrari, LVMH, Toyota) в одном ETF. В его портфеле акции компаний из Японии, Великобритании, Франции, Швейцарии, Австралии, Канады, Нидерландов и еще 10 стран — с доходностью в евро, японских йенах, швейцарских франках, канадских и австралийских долларах и др. Хорошая диверсификация по странам (17 шт), валютам. +
Комиссия – 0,9 процентов.
Компаний – 202 шт.
Активы – 1,7 млрд рублей.
Рост за год – 22 процента. Так написано на сайте Финекс. За полгода – минус 2,5 процента.
Срок на рынке – меньше года.
Итог. Не очень высокая капитализации, рост за год только на бумаге, срок на рынке небольшой.
Неплохая диверсификация по странам и валютам. Комиссия нормальная. Оценка 2,3. Хотя наверное можно даже и купить для диверсификации и на перспективу. Цена всего 74 рубля.
Поэтому выделим 5 процентов от портфеля для этого. Возможно в дальнейшем можно будет и увеличить.
Что покупаем?
США – 300 рублей. FXUS – 5 лотов.
РФ – 300 рублей. TMOS – 40 лотов.
Европа, Германия - 120 рублей. FXDE – 4 лота .
Азия - 130 рублей. VTBE – 1 лот.
Развитые рынки – 200 рублей. FXDM – 2 лота.
Осталось 55,89 рублей.
На остатки покупаю еще TMOS – 7 лотов.
Вот так выглядит портфель.
В следующий раз можно будет рассмотреть фонды на золото или облигации. Что думаете? Ну или свои предложения пишите.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
Подписывайтесь на соц сети. В телеграмм информация попадает быстрее всего. #30летнийпенсионер #портфель инвестора #инвестиционный портфель #индексные фонды